Банки

Из первых рук: итоги 15 июля 2021 года

Во все банковскиеСегодня в 21:06 6

Пока Европа практически закрыта для российских туристов, некоторые планируют «махнуть» в космос, как Ричард Бренсон на днях. А первый международный космический полет «Союз-Апполон», совместной экспериментальной программа СССР и США, стартовал в этот день 46 лет назад. Командиром советского «Союза» стал Алексей Леонов, бортинженером – Валерий Кубасов. После стыковки кораблей и первого рукопожатия американские гости отправились «на экскурсию» в советский отсек. Потом совершили еще 4 перехода между кораблями. Редакция «» тоже помечтала об экскурсиях, хотя бы земных, и продолжили работу с интересной информацией банков, страховых и финансовых компании, МФО. Знакомьтесь с сегодняшним дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «».

«Союз-Аполлон» кисти Алексея Леонова. Фото chukotka. kp.ru

Банк Уралсиб запустил акцию «1500 бонусных рублей к школьной выплате». Ее участниками станут клиенты банка, на счета которых поступила единовременная государственная выплата для подготовки детей к школе в размере 10 000 рублей на одного школьника. Бонусные рубли будут начислены автоматически на карты Банка Уралсиб, подключенные к программе лояльности «Уралсиб Бонус» – до 10 числа месяца, следующего за месяцем поступления выплаты. Один бонусный рубль равен одному российскому рублю. Бонусная сумма будет начислена дополнительно в расчете на каждого ребенка, имеющего право на государственную «школьную» выплату.

Университет бизнеса Уралсиб приглашает принять участие в онлайн-вебинаре на тему «Тестирование ниши: гипотезы и декомпозиции» – в Университете бизнеса, который пройдет 22 июля в 11:00 мск. Участие бесплатное, необходимо зарегистрироваться по ссылке. Количество мест ограничено.
Преподаватель – Елена Белякова, предприниматель, основатель 7 компаний в сферах логистики, строительства, консалтинга, онлайн-обучения. На вебинаре рассмотрим, как уже на этапе стартапа правильно проанализировать составляющие бизнеса, как начинать и грамотно пробовать те направления бизнеса, в которых нет опыта, как рассчитать допустимые вложения на тестирование и начать действовать уже сегодня.

Абсолют Банк выдал 409.5 миллиона рублей на покупку недвижимости семьям с детьми в июне 2021 года. Объем займов по семейной программе с господдержкой увеличился на 22%, по сравнению с результатами мая. В начале июля пошли первые выдачи льготной ипотеки на новых условиях – когда в семье заемщиков один ребенок. Первым городом, где Абсолют совершил такую сделку, стала Пенза. Средний чек по семейной ипотеке в регионах России в июне—июле 2021 вырос на 20% по сравнению с показателями первого квартала 2021, и составил более 3,31 млн рублей, а в столице — 7.65 млн рублей. Напоминаем, что с 25 июня 2021 года Абсолют Банк принимает заявки по программе с господдержкой «Семейная ипотека» на новых условиях. Получить целевой займ на покупку квартиры или рефинансировать существующий ипотечный кредит могут не только многодетные семьи, но и родители, чей первенец появился на свет с 01 января 2018 года по 31 декабря 2022 года. Оформить льготную ипотеку в Абсолют Банке можно со ставкой 5,99% годовых, на срок — до 30 лет. В качестве первоначального взноса, а также для частичного или полного досрочного погашения кредита в Абсолют Банке заемщики могут использовать материнский капитал.

Вебзайм [micro] [sale]

Средний размер ипотечного кредита впервые превысил 3 млн руб. По данным «Объединенного кредитного бюро» (ОКБ), располагающим информацией о примерно 97% российских заемщиков, в июне 2021 года средний размер ипотечного кредита впервые превысил 3 млн рублей, увеличившись за месяц на 134 тыс рублей. В июне средний размер ипотечного кредита составил 3,02 млн рублей, тогда как еще в мае он составлял 2,89 млн рублей (2,92 млн руб, по данным ЦБ), а в апреле – 2,86 млн рублей (2,86 млн руб, по данным ЦБ). За полугодие он увеличился на 403 тыс руб, а за год – на 652 тыс. руб. Среди 30 регионов, в которых заемщики берут наибольшее количество ипотечных кредитов, средняя сумма сильнее всего выросла в Калмыкии (рост в июне на 12% по сравнению с маем), Мурманской, Архангельской и Томской областях (во всех трех – на 9%). В Москве – на 4%, в Санкт-Петербурге – на 3%. Как комментируют в ОКБ, на столь быстрый рост среднего размера кредита повлияли прежде всего цены на недвижимость. Если в апреле квадратный метр на вторичном рынке стоил менее 71 тыс руб, а на первичном – 92 тыс руб, то в мае – уже 73 и 95 тыс рублей соответственно. В июне квадратный метр на вторичном рынке подорожал до 98 тыс рублей. Поскольку гражданам пришлось занимать у банков больше средств, то им пришлось увеличить и срок кредитования. За июнь он в среднем увеличился на 3 месяца до 18 лет и 8 месяцев.

