Банки

Из первых рук: итоги 29 марта 2021 года

Во все банковскиеСегодня в 21:26 2

Наступил понедельник, и серые будни? Самый разноцветный праздник – Холи сегодня отмечают 1,3 миллиарда землян. В Индии встречают весну. «Все в тающей дымке – холмы, перелески. Здесь краски не ярки и звуки не резки», — это уже про нашу северную весну в строчках поэта Рыленкова. А у редакции «» в работе целая палитра финансовых новостей в интересной информации банков, страховых и финансовых компаний, МФО. Знакомьтесь с сегодняшним дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «».

Абсолют Банк повысил ставку по вкладу «Абсолютный максимум+» без опции пополнения до 5.25%. Ранее максимальная ставка по продукту составляла 4.8% годовых. Клиенты Абсолют Банка смогут открыть рублевый депозит «Абсолютный максимум+» на любую сумму от 10 тысяч рублей на срок от 542 до 730 дней со ставкой 5.25%, как в отделениях банка, так и воспользовавшись интернет-банком «Абсолют Online» или мобильным приложением «Абсолют Mobile». «Абсолютный максимум+» пользуется большой популярностью у клиентов Абсолют Банка. В начале марта 2021 года доля депозитов этого типа достигла 60% от общего портфеля физических лиц.

Более трети трудоспособных жителей Москвы получают зарплату на карту Сбербанка. Общее количество карт Сбербанка, на которые работники столичных предприятий и организаций получают заработную плату, превышает 2 млн 487 тыс. Таким образом, 34% трудоспособных жителей Москвы выбирают Сбербанк в качестве финансового партнёра для получения вознаграждения за свой труд. Как комментируют в банке, Московский банк Сбербанка в рамках зарплатных проектов обслуживает более 70 тысяч организаций. И мы предлагаем нашим зарплатным клиентам особые условия обслуживания. Это более низкие ставки по кредитам, скидки в магазинах-партнёрах, спецпредложения на сервисы экосистемы Сбера.

Университет бизнеса Уралсиб приглашает принять участие в онлайн мастер-классе на тему «Как мотивировать отдел продаж на сверхрезультат», который пройдет 8 апреля в 11-00 мск. Участие бесплатное, необходимо зарегистрироваться на сайте. Количество мест ограничено. На мастер-классе поговорим об инструментах проведения собеседования, приемах быстрой адаптации новичков, видах мотивационных схем, пределе эффективности менеджера и других нюансах процесса построения эффективного отдела продаж. Преподаватель – эксперт по построению отделов продаж. Основатель
консалтинговой компании PRO Бизнес. Президент Ассоциации спикеров Санкт-Петербурга. Основные темы мастер-класса: как мотивировать менеджера по продажам; виды мотиваций, и что лучше работает в кризис; как наладить воронку найма сотрудников; как правильно нанимать хорошего менеджера по продажам; регламент, алгоритм действия и правильные скрипты, нужны или нет. Онлайн мастер-класс – это прямой эфир с полезным контентом, разбором кейсов, ответами на вопросы слушателей в прямом эфире. Обучающий проект Университет бизнеса Банка Уралсиб позволяет начинающим и опытным бизнесменам бесплатно получать необходимые знания для старта и развития бизнеса. В числе преподавателей – как профессиональные коучи, так и успешные бизнесмены.

Вебзайм [micro] [sale]

Банк ДОМ.РФ и ГК «Стройдевелопмент» заключили соглашение о предоставлении проектного финансирования. Банк ДОМ.РФ направит 626 млн рублей на строительство жилого комплекса (ЖК) «Октябрьский». Кредитная линия открыта группе компаний (ГК) «Стройдевелопмент», жилой комплекс возводится в г. Октябрьский Республики Башкортостан. Средства проектного финансирования застройщик направит на строительство 6 домов высотой от 3 до 8 этажей на 439 квартир. Жилой комплекс возводится в городе Октябрьский, где расположены сразу несколько системообразующих предприятий региона. Дома строятся в районе с развитой инфраструктурой, вблизи расположены несколько детских садов, школ и больниц. Жилой комплекс будет сдан в эксплуатацию в 3 квартале 2022 года. По данным портала наш. дом. рф, на 29 марта почти 46% жилья (1 млн 544 тыс. кв. м) в Республике Башкортостан строится с использованием проектного финансирования. Всего в регионе возводится 3 млн 360 тыс. кв. м жилья.

