Банки

Из первых рук: итоги 10 марта 2021 года

Во все банковскиеСегодня в 20:46 0

Временно – вот уже 103 года, статус столицы вновь у Москвы. 10 марта 2018 года из-за угрозы германской оккупации Съезд Советов решил перевести правительство Большевиков из Петрограда. «Нет ничего более постоянного, чем временное», хотя и само время – понятие относительное. Немного философии и метафизики в среду, после чего редакция «» продолжила анализировать интересную информацию от банков, страховых и финансовых компаний, МФО. Знакомьтесь с дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «».

Абсолют Банк: объем СБП-переводов превысил 1 млрд рублей с начала года. Клиенты Абсолют Банка совершили в Системе быстрых платежей около 80 тысяч операций только за два первых месяца 2021, а доля СБП-переводов в Абсолюте достигла 57% от общего объема p2p платежей. В феврале объем переводов через Систему быстрых платежей составил более 583 миллионов рублей, что на 32.5% больше, чем в январе 2021 года. Сумма входящих переводов выросла на 20% — эти деньги клиенты чаще всего используют для оплаты ипотеки. Система быстрых платежей является одним из самых быстроразвивающихся сервисов в Банке. В ближайшие дни в мобильном приложении «Абсолют Mobil» появится новый функционал для Системы быстрых платежей — оплата товаров и услуг с помощью QR-кода. По оценке специалистов Банка, в 2021 году объем переводов в СБП вырастет в четыре раза.

ВТБ снижает ставки по ипотеке. С 10 марта ВТБ улучшает условия по ряду ипотечных программ. Для покупателей квартир от 65 кв. по программе «Больше метров – ниже ставка» кредит теперь доступен по ставке 7,9% годовых (снижение – 0,5 п. п.). Рефинансирование ипотеки сторонних банков ВТБ предлагает под 7,9% при условии оформления заявки через сайт (дисконт – 0,4 п. п.). В рамках программы «Больше метров – ниже ставка» клиенты смогут взять ипотечный кредит с первоначальным взносом 20% от стоимости недвижимости. Воспользоваться им можно для покупки жилья как на первичном, так и на вторичном рынке. Максимальный срок ипотеки – до 30 лет, максимальная сумма – 60 млн рублей. Как комментируют в банке, предложенная клиентам ставку ниже 8% поможет семьям купить большую квартиру, не повышая финансовую нагрузку – обычно это двухкомнатные и трехкомнатные объекты. Кроме того, ставка 7,9% станет одной из самых низких для приобретения недвижимости на вторичном рынке, что важно для быстрого переезда в новое жилье.

«АльфаСтрахование» совместно с ПАО «КАМАЗ» и ООО «Гарантек» разработали эксклюзивный страховой продукт «Продленная гарантия на автомобили марки КАМАЗ» специально для владельцев и покупателей одной из самых востребованных на рынке моделей – КАМАЗ-5490. Гарантию можно использовать как для новых автомобилей, так и для автомобилей с пробегом. Ремонт по гарантии проводится в официальных сервисных центрах ПАО «КАМАЗ» с соблюдением всех норм и технологий. Все расходы на ремонт автомобиля в рамках договора страхования покрываются «АльфаСтрахование». В компании рассказали, новый продукт позволит выбрать наиболее выгодный вариант страхового покрытия и продлить гарантию на КАМАЗ-5490 до двух лет дополнительно к заводской гарантии. Продукт «Продленная гарантия» является уникальным в России в сегменте грузовых автомобилей.

Вебзайм [micro] [sale]

Россельхозбанк назвал самые высокооплачиваемые вакансии в АПК. Большинство самых высокооплачиваемых вакансий в АПК – с зарплатой от 100 тысяч до 250 тысяч рублей в месяц – приходится на специалистов сферы информационных технологий. По данным сервиса Работа на Свое Фермерство, объединяющем более 4300 вакансий, в феврале 2021 года спрос на ИТ-специалистов увеличился на треть. Аналитики Россельхозбанка наблюдают тренд на увеличение числа IT-вакансий в
сельском хозяйстве в 2021 году – более 30% таких предложений были опубликованы на платформе Свое Фермерство в феврале. Это вакансии программистов, системных аналитиков и Backend-разработчиков, инженеров по тестированию программного обеспечения. Предложенная заработная плата на этих позициях варьируется от 100 тысяч до 250 тыс. рублей.

