Банки

Из первых рук: итоги 22 марта 2021 года

Во все банковскиеСегодня в 20:42 0

Как известно, без воды – и понедельник не начнется. Проблемам экологии и чистой воды посвящен сегодняшний праздник – в мире день водных ресурсов. Редакция «» приветствует и инициативы по охране природы, и здоровый образ жизни с идеальным водным балансом. Но есть нюанс. Согласитесь, в информации – вода – воде рознь. «Ну, заливаешь» – это не про факты в релизах, которые сегодня нам прислали банки, страховые и финансовые компании, МФО. Знакомьтесь с дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «».

22 марта стартовала IIV Неделя финансовой грамотности. Она началась со 100-миллионного просмотра азбуки Смешариков. «Азбука финансовой грамотности со Смешариками» стала самым популярным образовательным мультсериалом в России. Количество его просмотров на всех ресурсах превысило 100 млн. Об этом создатели мультфильма рассказали на открытии VII Недели финансовой грамотности для детей и молодежи. Проект – ежегодная информационно-просветительская кампания, цель которой — помочь детям и молодежи разобраться в денежных вопросах, научить принимать разумные финансовые решения в будущем, а также рассказать родителям о значении финансового воспитания в современном мире. В Неделе примут участие 85 российских регионов, в которых состоятся очные и онлайн-мероприятия. Основные события VII Недели финансовой грамотности в России проходят на площадке «Ваши финансы» в социальной сети ВКонтакте.

Сбербанк профинансирует ГК «Гранель» на 15,4 млрд рублей для строительства жилого комплекса в Московской области. Банк открыл девелоперу кредитную линию на 7 лет 8 месяцев для строительства жилого комплекса «ИЛЬИНОЙС» в Красногорске. Девелопер возведет объект комфорт-класса недалеко от Новорижского шоссе. Финансирование осуществляется с использованием механизма эскроу. ЖК «ИЛЬИНОЙС» в Красногорске будет построен поблизости от пересечения Новорижского и Ильинского шоссе. Проект предусматривает строительство жилых корпусов общей площадью – 190 000 кв. м., подземных автостоянок на 1600 м/мест, а также строительство двух детских садов общей вместимостью 450 мест.

Сбербанк: Каждый шестой москвич страхует своё жильё. В среднем по стране свои дома и квартиры защищают 10% россиян, выяснила дочерняя компания Сбербанка «Сбербанк страхование». Больше всего страхователей проживает в Москве — жилье страхуют 18% жителей столицы (по договорам добровольного и ипотечного страхования, муниципальным программам). Исследование проводилось в 75 городах с населением более 250 тыс. человек. Страховой полис покрывает самые распространённые риски, которым может подвергаться жильё: заливы, пожары, противоправные действия третьих лиц, чрезвычайные ситуации, стихийные бедствия, ответственность перед соседями. Последний риск особенно актуален, поскольку в последний год россияне активно взялись за ремонты своих квартир. 7,2% участников исследования «Сбербанк страхования» говорят, что их соседи недавно делали ремонт, и каждому пятому из них это доставляло те или иные неудобства. Страховка также может защитить квартиру от последствий аварий общедомовых инженерных коммуникаций.

Вебзайм [micro] [sale]

Локо-Банк представил новый карточный продукт — универсальную карту «ЛокоДжем» Mastercard World. Держателям карты начисляются до 5,4% годовых на накопительный счет и до 7% кэшбэка на покупки в выбранных повышенных категориях. Карта имеет кредитный лимит до 300 000 рублей, который можно использовать или хранить как подушку безопасности. «ЛокоДжем» выпускается бесплатно, а также доставляется курьером прямо домой. Как комментируют в банке, карта должна быть выгодным инструментом для оплаты товаров и услуг, запасным кошельком, доступом к широкой линейке онлайн-услуг. Здесь представлены максимум полезных опции для держателей — помимо повышенного кэшбэка в выбранных повышенных категориях — до 25% в магазинах-партнерах банка, льготный беспроцентный период до 51 дня, а также высокий доход на накопительном счете, бесплатное обслуживание при соблюдении условий.

