Банки

Из первых рук: итоги 10 июня 2021 года

Во все банковскиеСегодня в 19:06 0

От Питера до Москвы вези меня тепловоз. Ровно 90 лет назад в этот день первых пассажиров популярного маршрута умчала «Красная Стрела» – первый фирменный скорый. Интересно, что с годами он становился все скорее, а после отмены остановки на станции Бологое состав «пролетает» 652 км ровно за 8 часов. Послезавтра стартует длинный «уик-энд», и редакция «» поразмышляла о летнем путешествии в белые ночи Санкт-Петербурга, а затем продолжила работу с интересной информации банков, страховых и финансовых компаний, МФО. Знакомьтесь с дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «».

Банк Уралсиб по итогам первых четырех месяцев 2021 года увеличил объемы ипотечных выдач на покупку жилья на первичном рынке в 1,6 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года – с 5,1 млрд до 8,2 млрд рублей. При этом общие объемы ипотечного кредитования Банка Уралсиб за этот период увеличились на 23% – всего с января по апрель 2021 года включительно банком было выдано более 4,1 тысячи ипотечных кредитов на общую сумму 14,1 млрд рублей. Ипотечный портфель Уралсиба на 1 мая 2021 года вырос на 18% по сравнению с аналогичным прошлогодним показателем – до 94,7 млрд рублей. Банк Уралсиб предлагает ипотечные кредиты на приобретение готового и строящегося жилья, или рефинансирование ипотечных кредитов сторонних банков. Действуют программы ипотечного кредитования с господдержкой для семей с детьми и «Ипотека с господдержкой». Также клиенты могут получить ипотечный кредит на приобретение строящейся или готовой недвижимости, находящейся в залоге у банка.

Абсолют Банк: доля СБП-переводов достигла 70%. Клиенты Абсолют Банка совершили в Системе быстрых платежей 65 тысяч операций на сумму более 822 миллионов рублей в мае 2021 года, что на 10% превышает показатели предыдущего месяца. Доля СБП-переводов в Абсолюте стабильно достигает 65-70% от общего объема p2p платежей. За три весенних месяца объем переводов через Систему быстрых платежей в Абсолют Банке составил около 2.3 млрд рублей. На рост популярности СБП-переводов повлияло подключение оплаты по QR-кодам через Систему быстрых платежей. C2B-сервис заработал в мобильном приложении «Абсолют Mobile» для платформ iOS и Android. Все операции, совершаемые через СБП, безопасны и защищены в соответствии со всеми стандартами информационной безопасности на уровне Банка России, НСПК и банков-участников. По оценке специалистов банка, в 2021 году объем переводов в СБП вырастет в 4-5 раз.

Банк России присвоил Объединенному кредитному бюро (ОКБ) статус квалифицированного бюро кредитных историй (КБКИ). Соответствующая информация была опубликована 10 июня на официальном сайте регулятора. Бюро кредитных историй в соответствии с 218-ФЗ «О кредитных историях» признается квалифицированным со дня включения соответствующей информации в государственный реестр бюро кредитных историй, то есть с 10 июня. Статус КБКИ могут получить бюро, которые соответствуют повышенным требованиям к уровню собственных средств (капиталу), IT-инфраструктуре и объему хранящейся в бюро информации. Новый статус означает появление у ОКБ дополнительных функций на рынке розничного кредитования. ОКБ будет оказывать кредиторам новую услугу – предоставлять сведения о среднемесячных платежах потенциальных заемщиков, которые необходимы для расчета показателя долговой нагрузки, после вступления в силу соответствующего законодательства. Как комментируют в ОКБ, новый статус позволит Бюро оказывать услуги, которые улучшат анализ рисков кредиторами, помогут им в принятии решений при предоставлении новых кредитов, что благоприятно скажется и на заемщиках.

