Банки

Из первых рук: итоги 1 июля 2021 года

Во все банковские01 июля 2021 21:46 48

Легендарное «Борис, ты не прав!», – прозвучало на XIX партконференции ровно 33 года назад. В этот же день в СССР вступил в силу закон «О кооперации», который сделал легитимным предпринимательство и частный банковский бизнес. Благодаря чему началось создание современной отечественной банковской системы. До конца 1988 года лицензии ЦБ СССР получили первые коммерческие банки. Редакция «» сегодня с ностальгией вспомнила первопроходцев – Инкомбанк, АвтоВАЗбанк. И великолепную рекламу «Всемирная история» Банка «Империал». А затем продолжила работу с интересной информацией наших ньюсмейкеров – банков, страховых и финансовых компаний, МФО. Знакомьтесь с дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «».

Банк Уралсиб обновил собственную программу лояльности Уралсиб Бонус. Теперь она стала более простой, понятной и прозрачной. Обновленная программа позволяет получать кешбэк до 3% каждый месяц. Накопленные бонусные рубли можно использовать для оплаты путешествий, а можно конвертировать в реальные рубли – просто компенсируйте затраты на любую покупку в сумме от 1500 до 50 000 рублей за предыдущий месяц по карте, подключенной к Уралсиб Бонус. При этом ограничений по общей сумме кешбэка или количеству покупок для компенсации нет, а 1 бонусный рубль равен 1 российскому рублю. Максимальный кешбэк легко получить, пользуясь разными продуктами банка. Ведь новая программа Уралсиб Бонус – это конструктор, в котором размер кешбэка зависит только от клиента: можно выполнить любое или все условия в определенном месяце, и соответствующий процент кешбэка будет применен ко всем покупкам* в этом месяце: 1%, если общая сумма покупок по всем картам Уралсиб, подключенным к Уралсиб бонус, составит не менее 10 000 рублей в месяц. 1%, если у вас есть кредитная карта в Банке Уралсиб и задолженность по ней составила не менее 5000 рублей хотя бы один день в месяц, или есть действующий потребительский кредит или автокредит с остатком задолженности на начало месяца не менее 100 тысяч рублей. 1%, если у вас есть кредитная карта в Банке Уралсиб и задолженность по ней составила не менее 15000 рублей хотя бы один день в месяц, или Вы являетесь владельцем пакета услуг «Приоритет», «Статус» или «Прайвет» 6 месяцев и более. Бонусные баллы, которые накопились на Вашем бонусном счете до 01.07.2021 года, мы уже перевели в реальные бонусные рубли, и Вы сможете использовать их для компенсации совершенных в июне покупок.

Банк ЗЕНИТ распространил условия ипотечных программ и потребительских кредитов на самозанятых граждан со сроком регистрации не менее 12 месяцев. Для получения кредита требуется выписка ФНС о состоянии счета по оплате налога на профессиональный доход. Максимальный срок кредитования на потребительские цели — 7 лет, на ипотеку – 25 лет. Самозанятым доступна широкая линейка продуктов: «Семейная ипотека», «Ипотека с господдержкой 2020», «Недвижимость в новостройке» «Недвижимость на вторичном рынке», «Кредит под залог недвижимости», «Кредит под залог автомобиля» и «Наличные на любые цели». Оформить «Семейную ипотеку» со 2 июля по ставке от 5,29% годовых может гражданин РФ при рождении у него ребенка начиная с 1 января 2018 года по 31 декабря 2022 года. Минимальный первоначальный взнос — 15% от общей стоимости недвижимости может быть оплачен полностью или частично за счет средств материнского капитала. Сумма кредита составляет до 12 млн рублей. По программе «Ипотека с господдержкой 2020» со 2 июля действует ставка от 6,29% годовых. Клиентам необходимо внести первоначальный взнос от 15% от общей стоимости жилья. Сумма кредита составляет 3 млн рублей. По программам «Недвижимость в новостройке» и «Недвижимость на вторичном рынке» ставка составит от 8,69% годовых. Минимальный первоначальный взнос — от 10%. Максимальная сумма кредита — 30 млн рублей.

