Банки

Из первых рук: итоги 16 апреля 2021 года

Во все банковскиеСегодня в 20:16 0

Если в выходные есть планы отправиться на рыбалку, то будет не лишним вспомнить – по славянским поверьям в эту пятницу проснулся Водяной. Берите зеленого третьим. Поможет с уловом, споет про «жизнь его жестянку». Будет о чем рассказать в понедельник. У редакции «» другие планы на выходные, а в пятницу мы вновь работали с интересной информацией банков, страховых и финансовых компаний, МФО. Знакомьтесь с дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «».

МТС Банк запускает карту MTS CASHBACK Мобайл, привязанную к счету мобильного телефона. Дебетовая карта с кэшбэком до 25% или 10 000 рублей в месяц привязана к мобильному счету абонента МТС и предназначена для регулярных онлайн- платежей, бесконтактных покупок в магазинах и снятия наличных в банкоматах любых банков, оснащенных NFC-технологией. Лицевые мобильные счета телефонов как замена банковским картам широко используются для денежных переводов по номеру телефона, регулярных онлайн-платежей, для погашения кредитов, покупок в онлайн-играх и соцсетях, уплаты штрафов и налогов. Теперь благодаря виртуальной карте MTS CASHBACK Мобайл платежной системы Mastercard счет телефона можно использовать для бесконтактной оплаты покупок и услуг в любых розничных точках продаж и обналичивания денежных средств в банкоматах по всему миру при помощи NFC-смартфона. Для выпуска карты MTS CASHBACK Мобайл достаточно быть абонентом МТС, пользоваться объединенным мобильным приложением МТС Банк, пополнять лицевой счет мобильного телефона. После получения персонального предложения в виде баннера в мобильном приложении абонент может оформить виртуальную карту за несколько секунд. Плата за выпуск и использование карты не взимается. При оплате онлайн-покупок с карты в магазинах партнеров через сервис МТС Cashback начисляется до 25% кэшбэка, на отдельные категории товаров ‒ 3%, на остальные категории ‒ 1%. Накопленный кэшбэк можно потратить на пополнение баланса любого мобильного номера физического лица-абонента МТС, а также получить скидку до 100% при покупке товаров в салонах МТС. Потратить кэшбэк на оплату услуг связи и подписки МТС можно прямо в приложении МТС Банк. По карте MTS CASHBACK Мобайл предусмотрены лимиты на: пополнение карты и платежи до 60 000 рублей в день и до 200 000 рублей в месяц; снятие наличных до 5 000 рублей в день и до 40 000 рублей в месяц. Карта MTS CASHBACK Мобайл пополнила линейку двух виртуальных карт МТС Банка — MTS CASHBACK Digital с кредитным лимитом и предоплаченной карты MTS CASHBACK Lite.

Сбербанк: москвичам необходимо 1,8 млн рублей, чтобы чувствовать себя уверенно. Пандемия не помешала жителям Москвы заботиться о сбережениях. Сегодня делают накопления постоянно или время от времени 37,3% москвичей, выяснили «Сбербанк страхование жизни» и НПФ Сбербанка. Доля «сберегателей» в Москве почти такая же, как и в среднем по стране (37,5%). Больше всего откладывают на непредвиденные обстоятельства, на поддержку детей, а также на путешествия, интерес к которым растет в ожидании начала туристического сезона. Доля тех, кто копит регулярно или от случая к случаю, выше всего среди людей с высшим образованием (41%), а также в старшей возрастной группе: откладывать деньги стараются 43% 50-60-летних граждан, 46% людей старше 60 и лишь 28% молодежи (18-30 лет). Женщины делают накопления в 1,2 раза чаще мужчин. Москвичи считают, что семье в среднем необходимо 1 млн 855 тыс. рублей накоплений, чтобы чувствовать себя уверенно. В среднем по стране эта сумма составляет 1,3 млн рублей. Цели накоплений заметно изменились по сравнению с весной 2020 года. Больше всего россиян (47%) сейчас копят на случай непредвиденных обстоятельств. В прошлом году эта цель также была на первом месте, но за год количество таких сбережений снизилось на 5 процентных пунктов. На поддержку детей сейчас откладывают 30% респондентов против 31% годом ранее. Больше всего выросли накопления на отдых и путешествия. В этом году на это откладывают 22% из тех, кто делает накопления. Прошлой весной, когда в возможность путешествий мало кто верил, копили на них только 2%. На старость и пенсию откладывают 17% «сберегателей». 16% участников опроса, делающих сбережения, хотят не просто откладывать, но и получать дополнительный доход за счет инвестирования накоплений. При этом они готовы вкладывать деньги на довольно значительные сроки. Треть согласны инвестировать на полгода, каждый пятый (20,5%) — на год, 17,4% — на 2-3 года, 13% — на 4-6 лет, а 9% — на срок более 10 лет. Самыми интересными инструментами для инвестирования россияне считают вложения в недвижимость для ее дальнейшей перепродажи (61%), рублевые банковские вклады (56%) и вложения в бизнес (19%). Также растет интерес к инвестициям в накопительное страхование (11%), ценные бумаги (8%) и ПИФы (2,8%). Исследование проводилось в марте-начале апреля 2021 года в 37 российских городах с населением более 500 тыс. человек методом телефонного опроса (CATI). В каждом городе опрошено не менее 350 респондентов по репрезентативной социально-демографической выборке.

