Банки

Из первых рук: итоги 11 марта 2021 года

Во все банковскиеСегодня в 21:06 1

В онлайн эпоху стоит напомнить, что о цифровизации задумывались и 300 лет назад. По указу Петра I в начале XVIII века в этот день в 40-ка городах России открыли двери цифирные школы – начальные общеобразовательные классы для мальчиков, которых учили грамоте, письму, арифметике, началам геометрии. Редакция «» с уважением относится к знаниям и точным наукам, потому что работает с интересной информацией банков, страховых и финансовых компаний, МФО. Знакомьтесь с дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «».

Премиальные клиенты Банка ДОМ.РФ получают повышенный кешбэк в размере 5% при оплате аренды от ДОМ.РФ. С 1 марта держатели мультивалютных карт пакета «Премиум» Банка ДОМ.РФ получают повышенный кешбэк в размере 5% при оплате аренды и коммунальных платежей в арендных домах ДОМ.РФ. Вознаграждение начисляется при оплате аренды квартир/апартаментов, машино-мест, услуг ЖКХ. Возврат денежных средств происходит при совершении покупок по карте на общую сумму в данной категории от 50 тысяч рублей в месяц, максимальный размер начисленного кешбэка – 10 тысяч рублей в месяц. Мультивалютная карта Банка ДОМ.РФ привязана к нескольким счетам в разных валютах – в рублях, евро и долларах США. С ее помощью можно воспользоваться льготной валютной конвертацией – обменивать валюту в режиме онлайн и совершать безналичные покупки картой по выгодному курсу. Среди других преимуществ премиальных карт банка – бесплатное снятие наличных в любых банкоматах в России и за рубежом, возможность бесплатного обслуживания и повышенное начисление процентов по вкладам.

Рост спроса на ипотеку в 2020 г. отразился на кадровой политике ДОМ.РФ. Численность персонала группы компаний ДОМ.РФ увеличилась на 27%. На работу был принят 1 481 новый сотрудник, из них 1 010 — в клиентские подразделения Банка ДОМ.РФ. Драйверами роста численности сотрудников банка стали существенное увеличение ипотечного портфеля, реализация основных социальных ипотечных программ, включая льготную ипотеку с господдержкой, и усиление команды проектного финансирования. Такие данные следуют из годового HR-отчета госкомпании за прошлый год.

Банк ДОМ.РФ открыл кредитную линию для строительства нового этапа ЖК «Балтийский» в Туле. Банк направит 850 млн рублей на строительство нового этапа жилого комплекса (ЖК) «Балтийский» в Туле. Средства проектного финансирования будут направлены на строительство 5 пятиэтажных домов на 376 квартир. Жилой комплекс строится по соседству с развитым микрорайоном «Петровский Квартал», в котором уже есть общественный транспорт, детские сады, школы и магазины. Проектом предусмотрены современная дворовая территория с детскими и игровыми площадками для разных возрастных групп, а также зонами для отдыха и занятий спортом. Все пять домов второй очереди строительства жилого комплекса «Балтийский» будут сданы в эксплуатацию в 4 квартале 2022 года. По данным портала наш. дом. рф, на 10 марта более 52% жилья (364 тыс. кв. м) в Тульской области строится с использованием проектного финансирования. Всего в регионе возводится 699 тыс. кв. м жилья.

Вебзайм [micro] [sale]

По итогам февраля 2021 года объем строительства многоквартирных домов (МКД) с использованием счетов эскроу в России превысил 50 млн кв. м. По новым правилам реализуется свыше 55% всех проектов МКД, что свидетельствует об успехе реформы финансирования долевого строительства. Об этом говорится в новом обзоре многоквартирного жилищного строительства, подготовленном Аналитическим центром ДОМ.РФ.

