Банки

Из первых рук: итоги 22 апреля 2021 года

Во все банковскиеСегодня в 22:06 0

Остановите Землю, я сойду! Вот только куда? Наша планета хрупка и уязвима, но другой нет. А, значит, эвакуации не получится. Колокол Мира звучит сегодня, в День Земли, чтобы напомнить о главном – ответственности за сохранение планеты, ее экосистемы и человечества. У редакции «» сегодня был свой зеленый день, ведь мы не планируем звездный десант. С утра мы привели в порядок свою планету, а затем продолжили работу с интересной информацией банков, которые строят свои экосистемы, страховых и финансовых компаний, МФО. Знакомьтесь с дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «».

Банк Уралсиб сообщает о результатах деятельности за 2020 год в соответствии с МСФО. Согласно консолидированной финансовой отчетности, капитал банка увеличился на 2 млрд рублей до 96,4 млрд рублей, активы выросли на 60,6 млрд рублей и составили 505,6 млрд рублей, по сравнению с 445,0 млрд рублей на начало отчетного года. Чистая прибыль банка за 2020 год составила 173 млн рублей, что обусловлено применением консервативной оценки рисков, связанных с негативным влиянием пандемии на условия-хозяйственной деятельности. Несмотря на сложные экономические условия, в 2020 году банк продолжил реализацию стратегии развития, направленную на повышение эффективности бизнеса. Успешные результаты деятельности банка на фоне пандемии нашли свое подтверждение и во внешних оценках. В 2020 году агентство «Национальные кредитные рейтинги» (НКР) присвоило банку рейтинг «ВВВ+», подтвердив его в феврале 2021 года и повысив прогноз до «Позитивного». Fitch Ratings в ноябре 2020 года повысило прогноз по рейтингу Уралсиба с «Негативного» на «Стабильный», подтвердив долгосрочный рейтинг на уровне «ВВ-».

«МигКредит» упрочил лидерские позиции на рынке МФО в 2020 году благодаря технологичности и развитию дистанционных сервисов. Согласно данным аналитического агентства «Эксперт РА», составившего рэнкинг МФО по итогам прошедшего года, компания за 12 месяцев поднялась на одну ступень и заняла второе место по общему размеру портфеля микрозаймов. Несмотря на кризисные явления на рынке микрофинансирования, связанные с последствиями пандемии COVID-19, «МигКредит» нарастил gross-портфель на 10%, до 6,7 млрд рублей. При этом компания традиционно занимает первое место в рэнкинге МФО по портфелю потребительских микрозаймов с постепенным погашением Installment. Этот показатель за 2020 год вырос с 5,7 млрд рублей до 6,3 млрд рублей, что почти в два раза превышает портфель ближайшего конкурента. В компании отмечают, что уже на протяжении ряда лет устойчиво занимают первое место среди МФО по портфелю среднесрочных потребительских микрозаймов. Installment относятся к категории наиболее технологичных и сложных финансовых продуктов. Лидирующие позиции в этом сегменте свидетельствуют о высоком уровне операционных процедур в компании. Стабильному росту бизнеса компании способствуют диверсификация источников фондирования и корпоративная бизнес-модель работы с заемщиками Digital-first. В сегодняшних экономических условиях мы делаем акцент на наиболее востребованных займах, а также на работе с лучшими клиентами, многие из которых становятся для нас повторными и лояльными. Отлаженная система андеррайтинга потенциальных заемщиков и опыт управления рисками помогают нам быстро перенастраивать технологические процессы и адаптироваться к динамично меняющейся обстановке на финансовых рынках.

СДМ-Банк запустил специальный вклад «Привет, сосед» для жителей Тушино. Отличительная особенность депозита: он ориентирован на тех, у кого есть регистрация или собственность на улицах, расположенных в непосредственной близости от центрального офиса банка (Волоколамское ш, д. 73). По вкладу предусмотрены бонусы на выбор: возможность увеличения базовой ставки для тех, кто порекомендует банк друзьям, сертификаты на бесплатное использование банковской ячейки, бесплатная парковка в ночное время или премиальная банковская карта и другие подарки.