Банке Акцепт повысил ставки по вкладам. Банковский вклад – это один из самых надёжных инструментов сбережения. Банк Акцепт поднимает ставки, стробы сделать накопления клиентов выгоднее. С 13.04.2021 года улучшены условия по следующим вкладам: Выгодный – новый срок 733 дня, до 5%; Максимум – до 4,95% (с 3,85%); Устойчивый процент – 4,4% (с 3,6%); Пенсионный – до 4,5% (с 3,7%). До 31.12.2021 года по вкладу Пенсионный действует спецпредложение – ставка увеличивается на 0,25% при переводе пенсии в Банк Акцепт.

Вебзайм [micro] [sale]

Банк ДОМ.РФ назвал регионы с наибольшим спросом на медицинскую ипотеку от 6,6%. Больше всего льготных кредитов медикам выдано в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге, Свердловской области и Красноярском крае. Ипотеку для медработников банк запустил в мае 2020 года с целью поддержки врачей и сотрудников лечебных учреждений в условиях распространения COVID-19. На данный момент программой воспользовались 1,7 тысячи медиков, объем кредитования составил около 4 миллиардов рублей. Средняя стоимость приобретаемого за счет ипотеки жилья составляет 4,4 миллиона рублей, средняя сумма кредита — 2,2 миллиона рублей. Больше всего выдач по программе пришлось на рефинансирование ипотеки других банков — 80% и на покупку жилья на вторичном рынке — 18%. Это объясняется тем, что спрос на первичном рынке в основном удовлетворяется за счет другой социальной программы — льготной ипотеки на новостройки.

Банк ДОМ.РФ открыл кредитную линию для строительства ЖК «Оазис» в Ижевске. Банк профинансирует строительство жилого комплекса (ЖК) «Оазис» в Ижевске. Кредитная линия на 624 млн рублей открыта группе компаний (ГК) «Римский квадрат». Средства проектного финансирования застройщик направит на строительство жилого комплекса, состоящего из двух домов высотой 17 этажей на 292 квартиры. ЖК комфорт-класса «Оазис» возводится в уютном спальном районе, где есть все необходимое для комфортной жизни. Общая дворовая территория дома спроектирована закрытой для автомобилей, вблизи расположены несколько детских садов, школ и больниц. Дом будет сдан в эксплуатацию в 3 квартале 2023 года. По данным портала наш. дом. рф, на 15 апреля более 92% жилья (988 тыс. кв. м) в Удмуртской Республике строится с использованием проектного финансирования. Всего в регионе возводится 1 млн 073 тыс. кв. м жилья.