Газэнергобанк запустил мобильный платежный сервис Mir Pay для держателей карт «Мир». Клиенты банка теперь смогут расплачиваться за приобретенные товары и услуги в платежных терминалах, в которых принимаются бесконтактные карты «Мир», смартфонами на базе ОС Android от версии 6.0 и поддерживающих технологию NFC. Чтобы пользоваться данной услугой, необходимо после установки приложения Mir Pay на смартфон отсканировать свою карту или добавить ее вручную, следуя подсказкам на экране. Для оплаты в магазине следует разблокировать смартфон и поднести его к POS-терминалу. При этом для оплаты на небольшие суммы разблокировать устройство не обязательно, достаточно только лишь активировать его экран. Это особенно актуально при оплате в транспорте и других местах, которые предполагают быструю оплату. Совершая платежные операции с помощью Mir Pay, клиент может быть уверен в безопасности каждой транзакции. Встроенная система безопасности обеспечивает надежную защиту данных, а использование специального цифрового кода — токена — вместо настоящего номера карты делает недоступной информацию о карте третьим сторонам, включая точку совершения операции.

Банк Уралсиб проводит акцию «Онлайн бухгалтерия 1С:БизнесСтарт в подарок» для новых клиентов – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Период проведения акции – с 1 марта по 31 декабря 2021 года. В рамках акции при открытии нового расчетного счета в Банке Уралсиб и полной оплаты за обслуживание в рамках пакета услуг в месяц открытия счета, клиент получает промокод на продукт «Онлайн бухгалтерия 1С:БизнесСтарт» по тарифному плану «Старт» в подарок на 6 или 12 месяцев – в соответствии с выбранным сроком пакета по расчетно-кассовому обслуживанию. Акцией смогут воспользоваться клиенты, которые приобретут следующие пакеты услуг: «Кассовый» на 6 или 12 месяцев; «Платежный» на 6 или 12 месяцев; «ВЭД» на 6 или 12 месяцев; «Максимум» на 6 или 12 месяцев; «Бизнес Старт» на 6 или 12 месяцев. Подробную информацию о продуктах и услугах для малого бизнеса можно получить на сайте банка.

ВТБ позвонит с номера 1000. Банк начал использовать короткий номер 1000 для исходящих звонков своим клиентам (ранее он работал только для входящих обращений). Для обеспечения финансовой безопасности пользователей банк совместно с сотовыми операторами использует технологию блокировки визуально схожих номеров телефона. Как отметили в банке, для входящих звонков в контакт-центр мы запустили номер 1000 еще в прошлом году, в первую очередь – для удобства наших клиентов, ведь его гораздо проще запомнить, чем 8 800 100 24 24. Сейчас по статистике на короткий номер совершается уже каждый четвертый звонок в контакт-центр банка. Короткий номер 1000 доступен для всех операторов «большой четверки» — МТС, Билайн, МегаФон и Tele2. Пользователи виртуального мобильного оператора ВТБ Мобайл также могут использовать быстрый номер для коммуникаций с контакт-центром и получения сообщений и звонков от банка. СМС-уведомления, как и раньше, будут приходить от контакта с именем «VTB». Но все рассылки, в которых указывается номер телефона для связи с банком, будут навигировать на номер 1000.

ВТБ запустил новую версию мобильного банка для дистанционного обслуживания предпринимателей ВТБ Бизнес Lite. Обновлены дизайн и навигация приложения для эффективного решения пользовательских задач, запущен чат поддержки клиентов и другие функции. Новая версия мобильного банка доступна в AppStore, Google Play и AppGallery. В приложении ВТБ Бизнес Lite появился чат для общения со специалистами банка. В нем клиенты могут получать консультации или сообщать о проблемах без необходимости звонить в контакт-центр. В обновленном разделе «Сервисы» теперь можно подключать не только банковские продукты, но и самые востребованные небанковские сервисы. Кроме этого, прямо в приложении в удобном для смартфона формате «историй» пользователи могут знакомиться с контентом информационно-образовательного портала ВТБ для предпринимателей «Ближе к делу». В основу нового дизайна приложения положено умеренное использование ярких цветов, комфортные для глаз шрифты, крупные удобные для нажатия элементы. Улучшена навигация: вся основная информация теперь доступна пользователям непосредственно на главной странице, а виджеты помогают быстро получать необходимый набор функций. Для выполнения наиболее частых команд добавлена кнопка быстрых действий.