Арендный дом «Парк Легенд» от ДОМ.РФ заполнился на 70% за три месяца с начала заселения. Высокому спросу в этом доме способствовало удачное расположение комплекса, конкурентные ставки аренды для этой локации, высокое качество отделки квартир и разнообразные сервисы для жильцов. Заселение дома, построенного в минуте ходьбы от станции МЦК «ЗИЛ», стартовало в последних числах декабря 2020 года. Арендаторам был предложен выбор из более чем 300 квартир с различными планировками: от компактных студий до просторных четырехкомнатных вариантов, площадь квартир варьируется от 22 до 94 кв. м. Каждый житель комплекса имеет возможность получить временную регистрацию в выбранной им квартире. Все помещения сдаются в аренду с качественной дизайнерской отделкой, мебелью и бытовой техникой.

Билайн и «АльфаСтрахование» запустили ДМС для нерезидентов РФ за 100 рублей в месяц. Совместный продукт по добровольному медицинскому страхованию для нерезидентов, находящихся на территории России, с возможностью оплаты с мобильного счета абонента стоит всего 100 рублей в месяц. Уже сейчас для абонентов Билайн с любым иностранным гражданством от 18 до 65 лет доступно оформление программы «ДМС для нерезидентов» в мобильном приложении «Мой Билайн» (12+) или на специальном портале. После подключения услуги полис сразу направляется клиенту в смс-сообщении. Программа «ДМС для нерезидентов» включает в себя экстренные обращения, требующие медицинской помощи при несчастных случаях, травмах, ожогах, обморожениях, отравлениях, обострении хронических заболеваний и действует на всей территории России.

РСХБ: розничные депозиты остаются привлекательным инструментом. Несмотря на крупнейший в истории приток частных инвесторов на фондовый рынок, у населения все еще остаётся большой запас финансовых средств, который они могут направить на вклады. Как отмечают в Россельхозбанке, ликвидность банковской системы остается на высоком уровне. Повышение ставки рефинансирования, по мнению экспертов Россельхозбанка, не спровоцирует обратного перетока средств с фондового рынка в депозиты. Интерес физиков к инвестированию также не сказался критически на банковской ликвидности. Как отмечают в РСХБ, в последний месяц мы наблюдали незначительный структурный дефицит банковской системы, но он не был связан с оттоком средств на фондовый рынок, а в большей мере был реакцией на размещения Минфина и займами государства. Ситуация быстро сменилась на структурный профицит. Сейчас у банков достаточно активов, за счет которых они могут привлечь финансирование у регулятора и других структур, в том числе Федерального казначейства. Интерес к инструментам инвестирования сохранится – это позитивная тенденция, но важно, чтобы инвестор понимал разницу между разными инструментами, диверсифицировал свой подход по принципу «риск-доходность». Преимущество вклада – это стабильность и гарантия по доходу, которую фондовый рынок в полной мере обеспечить не может.