Представители Банка ЗЕНИТ приняли участие в Девятой международной промышленной выставке EXPO-RUSSIA KAZAKHSTAN 2021. Мероприятие проходило с 23 по 25 июня 2021 года в городе Алматы. Делегация Банка ЗЕНИТ провела переговоры с рядом крупных российских компаний о развитии сотрудничества в части финансирования поставок продукции в Республику Казахстан. Банк ЗЕНИТ повышает доступность кредитов за счет применения льгот государственных программ развития и субсидирования экспортно ориентированных производств.

Вебзайм [micro] [sale]

Eqvanta приняла участие в круглом столе на тему «Микрофинансирование в России. Перспективы. Конкуренция. Трансформация» Организаторами мероприятия выступили кредитное рейтинговое агентство «Эксперт РА» и аналитическая компания «Эксперт Бизнес-Решения» (ООО «Эксперт РА»). Финансовый сервис «» стал информационный партнером мероприятия. Андрей Клеймёнов, генеральный директор ГК Eqvanta, принял участие в дискуссии на тему изменения моделей потребительского поведения в 2020 году. «За последнее время клиенты стали более финансово грамотными. Во-первых, берут меньше одобренной суммы, что говорит о том, что они рассчитывают свои силы, ориентируясь именно на тот объём средств, который им необходим для решения финансовых трудностей, — отмечает Андрей Клеймёнов. — Во-вторых, увеличилось количество частичных досрочных погашений, то есть, как только у клиента появляются свободные средства, он закрывает задолженность, уменьшая свою долговую нагрузку».

Абсолют Банк с 1 июля 2021 года повышает ставку по накопительному счету до 4%. Ранее ставка по продукту составляла 3.5% годовых. Открыть накопительный счет можно в любом отделении Абсолют Банка, а также онлайн, воспользовавшись интернет-банком «Абсолют Online» или приложением «Абсолют Mobile». Пополнение — без ограничений через мобильное приложение и переводом из другого банка через СБП. На снятие средств также ограничений нет. Проценты по накопительному счету начисляются Банком ежедневно, исходя из суммы фактического остатка денежных средств, находящихся на счете в начале дня. Начисленные проценты выплачиваются ежемесячно.

«Ренессанс Кредит» предложил держателям карт новые категории для получения повышенных бонусов в рамках бонусной программы «Простые радости» на третий квартал 2021 года. С 1 июля по 30 сентября 2021 г. держатели карт «Ренессанс Кредит» могут выбрать в мобильном приложении три категории товаров и услуг, покупки в которых, с момента выбора и до конца квартала будут приносить повышенное количество бонусов: «Книги и школьные принадлежности» – 10% бонусами от суммы чека; «Спорттовары» – 5% бонусами от суммы чека; «Одежда и обувь» – 5% бонусами от суммы чека; «АЗС» – 5% бонусами от суммы чека; «Кафе и рестораны» – 5% бонусами от суммы чека. Также 1% будет начисляться за все остальные покупки, в том числе в невыбранных категориях. Ограничение по суммарному накоплению бонусов в рамках программы «Простые Радости» составляет 1500 бонусов в календарный месяц. Списать накопленные бонусы клиенты могут в мобильном банке, компенсировав ими ранее совершенные покупки по карте по курсу 1 бонус=1 руб. (для этого на бонусном счете должно быть не менее 500 бонусов) или потратив их на оплату услуг ЖКХ и сотовой связи по курсу 2 бонуса=1 руб. при любом положительном бонусном балансе.

Клиенты Альфа-Банка получат доход 7%. С 1 июля новые клиенты Альфа-Банка получат доход в 7% годовых в рублях на любой из трёх продуктов: дебетовую Альфа-Карту, накопительный Альфа-Счет или Альфа-Вклад сроком на 3 года. Доход в 7% годовых в рублях получат все клиенты банка при открытии Альфа-Вклада. Также 7% на остаток доступен клиентам, впервые открывшим дебетовую карту или накопительный Альфа-Счет. Ставка 7% начисляется с первого дня без условий совершения покупок. Для тех клиентов, которые уже пользуются накопительным Альфа-Счетом, банк также улучшил условия: можно получать 6% на остаток, просто совершая покупки по любой карте (дебетовой или кредитной) на сумму от 10 000 р в месяц. Можно открыть неограниченное количество Альфа-Счетов под любые цели. В банке отмечают, для нас важно, чтобы клиент сам выбирал инструмент для получения дохода, а не банк за него. Пусть их будет несколько, и они будут сочетаться между собой. Мы предлагаем понятные прозрачные и простые условия, которые легко запомнить и следовать им. Это наш подход в Альфе, и он работает.