Вебзайм [micro] [sale]

Абсолют Банк: выдачи по «семейной» ипотеке выросли на 48%. Абсолют Банк выдал почти 600 миллионов рублей на покупку недвижимости семьям с детьми, по итогам марта 2021 года. Объем займов по семейной программе с господдержкой увеличился на 48%, по сравнению с результатами февраля, и вдвое – в сравнении с показателями начала 2021 года. Всего за первый квартал 2021 года в Абсолют Банке по «семейной ипотеке» было выдано кредитов на сумму 1.3 млрд рублей, а ее доля составила 14.5% от общей суммы всех займов на покупку жилья. Средний чек по семейной ипотеке в регионах России в марте 2021 составил более 2,7 млн рублей, а в столице приблизился к 5,2 млн рублей.
Оформить льготную ипотеку со ставкой 5.49% могут семьи, у которых второй ребенок или последующие дети родились с 1 января 2018 года по 31 декабря 2022 года. Сумма кредита — от 300 тыс. до 12 миллионов рублей для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области и до 6 млн рублей для других регионов. Срок — до 30 лет, первоначальный взнос — от 15%. В качестве первоначального взноса, а также для частичного или полного досрочного погашения кредита в Абсолют Банке можно использовать материнский капитал.

Россельхозбанк: в 2021 году внутреннее потребление свинины продолжит расти, но драйвером отрасли станет экспорт. К началу 2021 года Россия превратилась из одного из крупнейших импортёров в одного из крупных экспортеров свинины, а уровень ее потребления достиг пика за 30 лет. Полностью реализованный потенциал импортозамещения и удовлетворённый внутренний спрос заставляет производителей искать рентабельность на внешних рынках: в 2020 году по сравнению с 2019 годом экспорт свинины и субпродуктов Здесь и далее под свининой понимается мясо свинины и субпродукты свиней вырос на 86% до 192,6 тыс. тонн. При благоприятной эпизоотической ситуации экспорт свинины по итогам 2021 года установит новый рекорд – 250 тыс. тонн, прогнозирует Россельхозбанк в квартальном отчете о состоянии рынка мяса в России.

Россельхозбанк снижает ставку по программе «Ипотека с господдержкой» на 0,25 п. п. до 5,75% годовых. В банке отмечают, в настоящий момент одним из самых востребованных кредитов среди наших заемщиков является льготная ипотека на покупку жилья в новостройках. В первом квартале текущего года каждый четвертый кредит выдан по этой программе. Сейчас льготная ипотека стала еще доступнее, уверены, что привлекательные условия программы в значительной степени повлияют на выбор россиян в пользу комфортного, долгожданного жилья. Оформить льготный ипотечный кредит на покупку новостройки можно на срок до 30 лет, с первоначальным взносом свыше 15% от стоимости будущей квартиры. Ставка по кредиту составляет 5,75% годовых и сохраняется на весь срок кредита.

В Почта Банк Онлайн теперь можно купить паи ПИФа «Золото» на накопленные бонусы по программе «Мультибонус». Минимальная сумма вложений — 1000 рублей (1 бонус = 1 рубль). Чтобы обменять бонусы на «золотой» ПИФ, нужно в мобильном приложении зайти в раздел «Мультибонус» и выбрать опцию «Обменять бонусы» — «На золото». Затем проверить данные и подтвердить их корректность, ознакомиться с документами и принять условия оферты. Завершить оформление, подтвердив обмен бонусов. Возможность покупки золота на мультибонусы доступна всем клиентам банка с подключенной программой лояльности «Мультибонус» на устройствах на платформе iOS (начиная с версии 3.12.0) и Android (с версии 3.13.0). В ближайшее время этот функционал появится и в интернет-банке. Первая межбанковская программа лояльности «Мультибонус», которая объединила клиентов Почта Банка и ВТБ, стартовала в феврале 2020 года. За это время ее участниками стали уже более 1,9 млн клиентов Почта Банка. Они расплачиваются картами за повседневные покупки, за что им начисляются бонусы в едином личном кабинете, которые они могут по своему усмотрению обменять на рубли 1:1, товары в каталоге «Мультибонус» или паи ПИФ «Золото». Если у клиента есть карты и ВТБ, и Почта Банка с подключенным «Мультибонусом», то бонусы суммируются, благодаря чему клиенты могут копить быстрее и больше. К программе «Мультибонус» подключаются дебетовые и кредитные карты «Вездедоход» Почта Банка и карты к сберсчету. По кредитной карте «Вездедоход» бонусы начисляются за все покупки (до 2%), а за покупки в магазинах одежды и обуви, в ресторанах и кафе (включая фастфуд) — повышенные (до 6%). По дебетовой карте начисляется 1% за все покупки и 3% в категориях одежда/обувь, рестораны/фастфуд.