Visa и СберБизнес запускают онлайн-марафон для предпринимательниц в рамках программы «Бизнес-первенство». Марафон направлен на поддержку предпринимательниц и является частью глобальной инициативы Visa She’s Next. Участницы узнают секреты ведения собственного бизнеса от 10 коучей и поборются за денежные вознаграждения, а победительница получит возможность принять участие в специальном выпуске реалити-шоу о женском предпринимательстве «Теперь Я – Босс!» на телеканале «Пятница». Марафон поможет предпринимательницам управлять и развивать личные проекты. Для этого Visa и СберБизнес запустили курс лекций и пригласили десять менторов. Они расскажут участницам, как развивать бизнес и какие личные качества нужны для этого. В бизнесе, как и в спорте, достижение успеха тесно связано с силой, выносливостью и упорством. Поэтому в роли менторов выступят не только успешные предпринимательницы, но и известные спортсменки. Марафон будет состоять из тематических блоков, в которых профи из бизнеса и спорта расскажут о предпринимательстве, преодолении трудностей и личном развитии. Главное – это идея, которая тобой движет, в этом убеждены все менторы марафона. 15 июля 2021 года начнется прием заявок на участие в программе. Участницы регистрируются на сайте программы для старта обучения, смотрят все лекции наставниц и проверяют полученные знания с помощью коротких тестов с рейтинговой системой оценки.

Столичные магазины переходят на платежи по QR-коду. Количество торговых точек в Москве, подключивших сервис Сбера «Плати QR», за год выросло в 4 раза. Сейчас принимать безналичную оплату без терминала могут уже свыше 27 000 столичных торговых организаций и предпринимателей. Среди использующих данную услугу — кофейни, салоны красоты, магазины, автодилеры, аптеки. Подключаются и такие крупные торговые сети, как Ригла, Бетховен и Lady&Gentleman. Максимальный оборот по «Плати QR» показывают такие сферы, как туризм, аптеки, стройматериалы, товары для дома и ремонта, реализация и лизинг автомобилей, красота и здоровье. Сервис приёма оплаты по QR-коду «Плати QR», запущенный в августе 2019 года, позволяет принимать безналичные бесконтактные платежи без использования банковского оборудования и подключения к электросети. Получить индивидуальный QR-код продавец может, заключив соответствующий договор с банком. Код можно интегрировать с кассой, вендинговым аппаратом, с сайтом либо распечатать и разместить на видном для клиентов месте.

В июне инвесторы отдавали предпочтение фондам акций инновационных и сырьевых компаний. На фондовом рынке продолжился восходящий тренд. Повышенный интерес к акциям и смешанным инвестициям в России был заметен с начала года. К концу второго квартала лидерами по доходности стали ценные бумаги инновационных компаний, в частности представителей биотехнологического сектора, а также российских поставщиков сырья. Всё больше граждан, стремясь заработать, обращают внимание на более высокую, по сравнению со ставками депозитов, дивидендную доходность ценных бумаг крупных компаний.По итогам июня в лидерах у российских инвесторов — ПИФы акций инновационных и сырьевых компаний. Согласно рейтингу InvestFunds, самыми доходными среди ПИФов Сбер Управление Активами оказались фонды «Биотехнологии», «Природные ресурсы» и «Добрыня Никитич». В число наиболее популярных вошли ПИФы «Добрыня Никитич», «Природные ресурсы» и «Сбалансированный».

Альфа-Банк первым в России избавился от бумаги при работе с наличными деньгами. Банк убрал бумагу из касс в отделениях. Речь не о бумажных деньгах, а о кассовых ордерах, без которых до последнего времени ни один банк не мог работать с наличностью. Теперь внесение наличности в отделении Альфа-Банка можно подтвердить простой электронной подписью без оформления бумажного кассового ордера. Так банк сможет сэкономить до 10 тонн бумаги в год и снизить нагрузку на окружающую среду. Электронный приходный и расходный кассовый ордеры оформляются на 30% быстрее, обходятся банку дешевле, а еще экономят бумагу. При полном переходе на электронные кассовые ордеры банк сэкономит более 10 тонн бумаги и 17 млн рублей в год. Возможность оформить электронный приходный кассовый ордер уже запущена всех офисах Альфа-Банка, электронные расходные кассовые ордеры появятся в августе 2021 года. В 2020 году цифровизация документооборота в банке снизила количество бумажных документов на 40%, что позволило экономить еще 70 тонн бумаги в год. В 2019 году Альфа-Банк перешел на использование экологичной упаковки для банковских карт, добившись экономии 29 тонн бумаги в год.