Платежи в бюджет по QR: Райффайзенбанк обновил функционал мобильного приложения для предпринимателей. Клиенты Райффайзенбанка могут быстро перечислять платежи в бюджет в мобильном приложении Райффайзен Бизнес Онлайн. Предпринимателю будут доступны три способа совершить платеж — ввести реквизиты, отсканировать QR-код или сфотографировать квитанцию. Приложение распознает любой документ с QR-кодом, и перечисление платежей в бюджет займет всего несколько минут. Как комментируют в банке, рутинные операции должны занимать у предпринимателя как можно меньше времени, и с новыми возможностями мобильного банка клиенты смогут совершать платежи в бюджет быстро и максимально удобным способом.

50 тысяч клиентов ВТБ воспользовались услугами голосового ассистента. Он помог пользователям также совершить более тысячи операций — оплатить мобильный или перевести деньги по номеру телефона. В ВТБ рассказали, наш голосовой ассистент начал работу только два месяца назад и видим, что его услуги пользуются популярностью у клиентов. За это время мы расширили до 1000 количество тематик, по которым ассистент может проконсультировать клиентов. Теперь он может отвечать на вопросы по вкладам и озвучивать кнопки для слабовидящих пользователей. Еще у ассистента появились эмоции и характер — он сможет рассказать, например, есть ли у него хобби или с удовольствием сыграет с вами в игру. В дальнейшем мы планируем увеличивать количество операций, которые можно совершить с помощью голосового ассистента.

10 тыс. семей распорядились маткапиталом через ВТБ. Подав заявление на погашение части ипотеки с помощью материнского капитала в офисах ВТБ, клиенты направили на эти цели почти 5 млрд рублей выплат. С 15 апреля 2020 года ВТБ и Пенсионный фонд РФ организовали электронный обмен документами для ускоренного перечисления материнского капитала в счет погашения ипотеки. Чтобы оформить распоряжение материнскими выплатами, клиенту ВТБ сейчас достаточно подать в банк соответствующее заявление, которое в электронном виде направляется в ПФР вместе с другими необходимыми документами. Это позволило избавить клиентов от необходимости самостоятельно собирать документы и посещать офис ПФР, а также в несколько раз сократить сроки перечисления материнского капитала в счет ипотеки. За год возможностью подать заявление на перечисление маткапитала в одно посещение воспользовалось свыше 10 тыс. клиентов ВТБ. Общая сумма материнских выплат, перечисленная на погашение ипотеки в банке, превысила 4,7 млрд рублей.

ВТБ: спрос на льготную ипотеку вырос в 1,5 раза после снижения ставок. За первую неделю после снижения ставки по ипотеке с господдержкой до 5,8% ВТБ нарастил число заявок по льготным кредитам до 1,5 тысяч, что на 50% превышает показатели предыдущей недели. Общий объем выданных кредитов по программе достиг 84 тысяч сделок на 270 млрд рублей. Помимо заявок на кредиты с господдержкой рост спроса отмечен и на программы рефинансирования – на 20% к предыдущей неделе. По ним ВТБ снизил ставки на 0,4 п. п., до 7,8%.

ВТБ: траты россиян за рубежом весной в два раза ниже, чем до пандемии. За первую половину весны 2021 г. (с 1 марта до 11 апреля) клиенты ВТБ потратили за границей 4,2 млрд рублей. По сравнению с аналогичным периодом 2020 года показатель вырос на 11%, а траты в первой половине апреля (1,1 млрд рублей) – в 4 раза по сравнению с прошлым апрелем. Однако расходы клиентов ВТБ на международный туризм пока вдвое ниже значений 2019 года. В ряде стран, открытых для российских туристов в первой половине весны, расходы клиентов ВТБ выросли за два года в несколько раз. Больше всего было потрачено в Объединенных Арабских Эмиратах – расходы по картам ВТБ там превысили 1 млрд рублей. Это почти в 4 раза больше, чем год назад, и на 43% больше, чем до пандемии. На втором месте по объему трат оказалась Турция – 500 млн рублей, в 3,7 раза больше, чем в 2020 году и в 2,3 раза больше, чем в 2019 году. На третьем – Мальдивы: свыше 250 млн рублей, в 3,5 раза больше аналогичного периода прошлого года и в 2,7 раза выше допандемийных показателей. В пятерку стран с наибольшими расходами также вошли Белоруссия и Швейцария. В десятке наиболее популярных направлений – Кипр, Египет, страны Латинской Америки, Греция и Танзания. В последней из них расходы клиентов ВТБ увеличились в 8 раз по сравнению с двумя предыдущими годами. Кратно выросли расходы россиян в Египте (в 3 раза к 2019 году и в 7 раз – к 2020 году) и на Кубе (в 4,2 раза и в 3,5 раза соответственно).