Внимательные столичные водители могут застраховать автомобиль на 30% дешевле. В СберБанк Онлайн появился новый продукт от компании «Сбербанк страхование». «Сберкаско 2.0» позволяет застраховать машину от угона и ущерба без предварительного осмотра. Автовладельцам, у которых не было аварий, доступен полис со скидкой 30% от фактической стоимости предыдущего договора.
Продукт «Сберкаско 2.0» предназначен для владельцев легковых автомобилей отечественного производства возрастом до четырёх полных лет или иномарок с левым расположением руля в возрасте до девяти полных лет. Полис защитит транспортное средство от угона и ущерба, в том числе тотального, а также от различных повреждений, угона, кражи колёс и других частей.Стоимость полиса зависит от стажа вождения, года выпуска и пробега автомобиля. Безаварийные водители смогут получить скидку, прикрепив при оформлении полиса фото предыдущего договора страхования в соответствующем поле. Готовый полис будет направлен клиенту по электронной почте. Урегулирование убытков по программе доступно дистанционно в мобильном приложении СберОсмотр.

ВТБ запускает переводы через СБП в банкоматах. ВТБ первым среди российских банков запустил сервис переводов по номеру телефона с использованием Системы быстрых платежей в сети своих банкоматов. Клиенту достаточно указать номер телефона и банк получателя – деньги поступят на счет мгновенно. Услуга доступна в любом из 15,5 тысяч устройств самообслуживания ВТБ. Для того, чтобы воспользоваться новым сервисом, необходимо авторизоваться в банкомате с помощью карты ВТБ, выбрать в меню любого устройства ВТБ раздел «Переводы по номеру телефона» и ввести номер получателя (или указать личный номер для перевода на свой счет в другой банк). Затем следует указать, с какого счета списать деньги, ввести сумму перевода и подтвердить с помощью ПИН-кода операцию. Весь процесс займет меньше 1 минуты, а деньги поступят получателю мгновенно.

Банк ВТБ выступил генеральным спонсором XХ Московского Пасхального фестиваля. С 22 апреля по 17 мая 2021 года состоится юбилейный XХ Московский Пасхальный фестиваль — крупнейший музыкальный форум России. Генеральным спонсором выступил Банк ВТБ. В преддверии открытия ХХ Московского Пасхального фестиваля Валерий Гергиев и оркестр Мариинского театра выступят в Ярославле, Казани, Екатеринбурге, Омске, Новосибирске, Красноярске, Томске, Кемерово, Тюмени, Перми, Кирове. Всего же концерты пройдут в 28 городах России. Открытие состоится 2 мая в Московском концертном зале «Зарядье». Концерт Симфонического оркестра Мариинского театра пройдет под управлением Валерия Гергиева.

ВТБ наращивает российскую ИТ-инфраструктуру. Банк проводит масштабную миграцию ИТ-инфраструктуры на новую платформу сбора, хранения и обработки данных Arenadata EDP российской разработки, которая представляет собой экосистему программных продуктов на базе различных технологий с открытым исходным кодом. Ярким примером перевода является внедрение единой платформы хранения, которая позволит банку: в 2 раза повысить качество и доступность данных для бизнеса; планируем сэкономить более 5 млрд руб. к 2027 году; обеспечить 100% защищенность от санкционных рисков; максимально увеличить скорость предоставления критически важных для бизнеса данных, вплоть до режима online; в 2 раза сократить Time to Market новых банковских аналитических продуктов; до двух раз сократить сроки подготовки тематических баз данных для бизнеса, в частности значительно ускорить сбор управленческой и обязательной отчетности; повысить релевантность предложений банка и эффективность бизнес-подразделения в целом. Новое решение позволит аналитикам банка быстрее обрабатывать обезличенные данные о пользователях. Прогностическая аналитика, основанная на детальном понимании профиля клиента и его жизненной ситуации, поможет банку ВТБ лучше понимать, какой финансовый продукт и в какой момент имеет смысл рекомендовать конкретному потребителю. Это позволит предвосхищать ожидания клиентов, вовремя фиксировать спад интереса к тому или иному банковскому продукту, и в нужный момент выходить на рынок с новым предложением.