ВТБ запустил новую программу автокредитования со ставкой 5,5%. Программа «Отличная ставка» доступна для клиентов при оформлении заявки на сайте банка. В комбинации со страхованием автомобиля ставка на весь срок кредита составит 5,5% годовых. Клиенты смогут приобрести новый или подержанный автомобиль у дилера, но главным условием для получения кредита по ставке 5,5% является оформление заявки через сайт ВТБ в разделе «Автокредит».В рамках предложения клиенту необходимо оформить только страхование автомобиля. В частности, возможно оформление программы «ВместоКАСКО», которая в несколько раз дешевле полного КАСКО, но при этом защищает автомобиль от риска угона и тотального повреждения. Ставка фиксированная и единая как при выборе нового автомобиля, так и с пробегом. Автокредит в ВТБ может быть выдан на срок до 5 лет с первоначальным взносом от 20% и по двум документам, без подтверждения дохода и занятости. Возможная сумма кредита может варьироваться и максимально составлять до 7 млн рублей. Заемщику потребуется предоставить паспорт и второй документ на выбор. Воспользоваться новым предложением можно до 30 апреля 2021 г. ВТБ – один из лидеров автокредитования. За январь и февраль 2021 года банк выдал более 14 тысяч кредитов на сумму свыше 15 млрд рублей, что на 20% больше по числу и более чем на 60% по объему, чем за аналогичный период прошлого года. Объем портфеля на 1 марта превысил 117 млрд рублей.

Банк Русский Стандарт: в феврале россияне чаще покупали и реже продавали иностранную валюту, чем в январе. Американский доллар по-прежнему в приоритете у россиян при выборе валюты. Количество «февральских» операций с ними превышают показатели по евро в 2,5 раза. В общем количестве валютообменных операций в минувшем месяце на продажу пришлось 55%, а на покупку – 45%. В общей же сумме операций по обмену долларов США продажа клиентами занимает долю 39%, а покупка – 61%. В сумме обменных операций с евро за прошедший месяц 33% от суммы пришелся на продажу и 67% – на покупку клиентами евро. При этом аналитиками банка был отмечен рост спроса на покупки на фоне снижения интереса к продажам по сравнению с первым месяцем года. Так, относительно января количество покупок долларов в феврале выросло на 10%, а евро – на 9%. На фоне этого продажи долларов снизились на 3%, а евро – на 13%.

Газпромбанк выступит маркетмейкером по ипотечным облигациям ДОМ.РФ. ДОМ.РФ и Газпромбанк заключили соглашение об оказании услуг по маркетмейкингу для стандартизированных облигаций с ипотечным покрытием и поручительством ДОМ.РФ, эмитентом которых выступает ООО «ДОМ.РФ Ипотечный агент» (ИЦБ ДОМ.РФ). Маркетмейкинг предполагает поддержание ликвидности инструмента на вторичных торгах путём выставления двусторонних котировок (на покупку и на продажу) в торговой системе. Таким образом, для инвесторов в ИЦБ ДОМ.РФ гарантируется актуальная рыночная цена.

Банк «Кубань Кредит» — один из лидеров российского рынка по кредитованию МСБ. Исследование по итогам 2020 года подготовило кредитное рейтинговое агентство «Эксперт РА». Согласно приведенным данным, объем выданных Банком займов МСБ за 2020 год превысил 35,8 млрд рублей. Темп прироста в сравнении с 2019 годом составил 7,9%. В результате, «Кубань Кредит» занял в рейтинге 11-е место, что является лучшим показателем среди самостоятельных банков Южного федерального округа. Эксперты отмечают, что, несмотря на то, что прошлый год оказался стрессовым для субъектов МСБ, банки выдали малому и среднему бизнесу кредитов на общую сумму 7,6 трлн рублей.