Клиенты ВТБ поддержали бонусами очистку водоемов в 32 городах России. Во Всемирный день воды, отмечаемый 22 марта, ВТБ подводит промежуточные итоги сотрудничества банка и проекта «Миссия: чистая вода», которое началось в июне 2020 года. Более чем за полгода были очищены водные объекты в 32 городах из 6 федеральных округов России. Общая протяженность прибрежных территорий, которые были очищены волонтерами от мусора при бонусной поддержке клиентов ВТБ, составила 113 км – это сопоставимо с длиной реки Истры в Подмосковье от истока до устья. Всего с момента старта сотрудничества в июне 2020 года более 2,2 тыс. участников программы лояльности ВТБ «Мультибонус» перечислили накопленные бонусы, мили и бонусные рубли на поддержку проекта. Они сделали 4,5 тыс. пожертвований, многие клиенты также оформили подписку на регулярные отчисления. Всего клиенты ВТБ направили на проект по очистке водоемов порядка 800 тыс. рублей. При поддержке клиентов ВТБ более 600 волонтеров и сторонников проекта «Миссия чистая вода» собрали с прибрежных зон более 13 тыс. мешков с мусором, а также почти 500 автошин и тонны крупногабаритного мусора. Всего волонтеры очистили от мусора 113 км прибережных зон, в том числе Таганрогского залива в Ростовской области и Матырского водохранилища в Липецкой области, рек Якоби в Иркутске, Волхова в Ленинградской области, Оби в Сибири и Дона в Воронежской области. Во время уборки на площадках был организован раздельный сбор мусора, и часть собранных отходов отправились на вторичную переработку. Также в рамках проекта организован мониторинг 28 водных объектов – экоактивисты ведут регулярный поиск несанкционированных свалок возле водоемов, проверяют сигналы о нарушениях от местных жителей и организуют уборку прибрежной территории. Кроме того, участники проекта уже провели 21 экспертизу проб воды и по ее итогам направили запросы в профильные органы, если качество воды не соответствовало нормам.

ВТБ вошел в топ-3 лучших сервисов Европы по версии European Contact Centre & Customer Service Awards. Банк стал призером в двух номинациях международной программы European Contact Centre & Customer Service Awards. Контактный центр банка занял второе место в престижной европейской номинации «Contact Centre of the Year»*. Команда обслуживания привилегированных клиентов ВТБ вошла в тройку лидеров в номинации «Best Large Customer Service Team» и среди российских банков стала лучшей в Европе. В ВТБ подчеркнули, что для контакт-центра банка это первый опыт участия в международной премии такого масштаба. Мы достойно представили ВТБ на международной арене среди коллег из Европы, а среди участников из России в заявленных номинациях нам не было равных. Особенно приятно, что таких высоких результатов мы достигли в непростой 2020 год, когда контакт-центр ВТБ принял рекордное количество обращений — более 58 млн.

ВТБ выдал четверть триллиона ипотеки с господдержкой. Банк достиг 250 млрд рублей выданных кредитов по ипотеке с господдержкой, оформив по ней 78 тысяч сделок. Доля программы в общем объеме ипотечных продаж банка составляет 30%. Самыми активными с точки зрения оформления ипотеки в рамках госпрограммы за все время работы по ней стали Москва и область (объем выдач составляет 117,5 млрд руб.), Санкт-Петербург и Ленобласть (32,5 млрд), Республика Татарстан (9,2 млрд), Новосибирская область (8,5 млрд) и Краснодарский край (8,3 млрд). Размер среднего ипотечного кредита сохраняется на уровне 3,2 млн рублей, первоначального взноса – порядка 33%. В основном ипотеку с госсубсидией клиенты оформляют на 18 лет. В банке комментируют, по итогам первого квартала общий объем выдач льготной ипотеки в России за время работы программы может превысить 1,24 трлн рублей, что станет рекордном за всю историю госсубсидирования ипотеки в России.