Вебзайм [micro] [sale]

Выдача «Военной ипотеки» в Банке ДОМ.РФ увеличилась в 4,5 раза. С начала 2021 года Банк ДОМ.РФ выдал кредитов в рамках «Военной ипотеки» в 4,5 раза больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. За время действия программы жилищные условия улучшили 3500 военнослужащих, а общий объем кредитования составил 6,5 млрд рублей. Больше всего «Военной ипотеки» выдано в Московской области, Краснодарском крае, Москве, Новосибирской и Калининградской областях. По виду покупаемой недвижимости чаще всего военнослужащие оформляли сделки на покупку готового жилья – 60% выдач. На приобретение строящихся квартир приходится 22% кредитов, на рефинансирование взятой в другом банке ипотеки – 15%. В банке разработаны уникальные продукты, объединяющие стандартную ипотеку для военных с другими мерами господдержки – ипотекой для семей с детьми и льготной ипотекой на новостройки. Больше всего кредитов в общем объеме выдач приходится на стандартную программу для участников накопительно-ипотечной системы (НИС) – свыше 60%, она доступна по ставке от 8,2%. Доля «Семейной ипотеки для военнослужащих» составляет около 25%, ее можно получить по ставке от 4,7%. А на «Льготную военную ипотеку на новостройки» приходится порядка 15% (за последние 3 месяца она увеличилась почти вдвое), военнослужащие оформляют кредит от 5,7%.

ДОМ.РФ: Запуски новых проектов строительства выросли в 64 регионах страны. С начала этого года запуски новых проектов многоквартирных домов увеличились в 64 из 79 регионов, где строится жилье в рамках 214-ФЗ. А список регионов, где в стройке находится более 1 млн кв. метров, пополнился еще одним субъектом РФ. Об этом сообщил генеральный директор Института развития в жилищной сфере ДОМ.РФ. Согласно новому отчету Аналитического центра ДОМ.РФ, в общей сложности с января по май в стране запущено 14,9 млн кв. м нового жилья, что на 6,5 млн кв. м (+78%) больше сопоставимого периода прошлого года, когда было запущено 8,3 млн кв. м. При этом в 35 регионах объемы строительства выросли в два раза и более.

Клиенты УК «Открытие» заработали более 13% годовых досрочно в рамках стратегии доверительного управления ИИС «Структурированная» (FedEx). Управляющая компания «Открытие» (входит в группу банка «Открытие») приняла решение о досрочном прекращении стратегии доверительного управления ИИС «Структурированная» с инвестиционной идеей на рост акций FedEX в связи с превышением целевой доходности. Средняя доходность для клиентов составила более 13% годовых, приблизившись к 25% за весь срок стратегии. Изначально планировался более длительный срок инвестирования с датами погашения летом 2022 года. Однако в связи с превышением целевых показателей портфельные управляющие приняли решение зафиксировать доход клиентов на текущем уровне и осуществить выплату по стратегии уже сейчас. В итоге общее количество реализованных контрактов составило 1776, а объем средств для досрочного погашения превысил 614 млн рублей. Инвестиционная идея стратегии разработана экспертной командой фабрики «Открытие Инвестиции», созданной на базе банка «Открытие», «Открытие Брокер» и УК «Открытие». «Открытие Инвестиции» – бренд, объединяющий в составе группы ПАО Банка «ФК Открытие» инвестиционные продукты и решения АО «Открытие Брокер» и ООО «УК «ОТКРЫТИЕ».

ВТБ намерен удвоить долю цифровых кредитных карт. Банк обеспечил возможность оформления кредитных карт в цифровом формате всем клиентам банка. Теперь карты можно заказать в несколько кликов в ВТБ Онлайн без посещения офиса. По итогам года доля цифровых кредитных карт в продажах удвоится и превысит 20%. Теперь оформить цифровую кредитную карту в ВТБ Онлайн могут все клиенты банка. Пользователи могут самостоятельно выбрать платежную систему (Visa, Mastercard), подключить бонусную опцию и указать желаемый кредитный лимит. Выпущенную цифровую кредитную карту можно сразу использовать: оплачивать покупки и снимать наличные с помощью электронных кошельков Apple Pay и Google Pay, а также использовать для оплаты в интернете. Дополнительно посещать отделение банка не требуется.

При поддержке банка ВТБ стартует экспедиция «Арктический плавучий университет — 2021». 10 июня научно-исследовательское судно «Михаил Сомов» отправляется в рейс от Соломбальского терминала Архангельска с экспедицией «Арктический плавучий университет — 2021». На борту собрались ученые, аспиранты и студенты, чьи исследовательские интересы сфокусированы на Арктическом регионе. Арктический плавучий университет — это инновационный проект, объединяющий науку и образование с целью сохранения арктической среды и обеспечения устойчивого развития региона. Проект воплощен в жизнь благодаря совместным усилиям Северного Арктического федерального университета имени М.В. Ломоносова (САФУ), Федеральной службы по гидрометеорологии и мониторингу окружающей среды (Росгидромет), Архангельского отделения Русского географического общества и банка ВТБ, который стал официальным спонсором мероприятия.