Банк Русский Стандарт: в 2020 году средний чек операции по картам в бесконтактных банкоматах вырос на 12% в 2020 году. На фоне роста их популярности у клиентов увеличился и средний чек одной операции по картам в таких устройствах. Так, согласно статистике Банка Русский Стандарт, в 2020 году доля бесконтакта от общего количества операций во всех банкоматах выросла до 43% (против 40% в 2019 году). А доля от общего оборота сети АТМ увеличилась до 45% (против 42% в 2019 году). Вырос на 12% и общий средний чек одной операции по карте в бесконтактных АТМ относительно 2019 года – он составил 12 825 руб. Благодаря простоте и удобству подобных устройств все больше клиентов отдают им предпочтение. Ведь не надо вставлять карту, рискуя, что она может случайно застрять. К тому же, на волне всеобщей смартфонизации, россияне все чаще отказываются от пластиковых карт в пользу платежных сервисов на смартфонах. А с помощью них в бесконтактном банкомате легко провести любую операцию по карте, привязанной к платежному сервису. На фоне роста среднего чека аналитиками банка в 2020 году относительно предыдущего года отмечено снижение количества операций по картам в NFC-банкоматах – на 35%. Из чего можно сделать вывод, что россияне стали реже пользоваться банкоматами. При этом снимать или вносить за один раз наличные на более крупные суммы.

Консультационный совет акционеров ВТБ обсудил финансовые показатели деятельности группы ВТБ. На встрече КСА, посвященной текущим и прогнозным финансовым показателям группы ВТБ, акционерам банка были представлены консолидированные показатели финансовой отчетности по МСФО за 2020 год. Чистая прибыль группы ВТБ составила 75,3 млрд рублей, снизившись на 63% по сравнению с годом ранее. При этом ключевые составляющие доходов – чистые процентные доходы и чистые комиссионные доходы – выросли на 21% и 13% соответственно. Существенное влияние на итоговое значение прибыли оказали переоценка нефинансовых активов, создание резервов под обесценение и переоценка валютной позиции. Также на заседании Консультационного совета был представлен прогноз финансовых показателей на 2021 год. Группа ВТБ планирует рост размера чистой прибыли до 250-270 млрд рублей при дальнейшем увеличении чистых комиссионных доходов более чем на 10%, а также при темпах роста объемов кредитования выше среднерыночных по физическим лицам и на уровне банковского сектора – по юридическим лицам. Менеджмент ВТБ будет придерживаться ранее озвученной политики и рекомендовать направлять на дивидендные выплаты акционерам 50% от чистой прибыли по МСФО. В ходе заседания участники также обсудили факторы, влияющие на рыночные котировки акций ВТБ, меры по повышению капитализации и ход выборов нового состава КСА. В настоящее время ведётся приём заявок от миноритариев на сайте https://ksa.vtb.ru/. Выдвинуть свою кандидатуру до 15 апреля 2021 года может любой акционер ВТБ старше 21 года. Этой возможностью воспользовались уже более 60 держателей акций банка. Итоги выборов будут подведены 15 июня 2021 года после экспертного отбора и открытого голосования акционеров банка.

ВТБ назвал результаты полутора лет технологической трансформации. За это время банк выполнил более половины запланированного объема работ технологической трансформации, предусмотренной стратегией банка до конца 2022 года. Уже по итогам 2020 года банк получил вдвое превышающую прогноз прибыль от внедрения новых технологических продуктов — более 10 млрд рублей. ВТБ рассчитывает завершить основные преобразования раньше запланированного срока — в первом квартале 2022 года. В рамках реализации технологической трансформации ВТБ: перевел мобильный банк на новую ИТ-архитектуру, что позволило увеличить скорость работы ВТБ Онлайн вдвое и ускорить время отклика интерфейсов в 10 раз; вывел на новый уровень надежность систем при росте числа внедрений изменений на 57% до 33000 в год; создал 7 новых технологических платформ, которые планирует сделать лидерами рынка; в 8 раз сократил time to market продуктов и сервисов для клиентов.

