Банки

Из первых рук: итоги 12 июля 2021 года

Во все банковскиеСегодня в 21:04 4

Символ Санкт-Петербурга – собор Петра и Павла был заложен 318 лет назад в Петров день. Тогда в центре Петропавловской крепости началось строительство деревянной церкви. До 2012 года собор высотой 122,5 м был самым высоким зданием Санкт-Петербурга, а до 1952 года — самым высоким в России. По сегодняшний день собор соседствует со старейшим предприятием «Гознак» — Санкт-Петербургским монетным двором, ведущим изготовителем наград, орденов и медалей, памятных монет из драгоценных металлов. Редакция «» вспомнила и другие факты знаменитого собора, а затем продолжила работать с интересной информацией, которую нам прислали банки, страховые и финансовые компании, МФО. Знакомьтесь с сегодняшним дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «».

Ангел-флюгер на шпиле «Петропавловки» фото pinterest. es

Альфа-Банк возглавил рэнкинг организаторов дебютных выпусков корпоративных облигаций России от Cbonds. Дебютным считается первый выпуск эмитента на рынке облигаций. По итогам 6 месяцев 2021 года Альфа-Банк организовал размещение четырех таких выпусков на общую сумму 7,3 млрд рублей. Клиентами банка стали «Боржоми Финанс», «МВ Финанс», «Синара-Транспортные машины» и «реСтор». Как комментируют в банке, оживление рынка после пандемии дало нам возможность поучаствовать в размещении нескольких знаковых сделок. Мы благодарим дебютных эмитентов за доверие. Всего в рэнкинг Cbonds вошли 11 организаторов дебютных выпусков на общую сумму 36,8 млрд рублей.

Максим Белоусов назначен зампредом правления Абсолют Банка. Совет Директоров Абсолют Банка принял согласованное решение об избрании Максима Белоусова в состав Правления Банка. Ранее его кандидатура прошла согласование в ЦБ РФ. В качестве заместителя председателя Правления Максим Белоусов продолжит координировать в Абсолюте стратегию цифрового развития IT и эффективную поддержку бизнеса в части операционного блока. Максим Белоусов окончил Российский Государственный Педагогический Университет им. А.И. Герцена по специальности «математика и информатика» и Санкт-Петербургский Инженерно-Экономический Университет, факультет «Информационные системы в экономике». В IT-сфере он работает с 1994 года. За это время получил практический опыт работы в крупных компаниях в разных сферах бизнеса: финансы, FMCG, ритейл, фармацевтика, промышленность. Свыше 20 лет на руководящих постах. Является членом Правления Российского Союза IT-директоров «СоДИТ». До прихода в Абсолют Банк, с ноября 2015 по февраль 2020 года, в должности заместителя председателя правления в ПАО «Банк Уралсиб» руководил блоком банковских технологий, куда входили службы IT, департамента цифрового банкинга и департамента развития банковских технологий.