В ДОМ.РФ отмечают постепенное восстановление рынка арендного жилья. Уровень арендных ставок жилья в Москве в первом квартале 2021 года вырос по сравнению с последним кварталом прошлого года, что говорит о тенденции к восстановлению рынка. По мнению аналитиков подразделения «Арендное жилье» ДОМ.РФ, в значительной степени этому способствовало ослабление карантинных мер. Значительнее всего увеличились ставки аренды однокомнатных квартир (включая студии), наиболее популярного типа жилья. В этом сегменте рынка рост составил 5,1% по сравнению с первым кварталом 2020 года. Ставки двухкомнатных квартир увеличились на 1,4% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Альфа-Банк запустил новое приложение для инвестиций. Альфа-Инвестиции — приложение для инвестиций, простое и понятное даже для новичков в биржевой торговле. С его помощью можно покупать и продавать акции и облигации российских и иностранных компаний, обменивать валюту по курсу биржи, собирать инвестиционный портфель и управлять своим доходом. Открыть брокерский счет в Альфа-Банке стало очень просто, нужно лишь ввести в приложении Альфа-Инвестиции свои номер телефона и имя. Этого достаточно, идти в офис или вводить паспортные данные не придется. Как отмечают в Альфе, все больше клиентов сейчас начинают инвестировать. У многих нет знаний и подготовки, чтобы пользоваться профессиональными инструментами биржевой торговли — но теперь это и не обязательно. В Альфа-Инвестициях есть все нужные функции, а пользоваться приложением очень просто. Наше новое приложение поможет новичкам легко влиться в мир инвестиций, а опытные пользователи Альфа-Директа оценят скорость Альфа-Инвестиций, функциональность и возможности по настройке интерфейса. Чтобы начать зарабатывать через Альфа-Инвестиции, специальные знания не нужны: в приложении есть подсказки, объяснения терминов, подборки популярных ценных бумаг от экспертов банка. Главный экран приложения можно настроить как удобно — добавить нужные виджеты, убрать все лишнее. Приложение Альфа-Инвестиции уже доступно в Google Play и App Store и при следующем обновлении приложения Альфа-Директ автоматически заменит его на смартфонах клиентов Альфа-Банка.

Альфа-Банк первым в России начал зачислять карточные платежи на расчетный счет продавца в реальном времени. Сервис актуален для магазинов, кафе, компаний сферы услуг, курьерских служб и других бизнесов. Он доступен новым клиентам Альфа-Банка, подключающим торговый эквайринг. Торговый эквайринг позволяет принимать оплату от физических лиц по картам и смартфонам. Как правило, покупатели платят в течение всего дня, но продавец получает деньги на расчетный счет только на следующий рабочий день. Альфа-Банк первым из российских эквайеров реализовал зачисление средств в реальном времени. «Сервис решает основную «боль», связанную с безналичными оплатами физических лиц. Как только клиент расплатился картой, деньги сразу же падают на расчетный счет продавца. Это не только значимо упрощает управление безналичной выручкой и налоговый учет, но и дает компании возможность повысить оборачиваемость средств. Стоимость сервиса составляет дополнительные 0,2% к текущему тарифу торгового эквайринга.

Центр макроэкономического анализа Альфа-Банка подготовил ежедневный аналитический обзор рынка. Вчера российский рынок акций пытался удержать рост на фоне снижения цен на нефть: ротация инвесторов из историй роста в циклические активы усилилась. Российский рынок акций вчера пытался удержать рост благодаря росту акций циклических компаний – по итогам дня индекс РТС повысился на 0,6% до 1 467 пунктов, тогда как индекс Московской биржи вырос на 0,3% до 3 561 пунктов. Послание президента Путина Федеральному собранию было сосредоточено на социальных вопросах и экономике, тогда как ожидаемые геополитические темы затронуты не были, что ослабило давление на рынок. Курс рубля по итогам дня не изменился (+0,1% до 76,62 руб./долл.). Однако как российский рынок акций, так и курс рубля негативно отреагировали на снижение цен на нефть (Brent -1,9% до 65,32 долл./барр.). Мы ожидаем, что сегодня на открытии динамика российского рынка акций будет сдержанной на фоне снижения цен на нефть и роста случаев Covid по всему миру. С другой стороны, reflation trade и ротация инвесторов в циклические истории на этой неделе усилилась, так как инвесторы сосредоточились на корпоративных отчетностях и восстановлении экономики. Сегодня начинает работу Международный саммит по климату, на котором в онлайн-формате выступит президент Путин. Недельная статистика по заявкам на пособие по безработице в США выйдет сегодня вечером – данные могут немного разочаровать рынок, учитывая резкое снижение цифр на предыдущей неделе. Хотя на четырехнедельной скользящей основе цифры, как ожидается, покажут продолжающееся снижение.

UniCredit [debit_cards][sale]

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Кнопка «Наверх»
Яндекс.Метрика