Банки

Из первых рук: итоги 19 марта 2021 года

Во все банковскиеСегодня в 19:46 0

Весна пришла, и растаяли надежды на сохранение ключевой ставки. По воле ЦБ РФ она пошла в рост, прибавив 0,25 б.п., до 4,5% годовых. И птицы прилетели к нам на север. Сегодня хищный ястреб украсил благородно-винный лацкан жакета главы регулятора. Время покажет, какие еще последуют перемены – что вырастет или растает. Об этом редакции «» расскажут банки, страховые и финансовые компании, МФО в своей информации позже. А пока – перед выходными, знакомьтесь с пятничным дайджестом, где есть первые прогнозы. Надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «».

Абсолют Банк: 72% клиентов платят ипотеку онлайн. Доля ежемесячных регулярных платежей по ипотеке, которые клиенты банка совершают через цифровые каналы, достигла 72%, что на 17% больше средних показателей за 2020 год. Доля частично досрочного онлайн-погашения ипотечных кредитов в феврале 2021 составила 85%. Чаще всего дистанционно ипотеку гасят самые молодые заемщики, что вполне логично: среди тех, кто младше 30 лет доля онлайн-платежей составляет почти 80%. Заемщики 35-45 лет используют цифровые каналы, примерно в 70% случаев, а клиенты старше 45 лет – в 50%.
В ТОП-3 городов, жители которых используют ипотечные онлайн-платежи, вошли Краснодар – с долей в 91%, Ростов -на- Дону — 84% и Москва – здесь 80% дистанционных погашений. Внести ежемесячный платеж по ипотеке можно быстро и удобно с помощью интернет-банка «Абсолют Online» и мобильного приложения «Абсолют Mobile». Также клиенты Абсолют Банка могут получить бесплатную карту для оплаты кредита и онлайн-переводов из других банков без комиссии.

В Российском союзе автостраховщиков (РСА) отмечают снижение стоимости ОСАГО для легковых автомобилей физических лиц в январе—феврале 2021 года по сравнению с аналогичным прошлогодним периодом в 25 регионах, где живут более 45% отечественных автовладельцев. В целом же по России стоимость полисов не изменилась, составив 5 440 рублей. Как сообщают в движении «Общество Синих Ведёрок», стоимость ОСАГО снизилась практически для каждого второго автомобилиста, купившего полис в первые два месяца 2021 года, а слухи о росте средней премии, периодически всплывающие в информационном пространстве, безосновательны. Благодаря индивидуализации тарифов в рамках поправок к закону об ОСАГО, вступивших в силу 24 августа 2020 года, страховщики получили возможность определять индивидуальную стоимость полисов для каждого страхователя в зависимости от специальных тарифных факторов. На рынке обязательной автогражданки наконец появилась конкуренция за клиентов. Например, водитель ежегодно страховался в компании А, но вдруг в марте ему предложат ОСАГО по слишком высокой цене? Тогда путь на в маркетплейс или на сайты других страховщиков, чтобы сравнить предложения на рынке и выбрать наиболее подходящее. Поступая таким образом, все большее количество автомобилистов находят ОСАГО с меньшим размером страховой премии, чем при покупке истекающего полиса. Рассчитать выгодные условия и оформить полис можно на сервисе «».

«Метр квадратный» открывает онлайн-продажу квартир для физических лиц. С 19 марта экосистема недвижимости «Метр квадратный» (проект группы ВТБ) начинает предлагать сервисы для продажи и покупки квартир физическим лицам. Клиенты смогут выбрать жилые объекты из более чем 140 тысяч лотов на рынке вторичной недвижимости двух столиц. Выход в новый сегмент позволит компании по итогам 2021 г. в 6 раз увеличить число сделок с недвижимостью – до 260 тысяч. В настоящее время экосистема недвижимости «Метр квадратный» объединяет сервисы для выбора и покупки жилья в режиме онлайн. Чтобы воспользоваться ими, клиенту необходимо зайти на сайт m2.ru, где в настоящий момент представлено более 140 тысяч квартир и комнат Московского региона, Санкт-Петербурга и Ленинградской области. Как отметили в банке, создание платформы, с помощью которой клиент может быстро и своевременно решить квартирный вопрос – приоритет для группы ВТБ.

Вебзайм [micro] [sale]

ВТБ профинансировал завершение строительства отеля Hyatt в Ростове-на-Дону. Банк открыл ООО «МКЦ-Девелопмент» (входит в группу компаний «Агроком») кредитную линию в размере 2 млрд рублей сроком на семь лет. Заемные средства предоставляются для завершения строительства и оснащения пятизвездочного отеля Hyatt Regency Rostov Don-Plaza в Ростове-на-Дону. Строительство отеля на 188 номеров и 29 апартаментов ведется в центре города. Дизайн-проект предусматривает конгрессные площади, конференц-зал, офисные помещения, а также SPA-зону и фитнес-центр с бассейном. Технологическое оснащение отеля будет отвечать передовым стандартам гостиничной индустрии по охране здоровья и безопасности. Отель планируется сдать в эксплуатацию в июне 2021 года. Общий объем инвестиций в проект составит более 9,5 млрд рублей.