Россельхозбанк начал прием заявок на покупку активов Товарковского сахарного завода. Дочерняя структура АО «Россельхозбанк» ООО «ТД «Агроторг» выставила на торги активы Товарковского сахарного завода, принадлежащие компаниям группы АО «Россельхозбанк» с 2015 года. Продаваемые мощности: завод по производству сахарного песка и сельхозпредприятие, обеспечивающее завод сахарной свеклой (ООО «Агроторг Товарково», ООО «Агроторг Урожайное»). Заявки принимаются до 24.03.2021 г. на электронной торговой площадке «Фабрикант».

Россельхозбанк объявил финансовые результаты за 2020 год по МСФО. В условиях новой реальности, беспрецедентных вызовов пандемии COVID-19 и борьбы с ее последствиями Группа Россельхозбанка сохранила свою устойчивость, обеспечила достижение всех ключевых показателей, а по ряду показателей, таких как кредитование корпоративных и розничных клиентов и привлечение средств от физических лиц росла темпами выше рынка. По итогам 2020 года Россельхозбанк увеличил объем кредитования сельскохозяйственной отрасли. Кредитный портфель Банка в АПК за 2020 год увеличился на 301 млрд рублей (на 22%) и составил 1,673 трлн рублей. Одной из важнейших задач оставалась поддержка малого и среднего бизнеса. Кредитный портфель МСБ в сегменте АПК увеличился на 24% до 318 млрд рублей. В 2020 году Банк выдал более 79 млрд руб. кредитов в рамках программы сельской ипотеки на строительство и приобретение жилья на сельских территориях, став лидером по объемам выдач сельской ипотеки. Благодаря Банку улучшить жилищные условия смогли более 40 тыс. семей. Кредитный портфель Группы (до вычета резервов) за 2020 год увеличился на 20,2% (+499,8 млрд рублей) и составил 2,971 трлн рублей. Кредитный портфель юридических лиц вырос по сравнению с концом 2019 года на 20,5% (+409,5 млрд рублей) и составил 2,407 трлн рублей. Ссудная задолженность физических лиц увеличилась на 19,1% (+90,4 млрд рублей) до 563,4 млрд рублей. Размер активов Группы на 31 декабря 2020 года составил 3,820 трлн рублей, прирост за год составил 18,8% (+604 млрд рублей). За 2020 год депозиты и остатки на счетах клиентов выросли на 376,2 млрд рублей (+15,1%) и составили 2,862 трлн рублей. По состоянию на конец года средства юридических лиц составили 1,520 трлн рублей – прирост на 17,4% (+225,3 млрд рублей). Депозиты и остатки на счетах физических лиц увеличились по сравнению началом года на 151 млрд рублей (+12,7%) до 1,342 трлн рублей. В течение отчетного года Группой поддерживалась оптимальная структура обязательств и комфортная позиция по ликвидности. Доля клиентских средств в общем объеме привлеченных ресурсов составила 80%. Соотношение кредитов и депозитов (loan-to-deposit ratio) на 31 декабря 2020 года составило 103,8%. Чистый процентный доход за 2020 год составил 79,5 млрд рублей – рост на 3,0% по сравнению с 77,2 млрд рублей за 2019 год. Рост объема чистого комиссионного дохода (22,3 млрд рублей) составил 7,9% в сравнении с результатами 2019 года (20,7 млрд рублей). Чистая процентная маржа составила 2,4%. Отношение расходов к чистым операционным доходам до создания резервов (Cost/Income) составило на 31 декабря 2020 года 55,7%. Чистая прибыль Группы по итогам 2020 года составила 13,0 млрд рублей, что в 3,2 раза выше показателя 2019 года. Рекордный для Группы финансовый результат обусловлен последовательным повышением качества активов и ростом операционных доходов при эффективном управлении расходами. На 31 декабря 2020 года собственный капитал Группы (по МСФО) составил 234,7 млрд рублей, увеличившись за год на 17,8%. Рост капитала Группы связан с докапитализацией Банка в 2020 году на сумму 30,5 млрд рублей. Показатель достаточности капитала Н1.0 на 01.01.2021 составил 14,4%.