Альфа-Банк научит клиентов инвестиционным хитростям. Банк запустил телеграм-канал Альфа-Инвестиции (https://t.me/alfa_investments), в котором аналитики банка в доступной форме рассказывают о разных ценных бумагах, делятся инвестиционными идеями и ежедневно публикуют оценку рынков. В канале есть пять регулярных рубрик: #чтокупить — идеи для инвестиций, сроки, отрасли и инструменты — самые разные. #заметкианалитика — наблюдения, анализ компаний, отраслей и секторов экономики. #индексриска — оценка настроений инвесторов, которая каждый день помогает понять, что происходит на рынках, и грамотно инвестировать. #основыинвестиций — образовательные материалы для новичков и посты для расширения кругозора продвинутых инвесторов. #чтопроисходит — небанальные новости и комментарии, что купить, чтобы заработать. Канал нацелен на привлечение и обучение инвесторов-новичков. Ранее банк предложил новым инвесторам тест-драйв инвестиций — если акции упадут в цене в течение 100 дней, банк вернет за них деньги.

Центр макроэкономического анализа Альфа-Банка представил обзор макростатистики за 5мес21. Быстрое восстановление экономики ужесточит позицию ЦБ. Оценка роста ВВП за май составляет сильные 10,9% г/г на фоне роста оборота розничной торговли (+27,2% г/г), так и роста промпроизводства (+11,8% г/г). За быстрым восстановлением экономики стоит рост расходов федерального бюджета на 21% г/г в мае, который привел к более быстрому в сравнении с ожиданиями снижению безработицы, вышедшей на 4,9% за май. Учитывая, что инфляция, судя по всему, достигнет 6,5% г/г в июне, мы сейчас ожидаем, что ЦБ повысит ключевую процентную ставку до 6,25% на заседании 23 июля и не исключаем ее дополнительного повышения до конца этого года.

«Эксперт РА» подтвердило наивысший рейтинг УК «Открытие». 28 июня российское рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг надежности и качества услуг Управляющей компании «Открытие» (входит в группу банка «Открытие») на уровне А++. Это наивысший показатель рейтинговой шкалы агентства. Прогноз по рейтингу – стабильный. Одним из факторов подтверждения рейтинга стала позитивная динамика совокупного объема средств под управлением компании и их диверсификация: за 2020 год объем активов вырос на 69,2%. В рэнкинге «Эксперт РА» по итогам I квартала 2021 года по этому показателю Группа управляющих компаний «ОТКРЫТИЕ» занимает 4-е место. Еще одним фактором, положительно сказавшимся на подтверждении рейтинга, стала высокая рентабельность бизнеса (рентабельность капитала по чистой прибыли за 2020 год составила 39,8%). Средневзвешенные доходности крупнейших портфелей за период с 31.12.2017 по 31.12.2020 опережают среднерыночные значения и инфляцию.

Банк ДОМ.РФ запустил акцию по потребительским кредитам «Продуктивное лето». Банк снижает ставки по потребительским кредитам — в рамках акции «Продуктивное лето» можно оформить кредит со скидкой 1 п. п. Для участия в акции необходимо подать заявку на кредит через любой из дистанционных каналов: в мобильном приложении, на сайте банка по ссылке или через контактный центр по телефону 8 800 775 86 86. Акция продлится до 31 августа, снижение ставки для всех участников, выполнивших условия программы, произойдет автоматически при получении кредита. Минимальная ставка по потребительским кредитам в Банке ДОМ.РФ в рамках базового предложения, без учета скидки по акции, установлена на уровне от 4,9%. Максимальная сумма составляет 5 млн рублей, срок — до 7 лет с возможностью досрочного погашения без комиссий и ограничений. Кредит доступен без залога. В Банке ДОМ.РФ более 80% решений по заявкам на кредит принимаются за несколько минут.