Интернет-покупки лидируют в списке товаров и услуг, оплачиваемых клиентами Россельхозбанка по QR-коду через Систему быстрых платежей. В интернет-магазинах клиенты Россельхозбанка совершили больше всего покупок, оплаченных по QR-кодам через Систему быстрых платежей (СБП). С помощью СБП пользователи также пополняют транспортные карты «Тройка», оплачивают услуги АЗС и сотовой связи. На начальном этапе запуска услуги по оплате товаров через Систему быстрых платежей более тысячи розничных клиентов банка воспользовались этим сервисом. В феврале количество платежей выросло в 2 раза по сравнению с предыдущим месяцем. По прогнозам РСХБ, с расширением перечня подключившихся к сервису банков и сети приема платежей СБП динамика прироста платежей по QR-кодам в 2021 году может повторить динамику по переводам средств между пользователями сервиса — плюс 30-50% ежемесячно. В перспективе 1-2 лет платежи СБП могут составить заметную долю в общем объеме операций по оплате товаров и услуг.

За февраль в России выдан рекордный объем ипотечных кредитов. По предварительной оценке ДОМ.РФ и Frank RG, выдано 147 тыс. кредитов на 410 млрд рублей, что превышает показатели февраля прошлого года на 36% в количественном выражении и на 53% в денежном. В общей сложности за январь—февраль в стране выдано 242 тыс. ипотечных кредитов на общую сумму 669 млрд рублей. Планка в полтриллиона выдачи достигнута менее чем за два месяца, тогда как в прежние годы на это требовалось по меньшей мере три месяца.

Вышел новый релиз мобильного приложения RSB Mobile Банка Русский Стандарт. Приложение RSB Mobile уже доступно для скачивания в App Store. Благодаря актуальным техническим решениям заметно упрощен диалог клиента с банком, работа с его продуктами, с управлением настройками разделов RSB Mobile и многое другое. Так, добавлена важная для качественной коммуникации опция: «Обращения» в разделе «Профиль». Здесь отражена вся история обращений клиента в банк. Красный стикер на аватарке профиля сообщит клиенту, появилось ли новое, сменился ли статус с «на рассмотрении» на «исполнено». По каждому обращению в Мобильном банке сохранены его дата регистрации, номер, статус, полный текст и ответ банка. Данные отображаются еще следующие 90 дней с момента перевода обращения в статус «исполнено». В свежем релизе RSB Mobile клиентов ждет новый стильный дизайн цветных иконок в разделе «Платежи и переводы». А благодаря сокращенному расстоянию между блоками «Избранное», «Контакты», «Платежи» и «Переводы» на одном экране вмещается одновременно больше информации, что заметно добавляет удобства при использовании приложения. Помимо прочего, в «Платежах и переводах» можно самостоятельно настраивать порядок отображения его разделов. Важное дополнение нового релиза RSB Mobile – визуализация предупреждений при работе с рассрочками, которая поможет клиенту в принятии решений. Теперь на экране «Мой банк-рассрочка» отображается текст с точной датой и временем окончания действия предложения (если до его конца осталось менее суток) по переводу выбранной клиентом покупки в рассрочку. Удобная инновация ждет и клиентов, активно занимающихся инвестициями. В приложении RS Invest есть сквозная авторизация. После того, как клиент заходит под своим паролем в RSB Mobile и нажимает на значок «опытный инвестор», он автоматически переходит и в инвестиционное приложение Русского Стандарта, без дополнительного ввода логина и пароля.

Вышел весенний номер журнала «PRO’Кубань Кредит». Традиционно в преддверии Международного женского дня номер посвящен прекрасным женщинам — сотрудницам, клиентам и партнерам Банка «Кубань Кредит». С наступающим праздником на первых страницах издания поздравил женщин председатель Наблюдательного совета. В рубрике «От первого лица» заместитель председателя Правления рассказала, каких результатов добился в 2020 году розничный блок, как строилась работа по обслуживанию частных клиентов, какие тенденции на финансовом рынке были заметны в период пандемии. Женщины-руководители рассказали о секретах управления бизнесом и умении сохранить при этом женственность, милосердие и мягкость. Кроме того, в журнале — последние новости о самых заметных событиях из жизни кредитной организации, итоги корпоративных конкурсов, полезная информация о банковских продуктах и услугах и многое другое. Со свежим выпуском «PRO`Кубань Кредит» можно ознакомиться во всех офисах Банка, на сайте и в официальных группах в соцсетях.