Почта Банк начал кредитовать самозанятых. Нецелевой потребительский кредит в Почта Банке теперь доступен самозанятым гражданам. Получить кредит могут все желающие, независимо от того, являются ли они клиентами банка и имеют ли в нем счет. Для подтверждения дохода достаточно отправить по электронной почте справку о налоговых отчислениях из сервиса «Мой налог». С запуском такого кредита банк рассчитывает увеличить выдачи нецелевых кредитов и привлечь новых клиентов из числа самозанятых. Как комментируют в банке, мы выделяем самозанятых граждан как отдельный сегмент клиентов, очень перспективный и интересный, и готовы с ними сотрудничать, несмотря на пока еще сохраняющиеся риски. Сегодня развитие кредитования самозанятых сдерживается несколькими факторами. Во-первых, банки видят в этом повышенные риски, поскольку пока еще много самозанятых находятся в «серой» зоне, а в силу специфики работы у большинства из них, как правило, нестабильный доход. Второй фактор – сложности официального подтверждения доходов заемщиков из этой категории. Для более массового кредитования самозанятых необходимо наладить быструю и эффективную интеграцию и обмен данными о самозанятых и их доходах с соответствующими государственными сервисами и платформами. Интерес к кредитованию самозанятых со стороны банков обусловлен двумя факторами. В результате пандемии и перехода на «удаленку» многие граждане в силу ряда причин перестали трудиться в штате компаний и стали «работать на себя», получив статус самозанятых. С прошлого года этот сегмент начал расти опережающими темпами: по подсчетам ФНС, количество официально зарегистрированных самозанятых граждан выросло более чем в 3,5 раза. Это во многом способствовала программа государства, стимулирующая выход самозанятых «из тени». При этом перспективы роста сегмента огромны: по данным экспертов, число самозанятых россиян сегодня составляет более 15 млн человек, и только 2,4 млн из них официально зарегистрированы в ФНС. «При этом, несмотря на смену формата работы, самозанятые граждане остаются такими же потребителями и также нуждаются в заемных средствах на различные цели. Видя растущий спрос на кредитование с их стороны, банки разрабатывают и запускают специальные технологии и программы кредитования для этой категории клиентов. Для самозанятых сохраняются такие же условия по кредитованию, как и для частных клиентов. Они могут получить в Почта Банке до 6 млн рублей по ставке от 9,9% годовых, которая к концу срока кредита может снизиться до 3,9% годовых. Обязательными условиями для получения кредита являются гражданство и регистрация в РФ, отсутствие активных просрочек по действующим кредитам и продолжительность непрерывной деятельности в качестве самозанятого не менее 3-х месяцев. Для оформления кредита на самозанятого помимо паспорта потребуются справки о состоянии расчетов (доходах) за текущий и предшествующий год, которые самозанятый может сформировать в сервисе «Мой налог» и отправить по электронной почте. На первом этапе подать заявку на кредит для самозанятых можно в отделениях банка, а в ближайшей перспективе – в мобильном приложении банка.

Вебзайм [micro] [sale]

МТС Банк запустил бесплатные переводы на карты «Душанбе сити» в терминальной сети. Банк расширяет возможности трансграничных переводов в страны СНГ. Теперь через современные терминалы самообслуживания в офисах банка и салонах МТС доступно пополнение карт платежной системы Республики Таджикистан «Душанбе Сити» без комиссии. Для пополнения достаточно авторизоваться в терминале самообслуживания или банкомате с помощью дебетовой карты МТС Банка. Затем выбрать в главном меню экрана услугу «Переводы в СНГ», далее страну – Таджикистан, из представленного списка выбрать платежную систему «Душанбе Сити». Средства конвертируются в национальную валюту и поступают мгновенно. Получатель может снять наличные с карты «Душанбе Сити» без комиссии в банкомате любого банка Республики Таджикистан. Новый сервис расширяет возможности трансграничных переводов через терминальную сеть и позволяет клиентам выбрать наиболее удобный способ для перевода денежных средств родным в СНГ. Ранее МТС Банк реализовал мгновенные переводы через терминальную сеть на карты национальных платежных систем СНГ: HUMO, Uzcard, Корти милли, Элкарт.

Банк Русский Стандарт и «Мир»: теперь выгодные трансграничные переводы на карты национальных платежных систем стран СНГ появились и в Беларуси. Банк Русский Стандарт в числе первых в России дополнил сервис выгодных трансграничных переводов с карт «Мир» еще одной национальной платежной системы СНГ. Теперь перевод средств с карт «Мир» можно сделать на карты платежной системы БЕЛКАРТ (Республика Беларусь). Услуга предоставляется в партнерстве с Национальной системой платежных карт (оператор платежной системы «Мир»). Банк Русский Стандарт реализовал выгодные трансграничные переводы на универсальном платежном онлайн-сервисе RS express. Новая услуга доступна любому пользователю, даже если он не является клиентом Банка Русский Стандарт. Сайт также не требует регистрации. Новый сервис также доступен для всех клиентов Русского Стандарта в дистанционных каналах обслуживания: Интернет-банке RSB Online и Мобильном банке (приложении RSB Mobile). К приему переводов с «Мира» уже готовы карты двух крупнейших белорусских банков-эмитентов Белагропромбанк и Беларусбанк.