ДОМ.РФ направит 13,2 млрд рублей на выплату дивидендов по итогам 2020 года. На годовом общем собрании акционеров ДОМ.РФ по рекомендации Наблюдательного совета ДОМ.РФ принято решение направить 13,2 млрд рублей на выплату дивидендов в бюджет Российской Федерации по итогам 2020 финансового года. Таким образом, распределение составит 50% чистой прибыли по МСФО.

Названы города-лидеры по выдаче ипотеки на первичном рынке. Банк ДОМ.РФ в первом полугодии 2021 года выдал 8000 ипотек на строящееся жилье на общую сумму около 30 млрд рублей, объемы выдачи выросли в 2,5 раза по сравнению с тем же периодом прошлого года. Наибольший прирост показала Пенза — в 6 раз в годовом выражении. В пятерку лидеров по росту спроса также вошли Тюмень и Омск (в 4 раза), а также Красногорск, Люберцы и Москва с увеличением (в 3,5 раза). Драйвер спроса в выдачах 2021 года на первичном рынке — льготная ипотека на новостройки, на нее в банке пришлось 70% кредитов на приобретение жилья на этапе строительства. Стандартная ипотека на покупку строящегося жилья без господдержки заняла 11%, «Семейная ипотека» — 8,5%. Льготная ипотека на новостройки доступна в Банке ДОМ.РФ по ставке от 5,15%, стандартная ипотека без господдержки — от 6,7%, ипотека для семей с детьми — от 4,7%.

Клиентов ВТБ будет консультировать виртуальный менеджер. Банк запустил в работу виртуального клиентского менеджера. Он поможет потребителю решить финансовые задачи, а также подберет для него персональные потенциально интересные предложения. Внедрение технологии уже стартовало в офисах банка, а к 2022 году планируется интегрировать ее в приложение ВТБ Онлайн. С помощью виртуального менеджера каждый клиент ВТБ сможет получить наиболее подходящий ему продукт, а также индивидуальную подборку оптимальных предложений. Сейчас для этого надо посетить офис банка, где при поддержке консультанта клиенту необходимо ответить на ряд вопросов. Исходя из озвученных потребностей, виртуальный клиентский менеджер предложит наиболее релевантные финансовые инструменты, которые будут отражены на экране устройства сотрудника в виде удобных для чтения виджетов. На начальном этапе виртуальный клиентский менеджер будет доступен при общении с сотрудником в офисе банка, но уже к 2022 году он будет интегрирован в мобильное приложение.

ВТБ Капитал Форекс развивает новые каналы привлечения клиентов. Компания намерена усиливать сотрудничество с учебными центрами и другими организациями, предлагающими знания в области финансов. Партнерам предлагается выступать агентами ВТБ Капитал Форекс и получать бонусы за привлечение новых клиентов. Проект нацелен на повышение финансовой грамотности в стране, а также на развитие цивилизованного рынка форекс и повышение безопасности приходящих на него начинающих трейдеров. Первым партнером ВТБ Капитал Форекс по проекту стала Академия Трейдинга Альпари.

Глава ВТБ рассказал о будущем комфортной цифровой среды в Москве на Moscow Urban Forum 2021. Осенью этого года в московское метро можно будет пройти по лицевой биометрии, а в перспективе биометрия имеет шансы стать основным платежным инструментом на других объектах городской инфраструктуры. Ее использование не только сократит очереди, но и повысит безопасность мест с большим скоплением людей. ВТБ уже тестирует эту технологию на своих объектах, в частности, для прохода зрителей на спортивные мероприятия ВТБ Арены.