Банк ДОМ.РФ изменил условия ипотеки для действующих и новых зарплатных клиентов. Процентные ставки для действующих и новых зарплатных клиентов снижены на 0,6 п. п. при оформлении ипотеки с 10 марта. Оформить ипотеку по сниженным ставкам могут любые клиенты, получающие на карту Банка ДОМ.РФ заработную плату вне зависимости от того, в каком банке обслуживается работодатель.

Ипотека на строящееся жилье вне льготной программы с господдержкой доступна в Банке ДОМ.РФ по ставке от 6,6%, рефинансировать взятый в другом банке кредит можно от 6,7%, получить ипотеку на вторичном рынке – от 6,8%. Ставки также снижены для оформления ипотеки на покупку жилого дома – от 9% и кредита под залог имеющейся квартиры – от 8,3%. Минимальные ставки доступны для зарплатных клиентов банка, как действующих, так и будущих, при внесении единовременной комиссии и дистанционном подтверждении доходов и занятости с помощью выписки из Пенсионного фонда РФ. Выписка заменяет копию трудовой книжки и справку НДФЛ-2, клиенты заказывают ее не выходя из дома, через сотрудника банка. Будущие зарплатные клиенты оформляют ипотеку по сниженным ставкам при условии перехода на индивидуальный зарплатный проект в течение трех месяцев.

Эксперты Банка ДОМ.РФ рассказали о плюсах программы «Льготная ипотека на ИЖС». Банк ДОМ.РФ в рамках Школы ипотеки провел образовательный онлайн-вебинар на тему финансирования индивидуального жилищного строительства (ИЖС). В банке подчеркнули, мы видим, что люди хотят жить в частных домах, и поэтому одни из первых запустили программу льготной ипотеки на индивидуальное жилищное строительство. «Школа ипотеки Банка ДОМ.РФ» — функционирует с декабря 2019 года. В рамках проекта профильные специалисты банка проводят очные обучения в точках продаж ипотеки и централизованные онлайн-вебинары. Записаться на ближайшее обучающее мероприятие можно, направив запрос на mortgageschool@domrf.ru.

Почта Банк вернул более 15 млрд рублей по кредитам с «гарантированной ставкой». Данная услуга позволяет пересчитать кредит наличными по сниженной ставке и вернуть разницу на счет в случае полного погашения займа без просрочек в течение не менее 12 месяцев. За все время выплаты по услуге «Гарантированная ставка» получили почти 732 тыс. человек. В настоящее время размер «гарантированной ставки» составляет от 5,9% годовых в зависимости от тарифного плана. В Почта Банке можно получить кредит наличными на любые цели от 20 тыс. до 5 млн рублей на срок до 5 лет, в том числе по программе с ежегодно снижающейся на 3 п. п. ставкой. Услуга «Гарантированная ставка» распространяется на вновь оформленные кредиты, а также при рефинансировании кредитов, полученных в других банках. Подать заявку на кредит можно в мобильном приложении, на сайте банка или в отделениях без справок о доходах и поручителей. Для оформления кредита нужен лишь паспорт и номер СНИЛС, решение принимается в течение нескольких минут.

Офис Банка «Фридом Финанс» открылся в Архангельске. Отделение находится в центре города по адресу: ул. Набережная Северной Двины д. 52 корп. 2. Жители Архангельска получили доступ к широкому набору инвестиционных и банковских инструментов. Банк «Фридом Финанс» вместе с одноименной инвестиционной компанией входят в состав международного холдинга Freedom Holding Corp. Синергия кредитной организации с одним из ведущих брокеров открывает возможности для получения дополнительного дохода на фондовом рынке. Архангелогородцы, например, могут принять участие в IPO наиболее перспективных компаний c помощью ЗПИФа «Фонд первичных размещений» или приобрести пай биржевого фонда «Лидеры технологий», составленного из высокотехнологичных компаний, или открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Наряду с инвестиционными продуктами Банк «Фридом Финанс» предлагает жителям Архангельска линейку классических банковских сервисов. Предпринимателям Архангельска для решения ежедневных задач по развитию бизнеса Банк предоставляет широкую линейку финансовых продуктов. Как отметили в банке, экспансия бизнеса в СЗФО — среди стратегических задач. Архангельскую область — перспективная площадка для привлечения новых клиентов. В банке ууверены, что в скором времени группа «Фридом Финанс» станет одним из ключевых элементов финансовой экосистемы региона.