Банк ДОМ.РФ выдал первые 5 кредитов в рамках «Семейной ипотеки» заемщикам с первым и последующим ребенком, родившимся после 1 января 2018 г. Госпрограмма распространена на семьи с одним ребенком в июле 2021 года, ранее она была доступна для семей с двумя и более детьми. Первые сделки прошли в Москве, Санкт-Петербурге, Воронеже, Краснодаре и Ростове-на-Дону. Две из них (в Москве и Санкт-Петербурге) оформлены на рефинансирование — на сумму 4,2 млн и 5 млн руб. Еще две ипотеки (в Воронеже и Краснодаре) выданы на ИЖС — в размере 3,5 млн и 4,5 млн руб., средства направлены на приобретение земельных участков с одновременным строительством домов. В Ростове-на-Дону кредит использован для покупки квартиры в новостройке — на сумму 2 млн руб.

В России установлен рекорд по запуску новых проектов многоквартирного строительства. По данным информационной системы наш. дом. рф, в июне 2021 года российские девелоперы запустили строительство 5,3 млн кв. м жилья в многоквартирных домах — рекордный месячный объем за последние два года. Об этом говорится в отчете, подготовленном Аналитическим центром ДОМ.РФ.

Банк ДОМ.РФ на 1,5 млрд рублей профинансирует строительство ЖК во Владивостоке. Банк направит почти 1,5 млрд рублей проектного финансирования компании «Эскадра Инжиниринг». Денежные средства предназначены для строительства жилого комплекса (ЖК) «Горизонт» во Владивостоке. Жилой комплекс состоит из 2 башен высотой 19 этажей на 340 квартир. Дома строятся в районе с развитой социальной инфраструктурой, вблизи центра Владивостока. Завершить строительство ЖК планируется в 4 квартале 2023 года. По данным портала наш. дом. рф на 12 июля, более 80% жилья (881 тыс. кв. м) в Приморском крае строится с использованием проектного финансирования. Всего в регионе возводится 1 084 тыс. кв. м жилья.

ВТБ увеличит на 10% государственные выплаты на школьников. ВТБ дополнительно начислит 1 000 бонусов клиентам, которые воспользуются картой банка для получения государственных «школьных» выплат. Каждая семья, воспитывающая детей школьного возраста, в августе получит от государства по 10 тыс. рублей на каждого ребенка и сможет добавить к этой сумме 10% бонусами. Кроме того, родители, которые укажут номер счета карты «Мир» ВТБ для зачисления «школьных» выплат, получат бесплатное онкострахование своих детей. На единовременную выплату для подготовки детей к школе – по 10 тыс. рублей на одного школьника – в августе смогут претендовать порядка 20 млн российских семей. Чтобы получить «школьные» выплаты от государства, одному из родителей необходимо оставить заявку на сайте Госуслуг с указанием номера счета для зачисления средств. Заявки принимаются с 15 июля, а сами выплаты стартуют с 16 августа. Все родители смогут получить от ВТБ дополнительно 10% от суммы государственной выплаты, если в качестве карты для зачисления пособия укажут счет карты ВТБ. 1 000 бонусов за каждого ребенка начислятся на бонусный счет родителя. Их можно перевести в рубли (по курсу 1 рубль = 1 бонус) или потратить на покупку товаров из каталога программы лояльности «Мультибонус», а также использовать при покупке авиа- и железнодорожных билетов в мобильном приложении или на сайте программы.