«АльфаСтрахование» помогла органам полиции раскрыть крупное мошенничество в Архангельской области. Следственная часть следственного управления УМВД России по Архангельской области возбудила уголовное дело в отношении организатора крупного преступного сообщества и 18 предполагаемых его участников, обвиняемых в мошенничестве в сфере страхования. На протяжении нескольких лет 43-летний житель Архангельской области действовал под видом специалиста по оказанию юридических услуг в сфере автострахования. Мужчина вместе с сообщниками занимался инсценировкой ДТП с участием дорогих автомобилей для дальнейшего незаконного получения страховых выплат, а затем помогал оформлять документы для передачи в страховую компанию. У злоумышленника были сообщники, которые оформляли экспертные заключения по подставным ДТП и намеренно завышали суммы ущерба. По предварительным данным, за несколько лет мошенниками совершено около 100 преступлений. В числе пострадавших – более 10 страховых компаний. Общий ущерб от деятельности группировки превысил 45 млн руб. В настоящее время злоумышленники арестованы. Организатор может получить наказание по статье 210 УК РФ «Организация преступного сообщества (преступной организации) или участие в нем (ней)» с лишением свободы сроком от 12 до 20 лет и крупным штрафом. Его 18 предполагаемым сообщникам грозит наказание в виде лишения свободы на 7-10 лет и крупного штрафа. Расследование по делу продолжается.

Студенты решили бизнес-кейс совместно с московским Сбером и сервисом СберУслуги. Московские студенты приняли участие в работе над реальным бизнес‑кейсом от сервиса по безопасному заказу услуг СберУслуги и Московского банка Сбербанка. Задачей студентов стала разработка концепции продвижения сервиса СберУслуги и категорий приложения «Няни и сиделки» и «Обучение» в качестве инструмента дополнительного заработка для студентов. Участие в решении бизнес-кейса приняли восемь команд РЭУ им Г.В.Плеханова в рамках университетских бизнес-клубов и проектная команда РАНХиГС. Стратегии продвижения сервиса и отдельных его категорий были основаны на глубоком анализе приложения и сравнительном анализе конкурентов. В рамках работы над проектом команда факультета экономических и социальных наук РАНХиГС провела опрос среди 2000 студентов и выяснила наиболее важные критерии выбора специалистов в каждой из категорий. Каждая из восьми команд РЭУ им Г.В.Плеханова предложила интересные идеи продвижения, а одна из них даже сняла короткий рекламный ролик для TikTok. Как отмечают в Сбере, работа над созданием концепции продвижения социально направленных сервисов банка заинтересовала студентов не только с точки зрения решения бизнес-задачи, но и привлекла их внимание к СберУслугам как к инструменту дополнительного официального заработка. В мобильном приложении студенты могут зарегистрироваться в качестве самозанятых исполнителей и получать доход с каждого выполненного заказа, что позволит им совмещать учебу и подработку.

Банк Русский Стандарт: на фоне отказа клиентов от чеков в банкоматах расход бумаги снизился на 22% Банк изучил, как в современных условиях снижается востребованность бумажных чеков при совершении россиянами повседневных финансовых операций. На фоне отказа клиентов от чеков расход бумаги в АТМ банка в I квартале 2021 года снизился на 22% относительно аналогичного периода прошлого года. Так, по наблюдениям аналитиков, при работе с АТМ клиенты Русского Стандарта все чаще отказываются от печати чеков. Необходимость в них минимальна – все операции итак дублируются в Мобильном банке. В итоге от экономии на бумаге выигрывают как клиенты, так и сама финансовая организация. Согласно статистике Русского Стандарта, на этом фоне общий процент распечатываемых чеков в АТМ в I квартале 2021 года снизился на 9% по сравнению с I кварталом 2020 года. В Мобильном банке RSB Mobile работает удобный сервис, с помощью которого можно узнавать о наполнении кассового чека при оплате покупок картой. Вся информация здесь идентична бумажному чеку, поэтому необходимость брать его на кассе магазина отпадает. Так, согласно статистике банка, рост количества подключений клиентов к этому сервису только в марте 2021 года по сравнению с январем и февралем составил 13%. Согласно статистике RSB Mobile, в I квартале 2021 года относительно аналогичного периода 2020 года на 48% выросло общее количество запросов на справку по любой операции по карте. Клиент может прямо из Мобильного банка отправить её себе в формате PDF на электронную почту.