Новикомбанк с 10 марта предлагает новый вклад «Мультивалютный». Это выгодное предложение для тех, кто хранит свои сбережения в разных валютах. Вклад открывается одновременно в трех валютах: рубли РФ, доллары США и евро, – в любой удобной для клиента пропорции. Ставка по вкладу составляет: 4% в рублях, 0,55% в долларах, 0,35% в евро. Срок вклада – 366 дней. Пополнение вклада, в том числе за счет совершения конверсионных операций, возможно без ограничения в течение всего срока. Как комментируют в банке, мультивалютный вклад — это удобный инструмент для размещения сбережений в разных валютах, так как при переходе из одной валюты в другую клиент не теряет процентный доход. Мы увидели запрос на этот финансовый продукт, поэтому вернули его в нашу депозитную линейку.

«АльфаСтрахование» запустила новую программу «АльфаЗащита от вирусов» на случай выявления наиболее часто встречающихся инфекционных заболеваний: гриппа, пневмонии и вирусных кишечных инфекций. «АльфаЗащита от вирусов» позволяет получить выплату в случае диагностирования инфекционного заболевания, получения инвалидности любой группы или летального исхода вследствие перенесенной болезни. Страховку можно приобрести как самостоятельный продукт или в качестве расширения к другим программам личного страхования. Страховая сумма по программе может составлять от 250 тыс. руб. до 750 тыс. руб. В случае выявления инфекционного заболевания держателю полиса выплачивается 1% от страховой суммы, в случае наступления инвалидности из-за инфекционного заболевания – от 50 до 100% страховой суммы в зависимости от группы. При неблагоприятном (летальном) исходе болезни выплачивается 100% страховой суммы. Полис оформляется на год и доступен для граждан РФ от 7 до 70 лет.

Центр макроэкономического анализа Альфа-Банка подготовил ежедневный аналитический обзор рынка. Вчера динамика российского рынка акций, как и глобальных аналогов, была слабой. Аппетит к акциям российских компаний вновь утратил силу, так как доходность КО США шла вверх в течение дня. Впрочем, ближе к вечеру настроение на рынках улучшилась после публикации ИПЦ США за февраль, который оказался немного ниже ожиданий – цифра базовой инфляции составила всего 0,1% против ожидаемых 0,2%. Динамика российского рынка акций вчера в целом соответствовала глобальному тренду – по итогам дня индекс РТС снизился на 0,2% до 1 479 пунктов, а индекс Московской биржи опустился на 0,4% до 3 463 пунктов – при этом акции циклических компаний немного опережали рынок. Курс рубля немного укрепился (+0,4% до 73,64 руб./долл.). Цены на нефть растеряли рост, наблюдаемый в течение дня, однако на закрытии немного выросли на фоне позитивных макроданных (Brent +0,6% до 67,90 долл./барр.). Мы ожидаем, что сегодня на российском рынке акций в лидерах роста будут акции циклических компаний. На открытии российский рынок акций будет идти вверх на фоне reflation trade после того как предложенный президентом Д. Байденом пакет бюджетных стимулов объемом $1,9 трлн был одобрен Конгрессом США вчера вечером. Доходность КО США также снижалась после публикации ИПЦ США за февраль, который оказался немного ниже ожиданий, и смягчения инфляционных ожиданий. Мы ожидаем, что сегодня в лидерах роста будут акции циклических компаний на фоне роста цены на нефть, ослабления курса доллара и сильного восстановления китайского рынка акций сегодня утром после его недавнего снижения.

UniCredit [debit_cards][sale]

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Кнопка «Наверх»
Яндекс.Метрика