В январе—июне физлица-клиенты ВТБ на 28% увеличили объем вложений в инвестпродукты. Объем клиентских активов под управлением ВТБ Капитал Инвестиции в I полугодии 2021 года вырос на 18%, до 4 трлн рублей. Наиболее активный рост пришелся на сегмент физических лиц: их активы увеличились на 28%, до 2,3 трлн рублей. Юридические лица увеличили объем вложений под управлением ВТБ Капитал Инвестиции на 7%, до 1,7 трлн рублей. Число клиентов ВТБ Капитал Инвестиции достигло 1,6 млн, увеличившись за полгода на 35%. Высокую динамику росту бизнеса ВТБ Капитал Инвестиции обеспечили современный и надежный сервис, благодаря непрерывной работе над усовершенствованием мобильного приложения ВТБ Мои Инвестиции, и постоянная актуализация продуктовых предложений. В частности, одним из наиболее активно развивающихся направлений являются коллективные инвестиции.

ВТБ Лизинг: рынок автолизинга растет быстрее рынка автомобильных продаж. В июне 2021 г. ВТБ Лизинг выдал клиентам более 3,2 тысяч машин в 58 регионах страны. Это на 24% больше, чем в мае, и на 39% больше, чем в июне 2020 года, когда активно рос спрос на автомобили после отмены ограничений. Суммарно за первые шесть месяцев 2021 года компания передала розничным клиентам свыше 15,9 тысяч машин, что в полтора раза превышает аналогичные цифры предыдущего года. За этот период совокупные автомобильные продажи в России выросли не так сильно — на 37%, согласно данным Ассоциации европейского бизнеса.

Соглашение Россельхозбанка и Mail.ru Group позволит подключить российских аграриев к сервису гибкого доступа к зарплате. Россельхозбанк и Mail.ru Group подписали соглашение о сотрудничестве, в рамках которого сотрудники компаний-клиентов банка смогут с помощью сервиса PayDay отслеживать количество заработанных к текущей дате денег и получать их тогда, когда они необходимы – не дожидаясь дня зарплаты. В российском агропроме сегодня занято свыше 4 миллионов человек. По замыслу разработчиков, сервис гибкого доступа к зарплате позволит снизить стресс работников, связанный с финансами, а работодателю – повысить лояльность своих сотрудников.

Копить при помощи страхования в Сбере теперь можно от 1,4 тыс. рублей в месяц. В мобильном приложении СберБанк Онлайн доступна обновлённая программа накопительного страхования жизни (НСЖ) «Думаю о будущем» от «Сбербанк страхование жизни», по которой клиент может формировать накопления со взносами от 1,4 тыс. рублей в месяц с самостоятельным выбором страховых рисков. В октябре 2020 года программа «Думаю о будущем» была выведена в СберБанк Онлайн в базовых параметрах. Теперь это полноценный онлайн-конструктор, который клиент может «собрать под себя»: застраховаться на случай потери трудоспособности, несчастного случая и/или ухудшения здоровья (диагностирование особо опасных заболеваний и хирургических вмешательств). По обновлённой программе снижены не только минимальные взносы (1,4 рублей в месяц, 4,1 тыс. в квартал и 16,1 тыс. в год), но и страховая сумма для тех, кто пока не планирует формировать крупные сбережения: программа позволяет накопить от 50 тыс. рублей. Помимо этого, откладывать деньги на НСЖ теперь можно в валюте.

Спрос малого и микробизнеса на страхование киберрисков вырос за год в 3,5 раза. За первое полугодие 2021 года 1,1 тыс. предприятий малого и микробизнеса заключили договоры страхования киберрисков в дочерней компании Сбербанка «Сбербанк страхование». Это в 3,5 раза больше, чем за аналогичный период прошлого года, и в два раза больше, чем за весь прошлый год. Согласно данным исследования Всемирного экономического форума The Global Risks Report 2021, киберриски в последние годы прочно входят в пятёрку наиболее явных угроз для бизнеса после инфекционных заболеваний, экономического кризиса и экстремальных погодных явлений. По данным Group IB, количество кибератак на объекты критической информационной инфраструктуры в России в первой половине 2021 года утроилось по сравнению со всем 2019 годом. По оценке Сбера, экономика РФ в 2019 году из-за кибератак лишилась 2,5 трлн рублей. Как комментируют в банке, 36% от общего количества договоров страхования киберрисков с начала 2021 года заключили предприниматели Москвы и Московской области.