ВТБ Капитал Инвестиции развивают собственные программы по благотворительности. Компании бизнеса начинают сотрудничество с центром спасения дельфинов Дельфа и проектом Собиратор — командой экспертов в сфере экологического образования, раздельного сбора и переработке мусора. Средства, направляемые ВТБ Капитал Инвестиции на благотворительность, будут распределяться между организациями, подключенными к программе. ВТБ Капитал Инвестиции первыми на рынке запустили фонд со встроенной благотворительностью в прошлом году. 20% вознаграждения за управление активами фонда ВТБ — Фонд Золото управляющая компания направляет на благотворительность. В 2020 г. весь объем средств в пользу подопечных фонда «Старость в радость». С каждой инвестированной клиентом 1000 рублей ВТБ Капитал Инвестиции перечисляют 2 рубля из собственных средств на нужды благотворительного фонда. По итогам 2020 года фонду было перечислено более 4 млн руб. Средства были направлены на обеспечение медикаментами и бесконтактными термометрами трех домов-интернатов для престарелых и инвалидов, оплату труда дополнительных сотрудников по уходу за подопечными интернатов и организации их досуга, приобретение новогодних подарков.

Банк Русский Стандарт: в 2020 году средний чек штрафа ГИБДД у молодежи вырос, а у россиян 60+ снизился. Банк изучил, как в 2020 году, а также в январе 2021, его клиенты оплачивали штрафы ГИБДД по картам банка. Средняя сумма квитанции у самых молодых россиян выросла на 2%, а у представителей поколения 60+ снизилась на 42%. В 2020 году традиционную статистику скорректировала в том числе и пандемия. На фоне режима самоизоляции и ограничений на передвижение количество оплаченных штрафов ГИБДД весной 2020 относительно зимы (с декабря 2019 по февраль 2020) не выросло, как обычно, а снизилось на 4%. Летом же на фоне снятия ограничений и начала сезона отпусков этот показатель вырос на 43% относительно весны. А к осени, с приходом второй волны коронавируса, число оплаченных квитанций снова снизилось – на 16% по сравнению с летом. Кстати, в январе 2021 относительно января прошлого года число оплаченных квитанций уменьшилось на 66%. В отличие от прошлогодней аномально теплой зимы, в этом году в России она выдалась снежная, с частыми гололедицами. И, возможно, как результат – многие россияне в таких погодных условиях стали вести себя более аккуратно за рулем, сократив число нарушений.

Банк ДОМ.РФ установил новые категории повышенного кешбэка на второй квартал 2021 года — с 1 апреля по 30 июня наши клиенты будут получать вознаграждение в размере 5% при расходах на «Транспорт», «АЗС», а также «Дом» и «Спорт». Повышенные начисления кешбэка предусмотрены при повседневных тратах на проезд в общественном транспорте — автобусах, метро, а также при покупке билетов на железнодорожные поезда. Кешбэк также можно будет получить при оплате поездок в такси и за пользование каршерингом, а автолюбителям предусмотрены начисления за покупку топлива и других товаров на АЗС. Кроме того, во 2 квартале повышенный кешбэк 5% выплачивается в категории «Спорт» при покупках в спортивных магазинах или оплате услуг в фитнес-центре. Возврат денежных средств по покупкам в категориях для повышенного кешбэка происходит при общей сумме покупок от 15 тысяч рублей в месяц.

Банк ДОМ.РФ открыл ГК «КОРТРОС» кредитную линию для строительства ЖК в Подмосковье. Банк направит почти 9 млрд рублей на строительство жилого комплекса (ЖК) «Равновесие» в Одинцовском районе Московской области. Застройщиком проекта выступает группа компаний (ГК) «КОРТРОС». Средства проектного финансирования застройщик направит на строительство 11 домов высотой 5–6 этажей на 3 168 квартир. Жилой комплекс строится вблизи лесного массива, сочетает в себе близость к природе и доступ к ключевым транспортным артериям — Можайскому, Рублёво-Успенскому и Минскому шоссе. Собственная инфраструктура проекта обеспечит жителей детским садом и образовательным блоком для школьников, магазинами, пекарнями, аптеками, салонами красоты, кафе и ресторанами. Проект будет сдаваться в эксплуатацию очередями, полностью комплекс будет построен к середине 2023 года. По данным портала наш. дом. рф, на 22 марта почти 50% жилья (4 млн 556 тыс. кв. м) в Московской области строится с использованием проектного финансирования. Всего в регионе возводится 9 млн 141 тыс. кв. м жилья.