«Кубань Кредит» поставил собственный рекорд по объему ипотечного кредитования за месяц.Общий объем выданных Банком «Кубань Кредит» ипотечных займов на приобретение жилья в новостройках в июне 2021 года составил 505,67 млн рублей. Таким образом, кредитная организация обеспечила рекордную для себя ежемесячную выдачу ипотеки. В течение месяца было предоставлено порядка 230 кредитов, около половины из них приходится на объекты в Ростовской области. Самой востребованной стала программа Банка «Льготная ипотека». Большинство ипотечных продуктов Банка разработано совместно с крупнейшим объединением застройщиков юга России «ВКБ-Новостройки».

Сегодня представители Банка «Кубань Кредит» приняли участие в совещании, организованном Южным ГУ Банка России. На встрече обсуждалась реализация проекта «Карта жителя» на базе банковской карты национальной платежной системы «Мир» на территории Краснодарского края. Реализация «Карты жителя» позволит внедрить в повседневную жизнь жителей Кубани универсальную карту, которая может объединить в себе функции транспортной, кампусной, социальной и медицинской. Сегодня на базе карт «Мир» подобные проекты успешно реализуются в ряде регионов России.

КБ «Кубань Кредит» принял участие в VII Всероссийском конгрессе волонтеров финансового просвещения. Его организатором выступила Ассоциация развития финансовой грамотности (АРФГ) при поддержке Банка России, Министерства финансов РФ и Федерального агентства по делам молодежи. Мероприятие проводилось в онлайн-режиме и было направлено на выявление лучших волонтерских практик, формирование федерального и регионального актива. В ходе Конгресса проходили дискуссии, круглые столы, презентации и региональные офлайн-конференции. Среди тем обсуждения: инвестиционная грамотность, финансовое просвещение людей старшего возраста, цифровая реальность и др. «Кубань Кредит» является одним из соучредителей АРФГ, регулярно поддерживает инициативы в сфере финансовой грамотности.

Совкомбанк запустил ипотеку по двум документам. В можно оформить ипотеку на новостройки и вторичное жилье по паспорту и второму документу на выбор. С 21 июня ипотечный кредит в Совкомбанке на приобретение квартиры или апартаментов на первичном и вторичном рынках жилья можно взять всего по двум документам: паспорту и второму документу на выбор. Им может быть страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования (СНИЛС), водительское удостоверение, заграничный паспорт или удостоверение личности сотрудника федеральных органов власти. Первоначальный взнос по кредиту должен быть не менее 35%, при этом надбавки к процентной ставке не предусмотрено. Специальные условия действуют также для ипотечных программ с государственной поддержкой и рефинансирования ипотечных кредитов. Для клиентов, планирующих оформить ипотеку по данным программам с первоначальным взносом менее 35%, также упрощен пакет документов для рассмотрения заявки. Теперь для подтверждения трудовой деятельности и дохода можно предоставить всего один документ: выписку из банка с оборотами по счету за 6 месяцев.

Совкомбанк предлагает оформить дополнительные услуги по ипотеке в беспроцентную рассрочку. В банке можно оплатить дополнительные услуги по ипотечному кредиту в рассрочку на год по карте «Халва». Банк запустил уникальное предложение. Теперь для оформления ипотеки нужен только первоначальный взнос. Получить денежные средства для оплаты страховых или других дополнительных услуг клиент сможет в беспроцентную рассрочку на 12 месяцев прямо на сделке. Оплатить в рассрочку возможно следующие услуги: личное страхование (финансовая защита); имущественное и титульное страхование; программу «Гарантия отличной ставки», которая предполагает снижение процентной ставки на 3 года при выполнении клиентом условий программы (разница в оплаченных процентах и процентах, рассчитанных по сниженной процентной ставке 5,9%, возвращается заемщику после окончания срока действия услуги. Программу «Снижение процентной ставки по кредиту», которая предусматривает снижение процентной ставки на 0,5-1,5% на весь срок кредита за комиссию, оплачиваемую клиентом при оформлении ипотечного кредита. Программу «Золотой ключ», включающую страхование имущества, жизни и здоровья, гражданской ответственности заемщика, добровольное медицинское страхование (ДМС) и др. услуги в зависимости от наполнения.

UniCredit [debit_cards][sale]

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Кнопка «Наверх»
Яндекс.Метрика