ВТБ прогнозирует разворот интереса рынка в сторону срочных депозитов в рублях. Рыночные тенденции пока отражают сложившиеся тренды 2020 года, корректируя обычную сезонность: если вклады в январе 2020 году демонстрировали прирост на 0,25%, то в январе 2021 года зафиксирован отток на рынке срочных средств на 0,39%; при этом средств до востребования в январе 2020 года оттекли на 5,86%, а в январе 2021 – на 4,83%. В итоге общее снижение пассивов физических лиц в январе 2021 года оказалось на 0,54 п. п. выше, чем за аналогичный период 2020 года. Вместе с тем, мы ожидаем начала разворота интереса рынка в сторону срочных депозитов в рублях, что может привести к положительным темпам прироста срочных пассивов в 1-м квартале 2021 года. Одним из важнейших факторов для этого, безусловно, является политика Центрального Банка в отношении ключевой ставки, поэтому сегодняшнее решение регулятора особенно ожидалось рынком. На рынке присутствовали определенные ожидания по повышению ключевой ставки, хотя пока это практически не отразилось на средневзвешенной ставке по депозитам, которая остается на уровне около 4,5%. Этот уровень комфортен, с одной стороны, для кредитных организаций, с другой стороны – остается стабильным в течение уже нескольких месяцев и стал привычным для вкладчиков. В связи с решением о повышении ключевой ставки мы ожидаем, что отдельные банки будут вносить корректировки в свои сберегательные продукты. При этом стоит учесть, что на доходность по продуктам могут повлиять не только действия ЦБ РФ в части ключевой ставки, но и изменение ситуации с ликвидностью у банков, а также другие макроэкономические факторы. Со своей стороны, вкладчики, срок депозитов которых закончился, в ожидании повышения ставок на рынке могли временно размещать средства на накопительных счетах. Сейчас при появлении выгодных предложений средства на счетах до востребования снова будут размещаться в срочные продукты. Также при повышении ставок по рублевым вкладам активизируется тренд на дедолларизацию пассивов в массовом сегменте: в условиях некоторого снижения стоимости валюты вкладчики предпочтут переложить средства в рублевые продукты с фиксированным доходом. Этот тренд может также поддержать открытие границ с рядом зарубежных стран: часть средств с валютных вкладов может быть использована для зарубежного отдыха.

American Express совместно с Советом по туризму Сингапура разыгрывает поездку на двоих в страну, которая поражает своей аутентичностью и колоритом. Владельцы карт American Express, выпущенных Банком Русский Стандарт, могут выиграть тур в Сингапур этой весной. Принять участие в акции могут держатели элитных карт American Express с подключенным консьерж-сервисом RS TLS, совершающие покупки в рамках установленных лимитов за март и апрель 2021 года. Приз – идеальное путешествие на двоих в Сингапур включает в себя: перелет бизнес-классом Москва – Сингапур – Москва; проживание в роскошном пятизвёздочном отеле 3 ночи с завтраками; трансфер аэропорт Сингапур – отель – аэропорт Сингапур. Победитель будет выбран случайным образом с помощью программного алгоритма среди всех участников, выполнивших условия акции. Результаты будут объявлены до 20 мая. Подробнее об условиях акции можно узнать на сайте. Напоминаем, что Банк Русский Стандарт уже больше десяти лет выпускает карты American Express в нашей стране. Банк сумел выстроить уникальные отношения с владельцами карт American Express, для которых обеспечивается по истине непревзойденный уровень клиентского сервиса. Причем Банк Русский Стандарт единственный в России выпускает премиальные карты AmEx линейки Centurion.

Банк ДОМ.РФ вошел в ТОП-20 инновационных банков по версии SME Banking Club. Отбор проведен среди банков и компаний, внедряющих инновации для сегмента малого и среднего бизнеса. В конкурсе участвовал проект банка по внедрению CRM-системы по автоматизации продаж Terrasoft Creatio. Банк ДОМ.РФ внедрил новую инновационную платформу обслуживания клиентов в октябре 2020 года. В результате реализации проекта в банке создан единый центр обработки клиентских обращений, что позволило сделать обслуживание эффективнее и быстрее. Были объединены ключевые каналы коммуникаций: офисы, почта, телефония, сайт, ресурсы партнеров, лидогенераторы, мессенджеры, а также реализован функционал целевых предложений. Интеграция каналов сделала доступной идентификацию клиента в момент поступления звонка и просмотр карточки клиента с данными из других банковских систем. Срок реализации проекта составил 12 месяцев.

С начала года спрос на ипотеку на ИЖС в Банке ДОМ.РФ вырос в 2 раза, на данный момент в банк поступило около 2 тысяч заявок в объеме 7 миллиардов рублей. Количество обращений ежемесячно увеличивается в среднем на 40%, а объемы выдач ежемесячно растут более чем на 30%. Как отмечают в банке, льготная ипотека на ИЖС, запущенная в конце прошлого года, позволила стимулировать интерес к сегменту со стороны профессиональных застройщиков. На данный момент многие крупные игроки рынка многоквартирного строительства рассматривают возможность развития бизнеса на горизонте ближайших 8-10 лет за счет загородной недвижимости. Среди факторов роста заинтересованности к сегменту не только низкая ставка от 6,1%, но и меры поддержки загородного строительства, реализованные банком в конце прошлого года. Средняя сумма ипотеки на ИЖС в банке составляет 3 миллиона рублей, средняя стоимость строительства индивидуального жилого дома – около 4,5 миллиона рублей. Наибольшее количество сделок проведено в Челябинской области, Москве, Нижегородской области, Санкт-Петербурге, Тюменской и Новосибирской областях.