Корпоративный портал ДОМ.РФ — лауреат премии Russian Intranet Awards. Обновленный внутренний портал ДОМ.РФ стал лауреатом премии Russian Intranet Awards-2021, заняв 2-е место в главной номинации конкурса «Интранет года». Russian Intranet Awards — крупнейшая экспертная премия, оценивающая внутренние порталы компаний для сотрудников, с точки зрения их юзабилити, функционала и передовых решений. При выборе победителей международное жюри, в состав которого входили эксперты из Австралии, Дании, Нидерландов, России и Швейцарии, оценивало не только идею, реализацию, результат, продвижение и работу команды разработчиков и их лидера, но и функционал портала. Наивысший балл получили проекты, помогающие развитию бизнеса и культуры коммуникаций, и предлагающие уникальные новаторские решения. Внутренний портал ДОМ.РФ был номинирован сразу в нескольких номинациях, однако именно в главной был удостоен серебряной награды, уступив победителю лишь 0.2 балла.

Сервис для электронного взаимодействия застройщиков с Росреестром, разработанный подразделением «Реализация недвижимости» ДОМ.РФ, впервые выходит за пределы Московского региона. Он будет протестирован при реализации части квартир в клубном доме «Адмирал Ушаков» в Санкт-Петербурге, которой ДОМ.РФ занимается с конца 2020 года. Ожидается, что использование сервиса позволит увеличить выручку девелопера на 37,5%.

Райффайзенбанк: средний чек онлайн-кредита превысил допандемийное значение. В феврале средняя сумма потребительского кредита, выданного в мобильном приложении Райффайзен-Онлайн, превысила допандемийное значение и составила 579 тыс. руб. Годом ранее этот показатель был равен 545 тыс. руб. При этом средний срок займа практически не изменился — 53 месяца. В банке отметили, что помимо обеих столиц наиболее востребована эта услуга в Новосибирске, Нижнем Новгороде и Екатеринбурге. Треть доли от общего объема всех выдач приходится на рефинансирование. Сегодня более 70% всех клиентов Райффайзенбанка получают кредиты онлайн без посещения отделений или встречи с представителем банка для подписания документов. Годом ранее подобное оформление приходилось на 58% сделок. Услуга оформления кредита без посещения отделения или встречи с представителем банка доступна в Райффайзенбанке с 2017 года.

Мультидисциплинарная художница, режиссер театра и кино Вика Привалова и «Манго Страхование» создали первый аристократичный воротник для питомцев на замену неудобной пластиковой воронке. Функциональный воротник — первый продукт команды «Жабобо» — нового медиапроекта и пространства об особом отношении к животным. Команда планирует продвигать внимательный и особенный подход к питомцам, в том числе через вещи, которые хозяева для них покупают. В будущем «Жабобо» будет развиваться как журнал о животных. Функциональный воротник для животных заменяет неэкологичные и неудобные пластиковые воронки, которые надевают котам и собакам, когда нельзя трогать шов после операции или чесаться за ушком. При покупке воротника владелец питомца получит страховку «Манго» на два месяца. Если с другом что-то случится, «Манго» покроет расходы на лечение болезней, отравлений, травм и ущерб другим людям, например, если собака укусит ребёнка или испортит дорогие вещи. В страховку входят онлайн-консультации ветеринара. Воротники «Жабобо» изготовлены, как и положено, из итальянского шелка, но с заботой об экологии. Он стоит 3000 рублей, можно заказать на сайте. Пока доставка доступна только в Москве. Посмотреть на «Жабобо» своими глазами, а также познакомиться с другими единомышленниками и их четвероногими друзьями, можно 25 марта в 20 часов в баре «Молодость».

В Банке Акцепт стартовала акция для клиентов других банков с отозванной лицензией. До 31.12.2021 года в банке действует специальное предложение для юридических лиц, обслуживавшихся в банках, у которых отозвали лицензию. Таким клиентам в Банке Акцепт будут доступны льготные условия по РКО. Открытие счета, сдача наличных в кассу, ведение счета, использование системы ДБО «Интернет-банк» – без комиссии. Льготные тарифы будут действовать в месяц открытия расчетного счета и в последующие 2 календарных месяца, следующие за месяцем открытия счета. Например, если счет открыт 16.03.2021 года, то льготные тарифы действуют до 31.05.2021 года. Для того чтобы воспользоваться предложением, необходимо предоставить в банк один из следующих документов: копия карточки с образцами подписей; выписка (копия выписки) по счету; иной документ (копия), подтверждающий наличие расчетного счета в банке.