ВТБ повышает доходность по вкладу на срок до полугода. Банк запускает акцию «Время – деньги!», по условиям которой клиенты, открывшие с 10 июня по 10 июля вклад «Новое время» на срок 181 день, смогут получить дополнительную доходность в 0,4 п. п. Максимальная доходность для таких клиентов вырастет до 5,7% (с ежемесячной капитализацией процентов и подключенной опцией «Сбережения» к Мультикарте). Базовая ставка по вкладу «Новое время» при открытии в отделении составляет 4,1% годовых (с ежемесячной капитализацией процентов), при открытии онлайн или в устройствах самообслуживания – 4,3%. Условия акции «Время – деньги!» предусматривают повышение дохода по вкладу на 0,4 п. п. при размещении новых для банка средств. Дополнительно доходность по вкладу можно увеличить на 1 п. п., подключив опцию «Сбережения» к Мультикарте. Минимальная сумма размещения средств на вклад «Новое время» составляет 30 тысяч рублей при открытии в отделении и 1 тысяча рублей – при открытии онлайн. Срок депозита – 181 день. Проценты по выбору клиента начисляются ежемесячно на счет вклада или выплачиваются на мастер-счет. Пополнение и частичное снятие не предусмотрены. Срок открытия вклада по акции — с 10 июня по 10 июля, при этом он не должен быть досрочно закрыт до 30 сентября. Поощрение клиентам в виде надбавки к процентной ставке будет перечислено участнику акции на его мастер- или текущий счет в период с 18 до 29 октября 2021 года. Подробнее на сайте ВТБ.

ВТБ впервые предлагает инвесторам облигации, обеспеченные портфелем потребкредитов. Банк секьюритизирует портфель потребительских кредитов объемом 45 млрд рублей. Объём выпуска облигаций с залоговым обеспечением СФО ВТБ РКС-1 составляет 35 млрд рублей. Для банка это первая сделка по секьюритизации потребительских кредитов и первая подобная сделка в стране, структурированная полностью по российскому законодательству. Размещение выпуска проводится среди широкого круга розничных инвесторов. Заявки будут приниматься до 20 сентября 2021 года. Ежемесячный купон по облигациям составит 8% годовых, что соответствует доходности 8,30% годовых. Бумагам был присвоен наивысший рейтинг надежности на уровне ruААА.sf. Инвесторы — физлица смогут купить облигации с помощью индивидуального инвестиционного счета, что позволит в дальнейшем оформить налоговый вычет.

ВТБ нарастил выдачу ипотеки на треть. По по итогам пяти месяцев 2021 года увеличил объем продаж ипотеки на 30% в сравнении с аналогичным периодом прошлого года. Банк оформил 132 тыс. сделок более чем на 400 млрд рублей. Об этом в ходе Всероссийского жилищного конгресса, который поддерживает финансовый сервис «» – в статусе информационного партнера, заявил заместитель руководителя департамента розничного бизнеса, вице-президент ВТБ Евгений Дячкин. В мае банк достиг рекордного результата по объемам ипотечного кредитования для этого месяца, выдав 88 млрд рублей, что на 41% превышает результат мая прошлого года. Регионами-лидерами по объему выданной ипотеки с начала года стали Москва и область, где оформлено 25,2 тыс. кредитов на 149 млрд рублей (+50% год к году). Среди других регионов наибольший объем продаж зафиксирован в Санкт-Петербурге и области (35 млрд рублей), Новосибирской области (15,4 млрд), Республике Татарстан (12,6 млрд) и Свердловской области (10,8 млрд рублей). По программе господдержки с льготной ставкой ВТБ за все время работы выдал более 94 тыс. кредитов на 309 млрд рублей.