«Эксперт РА» подтвердил рейтинг СДМ-Банка на уровне ruA-. Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило кредитный рейтинг СДМ-Банка на уровне ruA-, прогноз «стабильный». Как отмечается в отчете агентства, рейтинг банка обусловлен сильной позицией по капиталу при адекватной способности к его генерации, умеренно высоким качеством активов, адекватной позицией по ликвидности, а также удовлетворительными рыночными позициями и качеством корпоративного управления. По данным агентства, на 01.06.2021 размер активов банка составил 76,6 млрд руб., собственного капитала – 9,5 млрд рублей.

ВТБ: велопрокат «Велобайк» запускается в Тюмени. 15 июля в Тюмени открывается сеть общественного велопроката «Велобайк». Таким образом, проект будет реализован уже в четвертом городе России. Жителям и гостям Тюмени будут доступны 100 велосипедов на 10 станциях. Работу сервиса обеспечивает дочерняя компания ВТБ «Ситибайк», победившая в электронном аукционе на организацию общественного велопроката в Тюмени. Система проката аналогична проектам «Велобайка», которые успешно реализуются в Москве, Нижнем Новгороде и Мурманске. Все услуги по аренде будут полностью автоматизированы. При составлении карты веломаршрутов и размещения станций в Тюмени учитывались транспортная ситуация на дорогах, рельеф местности, локации главных достопримечательностей и знаковых мест. В городе будет эксплуатироваться эргономичная антивандальная модель велосипеда.

ВТБ повышает доходность по вкладу «Новое время». ВТБ увеличивает на 0,8 п. п. базовую ставку по вкладу «Новое время» и запускает акцию «Время – деньги», позволяющую дополнительно увеличить доход по депозиту на 1 п. п. Клиенты, разместившие на вкладе новые средства до 31 августа на срок 6 месяцев, смогут получить доходность до 7,1% годовых с учетом капитализации процентов и подключения опции «Сбережения» к Мультикарте. Базовая ставка по вкладу повышается до 5,1% годовых (с ежемесячной капитализацией процентов) при открытии в ВТБ Онлайн или в устройствах самообслуживания. Если депозит открывается в отделении банка, базовая ставка составит 4,9%. За счет подключения опции «Сбережения» к Мультикарте можно увеличить доходность продукта на 1 п. п. – до 6,1% или 5,9% годовых соответственно. С учетом акции доход по депозиту возрастает еще на 1 п. п. и достигает 7,1% годовых при открытии в дистанционных каналах и 6,9% — при размещении средств в офисе. Условием участия в акции «Время – деньги» является размещение на вкладе новых для банка средств. Акция распространяется на депозиты, открытые с 13 июля по 31 августа и не закрытые досрочно до 30 ноября. Вознаграждение в рамках акции будет перечислено участнику на счет в период с 16 до 30 декабря 2021 года.

Клиенты ВТБ копят на семейный отпуск в среднем 185 тыс. рублей. ВТБ проанализировал цели для накоплений, которые указывают клиенты при открытии накопительного счета «Копилка». Всего на отпуск владельцы таких счетов планируют накопить 2,5 млрд рублей, в среднем рассчитывая потратить на семейный отдых 185 тыс. рублей. Как комментируют в банке, наш сервис позволяет клиентам рассчитать, сколько средств нужно откладывать ежемесячно, чтобы достичь поставленной цели накоплений. А для новых владельцев счета «Копилка» банк повысил ставку до 7% годовых с учетом подключения опции «Сбережения», чтобы процесс накоплений шел еще быстрее. Всего владельцы «Копилки», установившие в ВТБ Онлайн цель для накопления, планируют накопить более 42 млрд рублей в рамках всех доступных категорий и уже разместили на таких счетах свыше 1,3 млрд рублей. Больше всего денег клиенты намерены направить на покупку жилья или на первоначальный взнос по ипотеке – в среднем 1,2 млн рублей. Всего на приобретение недвижимости пользователи сервиса планируют накопить почти 15 млрд рублей, из которых свыше 300 млн рублей уже лежат на счетах.