«АльфаСтрахование-Жизнь» усовершенствовала сервис, который позволяет клиентам в течение одного дня получить промежуточный купонный доход или финальную выплату по окончании договора. Теперь «Удобные выплаты» доступны и по валютным договорам, а по рублевым –лимит повышен до 10 млн руб. Кроме того, клиенты, сменившие номер телефона, смогут оперативно актуализировать контакты. Компания запустила сервис «Удобные выплаты» летом 2020 г. для рублевых договоров. Максимальный размер выплат увеличен до 10 млн руб. Кроме того, компания впервые подключила к сервису валютные полисы с верхним лимитом в 100 тыс. евро или долларов США. Кроме того, ранее сервис «Удобные выплаты» был недоступен, если владельцы полисов заранее не сообщили в компанию о смене номера телефона. Это важное условие, так как клиенты подтверждают оформление выплаты с помощью смартфонов. Теперь новый номер – не помеха: клиенты могут оперативно сменить контакты онлайн. Для этого нужно иметь подтвержденный аккаунт на портале «Госуслуг». Заменить номер можно самостоятельно в мобильном приложении «АльфаСтрахование-Жизнь» или при помощи менеджера в банке, где был оформлен договор. В настоящий момент воспользоваться новыми возможностями сервиса можно в офисах Альфа-Банка, Абсолют Банка, ЗСКБ, Банка ЗЕНИТ, Инвестторгбанка, Локо-Банка, МИнБанка, МТС Банка, РСХБ, СПБ и ТКБ.

Почта Банк о ситуации с пенсионеркой на носилках в Энгельсе: сотрудники не требовали ее личного присутствия, а предлагали оформить доверенность. Ранее в ряде СМИ и телеграм-каналов появились публикации, основанные на видео в YouTube, в которых была искажена ситуация, произошедшая в отделении Почта Банка в г. Энгельс Саратовской области. Сотрудники банка предложили родственникам клиентки различные способы получения выписки по счету, включая оформление доверенности, но они выбрали другой, отнюдь не гуманный, способ – принесли тяжело больную женщину в банк. Рассказываем, как все было на самом деле. В отделение Почта Банка в Энгельсе за выпиской по счету обратилась девушка, представившаяся дочерью клиентки-пенсионерки, которая по состоянию здоровья не может сама прийти в банк. При этом доверенности на представление ее интересов у нее не было. По законодательству банк не имеет права предоставлять информацию по счету клиента третьим лицам. Это делается для предотвращения мошенничеств, так как злоумышленники часто обращаются в банки под видом родственников. Сотрудница банка предложила несколько способов решения этой ситуации: оформить нотариально заверенную доверенность либо установить пенсионерке мобильное приложение, чтобы получить информацию по счету самостоятельно. Идентификация клиента с выдачей справки на бланке не может быть осуществлена на дому в силу технических ограничений. Вместо того, чтобы воспользоваться одним из предложенных вариантов, родственники пошли другим, отнюдь не гуманным, на наш взгляд, путём – они принесли тяжело больную женщину в банк. Мы сожалеем, что возникла описанная ситуация и надеемся, что больше никто не будет так поступать со своими родными. Клиенты старшего возраста для нас предмет особой заботы и внимания, и мы всегда готовы помочь им и их близким в решении различных вопросов. А чтобы подобные ситуации не повторялись, мы дополнительно продублируем на сайте и в отделениях банка информацию, как можно оформить доверенность для совершения операций по счету, открытому в Почта Банке. Клиент может оформить на свое доверенное лицо либо нотариально заверенную доверенность, либо доверенность для совершения операций именно в Почта Банке. Последнюю можно оформить во всех отделениях банка абсолютно бесплатно, как в присутствии представителя, так и без его личного присутствия. При этом у клиента есть возможность выбора конкретных полномочий, которыми клиент планирует наделить доверенное лицо (например, только получение информации, либо только внесение и получение денежных средств со счета, и т. п.) С утвержденной в банке формой доверенности можно ознакомиться в отделении банка.