Группа ВТБ: средний «возраст» квартир на вторичном рынке недвижимости в столицах сократился до 10 лет. Половина квартир, продаваемых на вторичном рынке Москвы и Санкт-Петербурга в настоящее время, возведены после 2010 года. По данным экосистемы недвижимости «Метр квадратный» (входит в Группу ВТБ), на рынке двух столиц клиенты активно обновляют свое жилье, сокращая долю квартир советских годов постройки в общем объеме продаж. Аналитики компании «Метр квадратный» отмечают, что бум многоквартирного жилищного строительства в нашей стране начался в середине 1950-х годов с развитием типового панельного жилья. До конца 1980-х годов активно возводились малоэтажные дома, в 90-е годы строительный рынок России переживал резкий спад, и строительство многоэтажных домов началось лишь в начале 2000-х. Но именно они сегодня определяют структуру предложений на вторичном рынке Москвы и Санкт-Петербурга. По данным экосистемы недвижимости, более ¾ квартир, которые предлагаются сегодня в Москве в качестве «вторички», расположены в домах, построенных после 1989 года. Доля квартир, возведенных в период «индустриального домостроения» (1955-1989 гг.), составляет 17%. Еще 6% предложений приходится на квартиры в домах более ранних годов постройки. В Санкт-Петербурге наблюдается в целом аналогичная ситуация. Разница – лишь в доле квартир в домах, построенных ранее 1955 г, здесь это около 13%, причем основная часть из них возведена до 1932 года. 18% в общем объеме продаж занимает жилой фонд 1955-1989 гг., около 70% построены уже в современной России.

В феврале 2021 года Банк ЗЕНИТ увеличил объемы розничного кредитования на 57%, до 2 млрд рублей, по сравнению с результатом прошлого года. Наибольшее количество выдач приходится на автокредиты, ипотеку и потребительский кредит. На покупку машин в феврале 2021 года банк предоставил заемные средства на 78% больше показателей аналогичного периода 2020 года. Объем выдач потребительских кредитов вырос на 53%. Объем выдач ипотеки увеличился на 43%. В Банке ЗЕНИТ действует ставка по потребительским кредитам от 7% годовых, зависящая от суммы и срока займа. Ставка по ипотеке составляет от 4,9% годовых с первоначальным взносом от 10%. Ставка по автокредитам — от 10% годовых.

Центр макроэкономического анализа Альфа-Банка подготовил ежедневный аналитический обзор рынка. Российский рынок акций вчера находился в режиме risk-on: сильно рос – по итогам дня индекс РТС повысился на 2,4% до 1 481 пунктов, а индекс Московской биржи прибавил 3,3% до 3 478 пунктов. Это было связано с тем, что вчера набирал силу уход инвесторов в акции циклических компаний, тогда как цены на Brent колебались ниже отметки $70/барр. По вполне очевидным причинам в лидерах роста были акции нефтегазовых и горнодобывающих компаний, а также бумаги банковского сектора. Курс рубля продолжал укрепляться (+0,4% до 73,91 руб./долл.) на фоне скачка цен на нефть на прошлой неделе. Вчера цены на нефть немного отскочили назад (Brent -0,9% до 67,64 долл./барр.). Сегодня российский рынок акций может испытывать давление на фоне ухудшения настроений на мировых площадках. Мы ожидаем, что сегодня утром российский рынок акций будет находиться под небольшим давлением из-за ухудшения настроения на мировых площадках. Рост азиатских рынков сегодня утром несколько ослаб, а американские фьючерсы указывают на снижение на открытии рынка. Тем не менее, благоприятные для циклических компаний торги в расчете на reflation trade сегодня продолжатся. Бумаги нефтегазового сектора сегодня могут немного снижаться на фоне отскока цены на нефть. Опасения по поводу ужесточения монетарной политики в Китае и замедления восстановления экономики, а также слабый курс юаня к доллару могут сдерживать рост акций российского горнометаллургического сектора.

UniCredit [debit_cards][sale]

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Кнопка «Наверх»
Яндекс.Метрика