В Москве растет спрос на ипотеку для приобретения дачи. За 5 месяцев 2021 года клиенты Сбербанка оформили в Москве в 2,2 раза больше ипотечных кредитов на загородную недвижимость и земельные участки, чем за аналогичный период прошлого года – свыше 1216 (против 543 в 2020-ом). Как комментируют в банке, интерес жителей столицы к приобретению дачных домов и земельных участков заметно растет на фоне пандемии. Только за 5 месяцев этого года Сбербанк в Москве выдал на эти цели ипотечных кредитов на общую сумму свыше 4,9 млрд рублей. Для сравнения, за аналогичный период прошлого года было выдано менее 1,8 млрд рублей. Стоит также отметить, что спрос на ипотеку для строительства загородной недвижимости вырос в 5 раз. Мы прогнозируем дальнейшее увеличение востребованности «дачной» ипотеки у москвичей даже при постепенном снятии ограничений на зарубежные туристические поездки. Первоначальный взнос по кредитам на загородную недвижимость в СберБанке составляет 25%. Кредит можно оформить на срок до 30 лет. Минимальная сумма кредита начинается от 300 тысяч рублей, максимальная — 60 млн рублей. При этом с 15 апреля скидка 0,3% на ставку по ипотеке Сбербанка распространяется на всю загородную недвижимость при покупке на DomClick.ru.

Банк ЗЕНИТ назвал победителей проекта «Школьный UPGRADE». Для участия в конкурсе Банк ЗЕНИТ пригласил все образовательные учреждения города. На рассмотрение экспертного жюри было представлено 10 заявок. Творческие работы оценили директор Martela в России, учредитель проекта EdDesign Елена Аралова, управляющий партнер «Проектной группы 8» Дмитрий Смирнов, руководитель благотворительного фонда «Татнефть» Ренат Мамин и представитель Банка ЗЕНИТ. На воркшопе 9 июня три команды победителей совместно с опытными архитекторами детально проработали свои предложения по преобразованию школьного пространства. Подростки создали дизайнерские решения для обновленных библиотек и обменялись идеями муралов для нанесения на фасады школ. Ученики отметили, что проект позволил им по-новому взглянуть на пространство школы: не только как место для учебы, но и для общения с друзьями, обмена идеями и творчества.Победителями образовательного проекта «Школьный UPGRADE» стали творческие работы по созданию комфортных и функциональных зон в библиотеках школ № 7, 16 и 24 г. Альметьевска. Банк ЗЕНИТ поможет воплотить идеи подростков и профинансирует преобразование школьного пространства. Инициатива реализуется при поддержке ПАО «Татнефть» и администрации г. Альметьевска.

Банк Русский Стандарт внедрил в отелях технологию бесконтактного заказа и оплаты Room Service. Банк запустил Kate tablet, обеспечив эквайринг в рамках инновационного сервиса. Первым клиентом, подключившим этот бесконтактный сервис, стал отель Chekhoff Hotel Moscow Curio Collection by Hilton. Новый инструмент Kate tablet для отелей позволяет гостям с помощью планшета, который размещен на столике в ресторане или на прикроватной тумбочке в номере, выбрать в меню понравившиеся блюда и самостоятельно сделать заказ без контакта с официантом или звонка в сервис обслуживания номеров. Терминал Kate Tablet дает возможность оплатить счет и оставить чаевые в одно касание бесконтактно с помощью смартфона, карты (благодаря NFC технологии), либо по QR-коду через Систему быстрых платежей. Пока гости ожидают свой заказ, планшет можно использовать, чтобы занять детей играми или мультфильмами, почитать электронные книги, включить познавательные видеопрограммы и многое другое.

Отдыхающие в Турции в январе—апреле 2021 г. обращались к врачам на 30% чаще, чем до пандемии. Эксперты «АльфаСтрахование» проанализировали динамику обращений по полисам страхования путешествующих среди отдыхающих в Турции в январе—апреле 2021 г. Количество обращений в 2021 г. выросло на 30% по сравнению с допандемийным периодом. Чаще всего за медицинской помощью обращались люди в возрасте от 18 до 50 лет. В 2021 г. традиционно лидером среди заболеваний стали инфекционные заболевания дыхательных путей, что составило почти 20% от общего количества обращений. В частности, клиенты обращались в страховую компанию в связи с подозрением на коронавирусную инфекцию, в 36% случаев инфекция подтвердилась. По сравнению с 2019 г. в текущем году выросло число обращений в связи с травмами, однако более чем в два раза сократилось число случаев кишечных инфекций. Это может быть связано с тем, что люди стали осторожнее и больше внимания уделяют гигиене и дезинфекции. Обращения, связанные со стоматологическими проблемами, переместились на третье место по частоте.