В системе наш. дом. рф зарегистрирован двухтысячный застройщик с эскроу. Им стала региональная компания, реализующая проекты в Ханты-Мансийском автономном округе — Югре. По данным карточки дома, проект застройщика «Квартал» предусматривает строительство девятиэтажки на 68 квартир со сроком сдачи во втором квартале 2022 года.

«Эксперт РА» повысил рейтинг МТС Банка до уровня ruА-. По рейтингу кредитоспособности ПАО «МТС-Банк» сохранен стабильный прогноз, что предполагает высокую вероятность его сохранения на текущем уровне в среднесрочной перспективе. Сообщение опубликовано на официальном сайте агентства «Эксперт РА» от 19 марта 2021 года. Рейтинг банка отражает приемлемую оценку его рыночных позиций. Агентство оценило качество активов банка, ликвидную позицию, а также уровень корпоративного управления как приемлемые. Кроме того, аналитики отметили хорошие конкурентные позиции банка – на 1 февраля 2021 года банк занимал 24 место по объему розничного портфеля, при этом присутствует адекватная диверсификация бизнеса и широкая клиентская база в сегменте розничного кредитования. Положительное влияние на присвоенный рейтинг оказывает высокая вероятность финансовой поддержки банка со стороны акционера ПАО «МТС», по мнению агентства. Банк является значимой дочерней компанией материнской группы и занимает одну из ключевых ролей в стратегии по развитию банковского и телекоммуникационного бизнеса. Агентством отмечается положительный эффект от интеграции с бизнесом акционера, что выражается в том числе ростом клиентской базы почти на 30% за 2020 год. Для банка характерен адекватный уровень диджитализации, как в контексте обслуживания клиентов, так и при обработке клиентских заявок. Действующая стратегия банка на период до 2023 года направлена на агрессивные темпы роста объемов бизнеса и клиентской базы в рознице с упором на дальнейшее развитие финансовой экосистемы с полным спектром услуг в рамках глобальной стратегии группы. Заложенные в стратегию темпы роста значительно превышают рыночные. По мнению агентства. Банк является значимой дочерней компанией материнской группы и занимает одну из ключевых ролей в стратегии по развитию банковского и телекоммуникационного бизнеса. Агентством отмечается положительный эффект от интеграции с бизнесом акционера, что выражается в том числе ростом клиентской базы почти на 30% за 2020 год.

Банк ЗЕНИТ стал победителем исследования «Инфоповод 2020. Финансы», проведенного компаниями «Медиалогия» и «Adindex». В топ-5 ярких PR-кейсов, инициированных пресс-службами финансовой отрасли, вошла новость о передаче Банком ЗЕНИТ картины «Мадонна с младенцем» кисти Баккьякки художественной галерее Альметьевска. PR-директор Банка ЗЕНИТ выступила на онлайн-церемонии награждения победителей и рассказала об успешном проекте банка.

Центр макроэкономического анализа Альфа-Банка подготовил ежедневный аналитический обзор рынка. Вчера динамику российского рынка акций сдерживала конъюнктура мировых рынков. Российский рынок акций вчера в середине дня восстанавливался, однако его динамику сдерживали распродажи на мировых рынках акций на фоне скачка доходности 10-летних КО США до 1,75% – по итогам дня индекс РТС опустился на 0,3% до 1 489 пунктов, тогда как индекс Московской биржи снизился на 0,1% до 3 504 пунктов – в лидерах роста были акции технологического сектора, горно-металлургических компаний и ритейлеров. Курс рубля ослаб на 0,1% до 74,23 руб./долл. к сильному доллару. Цены на нефть резко снизились – Brent опустилась на 7,0% до 63,28 долл./барр. на фоне опасений по поводу новых карантинных мер в Европе в связи с третьей волной пандемии, что сильно негативно отразится на спросе. Мы ожидаем, что сегодня российский рынок акций будет снижаться под давлением высоких доходностей долгового рынка. На открытии российский рынок акций будет снижаться на фоне падения мировых рынков акций и резкого снижения цен на нефть за минувшие сутки. Доходность 10-летних КО США держится у отметки 1,7% сегодня утром, цены на нефть колеблются около вчерашних минимумов (Brent сейчас стоит $63,33/барр.). Сегодня истекают сроки опционных и фьючерсных контрактов, что может усилить колебания цен на активы. ЦБ сегодня проведет заседание по ключевой процентной ставке – мы ожидаем, что регулятор сохранит ставку на прежнем уровне, но ужесточит свою риторику.

UniCredit [debit_cards][sale]

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Кнопка «Наверх»
Яндекс.Метрика