5% сashback в интернет-магазине Finn Flare за покупки по картам Банка Русский Стандарт. Держатели карт банка, участвующих в программе лояльности RS Cashback, получат 5% cashback за покупки в интернет-магазине Finn Flare. Получить выгодное начисление cashback-бонусов, приобретая стильную одежду и аксессуары от известного мирового бренда легко. Достаточно зайти в интернет-магазин Finn Flare, выбрать товары и оформить заказ. Далее – оплатить покупку онлайн картой-участницей программы лояльности RS Cashback. Срок действия акции – до 31 мая 2021 года.

Альфа-Банк присоединился к государственной программе «Семейная ипотека». Теперь клиенты c детьми смогут получить ипотечный займ либо рефинансировать ипотеку другого банка по льготной ставке. Разницу с рыночной ставкой компенсирует государство. Оператор программы — ДОМ.РФ. В банке отмечают, спрос на такие займы растет из года в год, льготные условия востребованы и выгодны для клиентов. Мы рады, что теперь такая ипотека стала доступна и для наших клиентов. Уже сейчас подать заявку на семейную ипотеку можно онлайн на нашем сайте, в мобильном приложении, либо через наших партнеров. «Семейная ипотека» распространяется на граждан РФ с двумя и более детьми, где второй или последующий родился в период с 01.01.2018 по 31.12.2022, а также на клиентов, у которых есть ребенок с ограниченными возможностями. Официальный брак не обязателен. Клиенты с приемными детьми также могут участвовать в программе.

Альфа-Банк начал выдавать семейную ипотеку под 4,69%. Теперь клиенты c детьми смогут получить ипотечный займ либо рефинансировать ипотеку другого банка по ставке от 4,69%. Разницу с рыночной ставкой компенсирует государство. Срок кредита от 3 до 30 лет, сумма от 600 тыс. руб. до 12 млн руб. для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области и до 6 млн руб. для других регионов.

Центр макроэкономического анализа Альфа-Банка подготовил ежедневный аналитический обзор рынка. Вчера российский рынок акций был под давлением; курс рубля проигнорировал новые санкции. Российский рынок акций вчера находился под давлением после того как США ввели санкции против России в связи с кибератаками на SolarWinds, которые предусматривают ограничения банков США на покупку российского госдолга на первичном рынке; тем не менее, инвесторы проигнорировали эти меры, которые в целом оказались менее жесткими, чем можно было ожидать; по итогам дня российский рынок акций немного снизился – индекс РТС опустился на 1,0% до 1 474 пунктов, тогда как индекс Московской биржи снизился на 0,2% до 3 568 пунктов. Курс рубля не изменился и закрылся на уровне 76,20 руб./долл. Помимо ограничений по российскому госдолгу для инвесторов США, другие меры были так или иначе в русле уже введенных и направлены против конкретных чиновников и госкомпаний. Цены на нефть остаются устойчивыми (Brent подорожала на 0,4% до 66,94 долл./барр.). Мы ожидаем, что сегодня российский рынок акций будет сильно восстанавливаться: отыграет вчерашнее снижение на фоне возобновления ралли в связи с тем, что инвесторы проигнорировали новые санкции США против России, которые оказались не столь жесткими, как можно было предположить. Д. Байден выполнил свое обещание наказать Россию за кибератаки против SolarWinds и вмешательство в выборы. Однако, несмотря на все резкие высказывания, Байден показал, что он не теряет надежд на диалог с Москвой. Мы ожидаем сегодня ралли по всем секторам – рост ожидается как в акциях роста, так и в недооцененных бумагах. Особенно сильно выиграют сырьевые экспортеры на фоне рекордно высокого роста ВВП Китая за 1К21 (+18,3%) и роста цен на нефть.

UniCredit [debit_cards][sale]

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Кнопка «Наверх»
Яндекс.Метрика