Университет бизнеса Уралсиб приглашает принять участие в онлайн-вебинаре на тему «Оцифровка и систематизация бизнеса: 8 инструментов управления и систематизации бизнеса», который пройдет 30 марта в 12:00 мск. Участие бесплатное, необходимо зарегистрироваться по ссылке. Количество мест ограничено. Разговор на вебинаре пойдет о технологии построения бизнес-системы, о том, как навести порядок в бизнесе, систематизировать и масштабироваться в другие регионы через модель франшизы или частные (дробные) инвестиции. По итогам вебинара участники приобретут понимание того, как с точки зрения менеджмента устроены внутри и управляются компании с выручкой от 500 млн рублей, как строить систему, какие инструменты, в какой последовательности и как внедрять, а также получат готовые шаблоны и примеры документов. Вебинар – это прямой эфир с полезным контентом, разбором кейсов, ответами на вопросы слушателей. Ссылка на трансляцию будет направлена слушателю на e-mail после прохождения регистрации. Подробнее на сайте банка.

Альфа-Банк повысил ставку по вкладам до 6%. С 22 марта 2021 года разместить средства в рублях в Альфа-Банке можно сразу под 6% годовых. Это удобно: минимальная сумма стартует от 10 000 рублей, нет ограничений по максимальной сумме. В Альфе комментируют, знаем, как важно для клиентов первыми получать выгодные предложения по вкладам, и уже сейчас наши клиенты могут разместить средства во вклад под лучший процент на рынке: 6%. Весна – хорошее время для развития и роста, в том числе для личного дохода. Чтобы получить повышенную ставку, при оформлении нужно выбрать вклад с капитализацией сроком от одного года до трех лет. Открыть «Альфа-Вклад» можно в мобильном приложении, на сайте и любом отделении банка.

Альфа-Банк автоматизировал работу X5 Retail Group с самозанятыми. Теперь работники, курьеры сети экспресс-доставки «Около» и онлайн-гипермаркета «Перекресток Впрок» получают вознаграждение через приложение Альфа-Банка «Мой доход». Сервис Альфа-Банка позволил решить весь комплекс вопросов по выплатам самозанятым. Деньги приходят автоматически на карту работника в любом банке – ему даже не нужно приходить в отделение. Сервис сам проверяет статус каждого самозанятого. А потом регистрирует его доход в налоговой. Чеки всегда можно найти в личном кабинете.

Центр макроэкономического анализа Альфа-Банка подготовил ежедневный аналитический обзор рынка. Высокие доходности долгового рынка и снижение цен на нефть оказывали давление на российский рынок акций в минувшую пятницу. Мировые рынки акций оставались под давлением на фоне высокой доходности КО США в связи с инфляционными опасениями. Российский рынок акций снижался, но ближе к концу торгового дня сократил потери – по итогам дня индекс РТС опустился на 0,1% до 1 474 пунктов, а индекс Московской биржи снизился на 0,8% до 3 475 пунктов – в лидерах падения были акции нефтегазового сектора, Курс рубля ослаб на 0,3% до 74,32 руб./долл. Банк России повысил ключевую процентную ставку на 25 б. п. до 4,5%. Цены на нефть восстановились с минимумов четверга (Brent подорожала на 2,0% до 64,53 долл./барр.). Мы ожидаем, что сегодня давление на российский рынок акций усилится. Утром российский рынок акций демонстрирует весьма сдержанную динамику и вполне возможно, что давление на российские активы в течение дня сохранится на фоне неопределенности на глобальных рынках. Турецкая лира ослабла на 15% сегодня утром после того как президент Турции отправил в отставку действующего председателя центрального банка Турции и назначил нового, который выступает против повышения процентных ставок. Это событие может вызвать некоторую турбулентность для валют EM. Курс рубля сегодня утром ослабляется, несмотря на повышение ключевой процентной ставки в минувшую пятницу и ужесточение риторики регулятора. Опасения по поводу того, что более сильное в сравнении с ожиданиями восстановление экономики может привести к гораздо более сильному ускорению инфляции будет превалировать на рынках акций и долговых рынках сегодня, и мы ожидаем, что этот тренд на этой неделе сохранится. Цены на нефть снижаются сегодня утром на фоне задержек в вакцинации и дальнейших ограничений по всей Европе в связи с признаками третьей волны пандемии. Над российским рынком акций и курсом рубля также довлеет угроза новых санкций. Мы ожидаем, что российский рынок акций и курс рубля на этой неделе будут находиться под давлением.

UniCredit [debit_cards][sale]

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Кнопка «Наверх»
Яндекс.Метрика