ВТБ намерен привлечь более 8 млн клиентов в рамках открытой экосистемы. При реализации партнерской модели банк рассчитывает привлечь более 8 млн активных розничных клиентов к 2025 году. Суть открытой экосистемы ВТБ заключается в сотрудничестве в формате white label, когда партнеры могут использовать лицензию и инфраструктуру ВТБ для предоставления банковских услуг под их собственным брендом. Об этом рассказали на встрече с журналистами топ-менеджеры ВТБ. Экосистема ВТБ строится на принципе открытой бизнес-архитектуры и на текущий момент предусматривает развитие в шести приоритетных направлениях: розничная торговля, электронная коммерция, интернет и медиа, телеком и связь, жилье и коммунальные услуги, транспорт и логистика. Все проекты будут реализованы на BaaS-платформе (Bank as a service­ – банк как сервис), что подразумевает создание для партнера «цифрового банка», в который будут встроены сервисы партнера и новый клиентский путь с платежными инструментами от ВТБ, которые клиенты партнера используют при совершении повседневных покупок. Клиенты пользуются ими, а доход от этих операций ВТБ будет делить со своими партнерами.

ВТБ предлагает увеличивать инвестиции в основной капитал через стимулирование ответственного финансирования. Одним из стимулов для роста инвестиций в основной капитал в России должна стать регуляторная поддержка внедрения принципов ответственного финансирования. Инвестирование, основанное на соответствии экологическим, социальным и корпоративным стандартам, открывает новые возможности для российского бизнеса. Такое мнение высказал президент – председатель правления Банка ВТБ на встрече с журналистами.

ВТБ первым из российских банков переходит на новый подход к оценке операционного риска. Сегодня ВТБ получил согласование Банка России на досрочный переход с 1 апреля 2021 года на новый подход (Standardized Measurement Approach – SMA) по расчету капитала под операционный риск в соответствии с рекомендациями Базеля 3,5. Новый подход позволяет рассчитывать величину капитала, необходимого для покрытия операционного риска, на основе статистики внутренних потерь. Прежний «упрощенный» подход был основан только на показателях валовых доходов банка и не учитывал качество системы управления рисками. Снижение потерь от операционного риска напрямую не приводило к снижению требований к капиталу. Новый подход позволяет снизить нагрузку на капитал в случае, если у банка выстроены эффективные процессы управления риском.

Держатели карты «Мир» от Банка ЗЕНИТ могут получить кешбэк в размере 20% от стоимости тура или круиза по России, а также за проживание в отеле или санатории. Максимальная сумма за одну оплату — 20 тыс. рублей. Количество путешествий неограниченно, но из поездки необходимо вернуться не позднее 30 июня 2021 года. Для участия в программе необходимо зарегистрировать карту «Мир» на сайте privetmir.ru и оплатить поездку на любую сумму на сайте партнеров в срок до 15 июня 2021 года. Минимальная продолжительность отдыха — 2 ночи (3 дня). Акция проводится при участии Федерального агентства по туризму и платежной системы «Мир» в рамках госпрограммы по стимулированию внутреннего туризма. Подробную информацию об условиях можно получить в отделениях или контакт-центре Банка ЗЕНИТ, а также на сайте организатора.

«Кубань Кредит» вошел в числе самых рентабельных и эффективных банков 2020 года. Исследование по итогам 2020 года подготовила газета «КоммерсантЪ». Так, в рейтинге рентабельности кредитная организация расположилась на 6-м месте. Критерием служило отношение прибыли за год к среднему объему капитала. У Банка оно составило 25,89%. В топе банков по эффективности «Кубань Кредит» занял 12-ю строку. Кредитная организация показала отношение прибыли за год к среднему объему активов в размере 3,08%. «Кубань Кредит» стал единственным банком ЮФО в приведенных рейтингах. Кроме того, финансовое учреждение вошло в рейтинг банков по основным показателям, заняв 56-е место по размеру активов, 69-е – по размеру собственного капитала, 30-е – по объему средств физических лиц, 57-е – по объему кредитов частным клиентам и 36-е – по размеру кредитного
портфеля.