МТС Банк поддержит стартапы конкурса Visa Everywhere Initiative 2021. Банк впервые выступает партнером глобальной программы по поддержке инноваций и финтех-стартапов Visa Everywhere Initiative 2021 в России. Цель конкурса – поиск перспективных ИТ-проектов, развитие и масштабирование инновационных решений для финансового сектора и розничной торговли. МТС Банк в составе жюри поможет участникам в разработке востребованных финтех-продуктов. В конкурсе могут принять участие владельцы ИТ-стартапов, которые предложат минимально жизнеспособные платежные или финтех-продукты (MVP) по одному из четырех направлений конкурса: Новый пользовательский опыт; Жизненный цикл клиента; Экосистема и данные; Финансовые решения для бизнеса. Прием заявок для участия в третьей волне начинается 10 июня 2021 года. Заявки для участия в конкурсе принимаются до 23 июля на сайте программы. Экспертное жюри выберут 100 стартапов для участия в преакселераторе. МТС Банк и другие партнеры конкурса на этом этапе помогут участникам научиться эффективному сотрудничеству с бизнесом в создании и интеграции ИТ-продуктов. По результатам преакселератора будут отобраны 10 участников, которые попадут в следующий этап конкурса – акселератор. Они пройдут интенсивную двухнедельную программу, которая поможет им доработать и усовершенствовать представленные решения Финал конкурса пройдет 23 сентября, где выберут трех победителей. В этом году лидеры конкурса разделят семь миллионов рублей: за первое место – четыре миллиона рублей, второе – два миллиона рублей, третье – один миллион рублей.

Альфа-Банк открыл лизинговой компании «Интерлизинг» трехлетнюю кредитную линию объемом 1,5 млрд рублей. Компания направит полученные средства на финансирование лизинговых сделок. При принятии решения о кредитовании учитывались устойчивые финансовые показатели компании, высокая диверсификация лизингового портфеля, положительная кредитная история «Интерлизинга» в банках, а также кредитный рейтинг «ruBBB» от Эксперт РА. Как комментируют в Альфе, банк — один из крупнейших кредиторов реального сектора России. Наша миссия — быть надежным партнером для устойчивых и эффективных компаний, предоставляя им весь спектр финансовых инструментов для развития бизнеса и наращивания доли рынка. Благодаря нашей поддержке клиент — «Интерлизинг» усилит свои позиции на рынке лизинговых услуг.

Аналитики Альфа-Банка представили ежедневный обзора рынка. В среду российские биржевые индикаторы шли вверх на фоне роста цены на нефть и укрепления курса рубля. А динамика внешних рынков была более сдержанной – по итогам дня индекс РТС вырос на 1,10% до 1 674 пунктов, тогда как индекс Московской биржи прибавил 0,94% до 3 843 пунктов. Курс рубля в ходе торгового дня укреплялся, к концу дня зафиксировав незначительный плюс 0,01% до 72,29 руб./долл. и демонстрируя временное укрепление в ожидании ужесточения монетарной политики в 2П21. После дневного ралли, вызванного восстановлением рынков ЕС и снятием опасений по поводу спроса на азиатских рынках, цены на нефть в ходе вечерних торгов растеряли недавний рост на фоне выхода неоднозначной статистики из США – по итогам дня цена Brent не изменилась, завершив торговую сессию на отметке 72,22 долл./барр. При этом Международное энергетическое агентство (EIA) сообщило о неожиданно сильном снижении запасов нефти в США (на 5,24 млн барр.), что, впрочем, было нейтрализовано существенным ростом товарных запасов нефтепродуктов (+11 млн барр.). Мы ожидаем, что российский рынок сегодня будет двигаться в “боковом” тренде. Позитивные ожидания от встречи В. Путина и Д. Байдена на будущей неделе сохраняются, тогда как поддержка со стороны цен на нефть будет не столь сильной. В разгар автосезона рынки опасаются, что спрос на моторное топливо может оказаться ниже ожиданий, из-за чего цена WTI вчера пошла вниз (-0,6%), вызвав снижение цены Brent на азиатских площадках сегодня утром (-0,7%).

UniCredit [debit_cards][sale]

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Кнопка «Наверх»
Яндекс.Метрика