Банк ДОМ.РФ подвел итоги работы региональных Центров ипотечного кредитования — с начала 2021 года ЦИКи выдали 14 000 ипотек на сумму 40 млрд руб. Это превышает результат первых шести месяцев прошлого года почти в 2 раза. В числе лидеров по объемам кредитования Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Тюмень и Самара. Среди программ-драйверов — рефинансирование ранее оформленной ипотеки (по ставке от 6,8%), льготная ипотека на новостройки (от 5,6%) и приобретение готовых квартир (от 8,1%). В Москве, Санкт-Петербурге и Екатеринбурге больше всего кредитов оформлено по программе рефинансирования — свыше 50% в общем объеме выдач. В Тюмени самой востребованной программой оказалась льготная ипотека на новостройки — 45%. В Самаре лидируют ипотека на вторичном рынке, рефинансирование и льготная ипотека на новостройки — на каждую программу приходится около 30%.

Банк ДОМ.РФ победил в номинациях Презентационной сессии в рамках Всероссийского Конкурса ТПП РФ. Банк ДОМ.РФ стал победителем в двух номинациях Презентационной сессии в рамках Всероссийского Конкурса Торгово-промышленной палаты РФ «Лучшая банковская программа для МСП — 2021» — «Выбор предпринимателей» и «Выбор экспертов». Среди преимуществ обслуживания в банке экспертное жюри отметило всесторонний учет отраслевой специфики бизнеса, простоту и удобство кредитования, и активное участие банка в реализации госпрограмм поддержки МСП. Банк ДОМ.РФ выполняет важную роль в поддержке малых и средних компаний, используя все инструменты работы с предпринимателями. В частности, банк предоставляет проектное финансирование застройщикам по льготной ставке в рамках программы Минэкономразвития России по поддержке МСП, портфель таких кредитных договоров составляет 223 млрд рублей.

Россельхозбанк и Mail.ru Group подключат российских аграриев к сервису гибкого доступа к зарплате. Подписано соглашение о партнерстве: сотрудники компаний — клиентов банка смогут с помощью сервиса PayDay отслеживать количество заработанных к текущей дате денег и получать их тогда, когда они необходимы – не дожидаясь дня зарплаты. В российском агропроме сегодня работает свыше четырех миллионов человек. Сервис гибкого доступа к зарплате позволит людям снизить стресс, связанный с финансами, а работодателю – повысить лояльность своих сотрудников.

Россельхозбанк: спрос на наличную иностранную валюту восстановился на 65% от «доковидного» периода. Спрос на наличную иностранную валюту в первом полугодии 2021 года восстановился относительно «допандемийного» 2019 года приблизительно на 65%, отмечают эксперты Россельхозбанка. В то же время за последние 2 года изменились факторы, определяющие этот спрос. Если в 2019 году покупка наличной иностранной валюты была в основном связана с туристическими поездками за границу, то начиная с 2020 года усилились сберегательные настроения россиян и как следствие спрос на наличную валюту как инструмент накопления.

При поддержке Россельхозбанка «Дамате» открыла крупнейший в Европе завод глубокой переработки индейки. «Дамате» открыла крупнейший в Европе завод глубокой переработки индейки, расположенный в Пензенской области. Сумма инвестиций в проект составила 9 млрд рублей, финансовым партнёром выступил Россельхозбанк.

Банк Русский Стандарт: в строгий локдаун книги покупали чаще, чем во время ослабления ограничений. Банк изучил, как и сколько готовы тратить россияне на любовь к литературе. Интересно отметить, что в период жесткого локдауна 2020 года, когда многие были на изоляции, книги пользовались большим спросом, чем во время ослабления карантинных ограничений в 2021 году. Книжные магазины стали посещать чаще. По данным Банка Русский Стандарт, по итогам 5 месяцев 2021 года россияне покупали книги реже, чем в аналогичный период 2020 года, на который как раз и выпал период изоляции. Так, в текущем году общее количество покупок в книжных магазинах уменьшилось на 9% относительно января—мая 2020 года. На фоне временных карантинных ослаблений в 2021 году, выхода из «дистанционки» учащихся школ, вузов и пр. покупать книги онлайн, не покидая дом, стали реже. Общее число таких операций по картам снизилось на 25%, а при этом статистика по офлайн-покупкам практически не изменилась по сравнению с январем—маем 2020 года. Кстати, по итогам 5 месяцев 2021 года в онлайн-магазинах, как и в прошлом году, россияне покупали книги на заметно более высокие чеки, чем офлайн – 1 028 руб. против 711 руб. Однако на фоне снижения среднего чека онлайн-покупок литературы на 4% в текущем году относительно 5 месяцев 2020 года, на те же 4% ожидаемо вырос чек офлайн-покупок. Подобное объяснимо – по сравнению с январем—маем 2020, проведенным в жестком локдауне, в этом году россияне стали чаще посещать общественные места, магазины, лично выбирать на книжных полках и листать перед покупкой понравившуюся книгу.

UniCredit [debit_cards][sale]

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Кнопка «Наверх»
Яндекс.Метрика