Подшефные Банка «Кубань Кредит» посмотрели кукольный спектакль. Ребята из Краснодарской городской общественной благотворительной организации сирот, инвалидов и многодетных семей «Благо» – посмотрели «Сказку о царе Салтане» в Новом театре кукол. Юные зрители на протяжении всей постановки с интересом следили за приключениями отважного царевича Гвидона, прекрасной царевны-Лебедь и царя Салтана. Веселая и нравоучительная история по мотивам произведения А.С. Пушкина пришлась по душе всем детям. После спектакля мальчишек и девчонок ждали сладкие сюрпризы от Банка. Всего представление посмотрели 52 ребенка. Спектакль стал завершающим в серии мероприятий, организованных КБ «Кубань Кредит» в период весенних школьных каникул и направленных на социализацию детей с особенностями развития и детей из многодетных и малоимущих семей. Ранее детские постановки посмотрели воспитанники Новолеушковской школы-интерната и Центра «Дети-лучики».

Почта Банк: Совсем другой Почта Банк: стартовала новая имиджевая рекламная кампания банка. В ней вы увидите: совсем другой Почта Банк — банк, который предлагает больше, чем другие; совсем другой стиль рекламных сообщений — спокойный, ироничный и смелый; совсем другие продукты и сервисы — новые, актуальные и, бесспорно, очень выгодные; совсем другой Сергей Гармаш — … ну, может, и не совсем, но ему очень идет! Все это, а также невероятной красоты пейзажи, золото, медведи и даже банковский операционист без головы — в новой имиджевой рекламной кампании Почта Банка, которая открывает «Банк, с которым все хорошо» с совершенно другой, неожиданной стороны. Потому что теперь Почта Банк — СОВСЕМ ДРУГОЙ БАНК. И к этому пора привыкать! Как отмечают в Почта Банке, многие воспринимают нас как банк для людей старшего возраста. На самом деле мы молодой инновационный банк, предлагающий удобные и технологичные продукты и сервисы для самой широкой аудитории. Вы думали, что у нас по отделениям медведи ходят? А у нас банк с современным крутым мобильным приложением! Вы думали, что у нас кредиты и карты „как у всех“? А у нас самый большой льготный период на рынке и выгодная программа лояльности!

Центр макроэкономического анализа Альфа-Банка подготовил ежедневный аналитический обзор рынка. В минувшую пятницу рост российского рынка акций возобновился. Аппетит к риску на рынках возобновился, и российский рынок акций сильно восстановился – по итогам дня индекс РТС повысился на 2,3% до 1 450 пунктов, а индекс Московской биржи прибавил 1,5% до 3 489 пунктов на фоне устойчивого ухода инвесторов в акции циклических компаний – возобновление надежд на восстановление экономики вновь стимулировало торги в расчете на reflation. Курс рубля укрепился на 0,4% до 75,87 руб./долл., судя по всему, на фоне ослабления санкционных опасений. Блокировка Суэцкого канала контейнеровозом Ever Given в минувший вторник спровоцировала рост цен на нефть (Brent повысилась на 3,9% до 64,34 долл./барр.). Мы ожидаем, что на этой неделе российский рынок акций вновь будет находиться в благоприятной ситуации. Текущую неделю российский рынок акций открыл на слабой ноте, так как уход инвесторов из рискованных активов усилился. Количество инфицированных Covid в мире продолжает расти, в том числе и в США, несмотря на вакцинацию. Цены на нефть снижаются на фоне сообщений о снятии с мели контейнеровоза Ever Given (Brent -2,0% до 63,22 долл./барр.). Американские фьючерсы указывают на снижение на открытии. Однако в течение недели аппетит к риску может возобновиться. В среду выходит китайская макростатистика. По прогнозам, Китай покажет восстановление промпроизводства как в обрабатывающем, так и в необрабатывающем секторах, что окажет поддержку мировому росту и рынкам EM, в том числе и российскому рынку акций. Кроме того, появились надежды на то, что санкционный риск против России несколько смягчился, что поддержит курс рубля, который ослаб на 2% на прошлой неделе. Президент Байден должен объявить планы в области инфраструктурного строительства. В целом мы ожидаем возобновления reflation trade и интереса к акциям циклических компаний.

UniCredit [debit_cards][sale]

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Кнопка «Наверх»
Яндекс.Метрика