Банк ЗЕНИТ выступил соорганизатором по размещению выпуска биржевых облигаций ПАО «КАМАЗ» серии БО-П08 объемом 5 млрд рублей. Техническое размещение состоялось 12 июля 2021 года. По результатам букбилдинга, прошедшего 8 июля 2021 года, ПАО «КАМАЗ» установил ставку первого купона на уровне 8,3% годовых, что соответствует эффективной доходности на уровне 8,56% годовых. Срок обращения выпуска составляет 2 года, оферта не предусмотрена. Бумаги имеют квартальные купоны. Номинальная стоимость облигаций — 1000 рублей, цена размещения — 100% от номинала. Выпуску был присвоен идентификационный номер 4B02-08-55010-D-001P от 08.07.2021. Биржевые облигации включены в Первый уровень листинга Московской биржи. Выпуск удовлетворяет требованиям по инвестированию средств пенсионных накоплений и страховых резервов. Размещение облигаций проводилось по открытой подписке при использовании торговых и расчетных систем Московской биржи. Организаторами выступили Совкомбанк и Московский кредитный банк. Соорганизаторами по размещению выступили Банк ЗЕНИТ и Банк «Санкт-Петербург». Агент по размещению — Совкомбанк.

Кредит Европа Банк выпустил обновленную версию мобильного банка для частных клиентов, одновременно обновив приложения для платформ IOS и Android. Пользователям стал доступен ряд новых опций, в частности, активация карт непосредственно в мобильном приложении. Данная опция крайне востребована среди клиентов – так, теперь пользователь может самостоятельно активировать карту, моментально выпущенную в офисе банка, при условии наличия полного доступа в интернет-банк. Также в приложении внедрен сервис повтора операции – это дополнительный функционал, который экономит время клиента и позволяет провести платеж по ранее использованным реквизитам. Опция доступна для повтора оплаты услуг, например, оплата услуг связи, интернета, для повтора переводов через Систему быстрых платежей и переводов внутри Банка. В ближайшее время клиентам также станет доступен повтор операций по межбанковским переводам.

Ситибанк обновляет условия пакета банковских услуг Citigold и запускает кешбэк за покупки по картам этой категории. Теперь в рамках программы лояльности за все покупки по дебетовым картам Citigold будет начисляться кешбэк: 2% — если сумма покупок составит менее 100 тыс. руб. за отчетный период; 3% — если клиент совершит покупки на сумму от 100 тыс. руб. Кешбэк начисляется в баллах на бонусный счет клиента в день банковской выписки, если в предыдущем месяце клиент поддерживал среднемесячный баланс от 6 миллионов руб. За отчетный период клиент может получать до 30 тыс. баллов, при этом 1 балл равен 1 рублю. Проверить уровень начисленного кешбэка можно в Citi Mobile, Citibank Online и ежемесячных банковских выписках. Обменять баллы на рубли возможно в разделе «Бонусы» Citibank Online в сумме кратной 1000 баллов. Баллы действуют 12 месяцев с момента начисления. В дополнение к трансферам в/из аэропортов Ситибанк вводит новую привилегию для клиентов Citigold – банк вернет 50% стоимости поездок на любых такси по всему миру, независимо от направления и длительности поездки. Максимальная сумма вознаграждения составляет 6 тыс. рублей в месяц. Вознаграждение выплачивается на текущий рублевый счет клиента в следующем календарном месяце за месяцем совершения операций при условии, что среднемесячный баланс в календарном месяце, предшествующем месяцу совершения операций, составил от 6 млн руб. Новая привилегия заменит консьерж–сервис, который прекратит действие с 01.08.2021 г. Помимо этого, для клиентов программам Citigold Ситибанк отменяет комиссию на первые 6 переводов в иностранной валюте в течение календарного месяца, оформленных в любом канале обслуживания. Подробнее на сайте банке.

UniCredit [debit_cards][sale]

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Кнопка «Наверх»
Яндекс.Метрика