Банки

Из первых рук: итоги 31 марта 2021 года

Во все банковскиеСегодня в 20:06 2

Муха денежку нашла, пошла на базар и купила самовар. Про налоги Цокотуха не вспомнила. Ситуации из стихов именинника дня – Корнея Чуковского, можно использовать для популяризации финансовой грамотности. Детский классик родился 139 лет назад, но и сегодня его стихами зачитываются не только малыши. Вот такая дребедень целый день – в редакции «» мы с удовольствием вспомнили строки, ставшие цитатами, и продолжили работать с интересной информацией банков, страховых и финансовых компаний, МФО. Знакомьтесь с дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «».

В российских школах впервые пройдет марафон цифровых уроков по финансовой грамотности. В апреле в школах страны пройдет марафон цифровых уроков и внеклассных часов, посвященных ответственному отношению к деньгам. Базой для обсуждения этой важной темы станут материалы онлайн-фестиваля My Money Fest, прошедшего в социальной сети ВКонтакте в рамках VII Всероссийской недели финансовой грамотности для детей и молодежи. Во время Mу Money Fest состоялось 46 онлайн-дискуссий, в которых приняли участие около 70 спикеров – успешных предпринимателей, популярных блогеров и журналистов, экспертов из Минфина России и Банка России. Контент My Money Fest уже собрал 1,35 млн просмотров, а группу «Ваши финансы» во «ВКонтакте», где проходил фестиваль, за неделю посетило 33 тысячи уникальных пользователей. Охват информационной кампании Недели в СМИ составил 93 млн человек. Образовательный контент, созданный в рамках фестиваля, ориентирован на различную аудиторию: дошколят, младших, средних и старших школьников, студентов, родителей и учителей. Все материалы для проведения уроков финансовой грамотности доступны на портале вашифинансы. рф и на странице «Ваши финансы» в ВКонтакте.

Банк ЗЕНИТ второй год подряд становится лауреатом премии «Финансовая элита России». Экспертное жюри наградило кредитную организацию в номинациях «Банк года в сфере автокредитования» и «Пресс-служба года». Банк ЗЕНИТ планомерно движется к заложенным в Стратегии-2023 показателям и наращивает розничное кредитование. Одним из динамично растущих направлений бизнеса в 2020 году стало автокредитование. Банк увеличил объемы выдач в данном сегменте в 2 раза по сравнению с результатом 2019 года — с 3,98 млрд до 8,03 млрд рублей. Всего выдано 7,8 тыс. автокредитов против 4,2 тыс. в 2019 году. Вторую награду премии кредитная организация получила в номинации «Пресс служба года в банковской сфере». По итогам 2020 года Банк ЗЕНИТ поднялся на 15 позиций в медиарейтинге российских банков, заняв 21-е место, — это самое заметное перемещение среди банков топ-50. Пресс-служба обеспечила годовой показатель МедиаИндекса в 81 тыс. пунктов, что превышает результат 2019 года в три раза. Количество сообщений СМИ о банке увеличилось в два раза до 12 тыс. публикаций. По итогам года Банк ЗЕНИТ стал победителем исследования «Инфоповод 2020 Финансы», проведенного компаниями «Медиалогия» и Adindex. В топ-5 ярких PR- кейсов, инициированных пресс службами финансовой отрасли, вошла новость о передаче Банком ЗЕНИТ картины «Мадонна с младенцем» кисти Баккьякки художественной галерее Альметьевска. Редакция «» рада поздравить пресс-службу, наших ньюсмейкеров, и пожелать коллегам — не останавливаться на достигнутом.

СДМ-Банк подвел итоги года пандемии для малого и среднего бизнеса: пострадали почти 60% предприятий МСБ. У 45% значительно сократились обороты, а 14% собственников закрыли свой бизнес. Прошел год с момента ввода в марте 2020 года ограничительных мер. СДМ-Банк, специализирующийся на работе с малым и средним бизнесом, подвел итоги прошедшего «года на карантине» и оценил его последствия для данной категории бизнеса. Проанализировав собственную клиентскую базу, банк зафиксировал, что так или иначе от пандемии пострадали почти 60% предприятий МСБ. 45% предприятий малого и среднего бизнеса понесли серьезные убытки, однако сумели удержаться на плаву. Банк узнал у своих клиентов, благодаря чему им удалось «выжить». Собственники предприятий назвали 5 основных причин: участие в государственных программах; перепрофилирование бизнеса – так, по данным банка, 30% собственников сумели оперативно подстроиться под ограничительные меры и обеспечить хотя бы минимальный приток выручки; получение от арендодателей реальных скидок или отсрочек арендных платежей на период локдауна; тотальная экономия, оптимизация расходов; пакет мер по поддержке МСБ, предложенный банком (реструктуризация ранее оформленных кредитов, использование льгот и специальных условий для юридических лиц). Радикальные меры были вынуждены предпринять 14% собственников малого и среднего бизнеса (10% – ликвидировали бизнес, 4% – признали себя банкротами). Как комментируют в банке, если говорить о перспективах на будущее, то бизнес-сообщество уже начинает делать первые осторожные прогнозы о сроках выхода из кризиса. Собственники предполагают, что если ситуация с пандемией будет улучшаться, то уже в мае—июне 2021 года это позволит им выйти из неопределенности, строить более четкие планы и вернуть докризисные объемы выручки.

Вебзайм [micro] [sale]

СДМ-Банк запустил вклад со специальными условиями «Энергетический баланс». Данный вклад – продолжение линейки сезонных депозитов с дополнительными бонусами, которые уже стали для банка традицией. В этот раз в качестве специального условия банк «привязал» увеличение базовой процентной ставки по вкладу к нефтяным котировкам: в зависимости от цен на нефть, ставка может вырасти на 0,2% годовых. Так, если стоимость одного барреля нефти марки Brent на бирже ICE на момент закрытия 3-х последних подряд торговых сессий месяца поднимется выше 70 долларов США, то базовая ставка увеличится на 0,2% на весь следующий месяц. Если стоимость будет ниже 70 долларов США, то в следующем месяце проценты останутся прежними. Вклад можно открыть в период с 29 марта 2021 года по 30 июня 2021 года в рублях РФ на срок в 181 день или 367 дней, минимальная сумма составляет 100 000 рублей. Базовая ставка варьируется от 4,6% годовых до 5,2% годовых в зависимости от срока и суммы вклада. Проценты выплачиваются в конце срока, пополнение или частичное снятие не допускаются, автопролонгация не предусмотрена, досрочное расторжение возможно по ставке «до востребования».

Абсолют Банк стал лауреатом премии «Финансовая элита». Вчера в Москве состоялась Церемония награждения победителей премии «Финансовая элита 2020». Абсолют Банк был отмечен наградой в категории «Банки» в номинации «Цифровые инновации в b2b сервисах». Экспертное жюри оценило результаты работы банка в 2020 году: в этот период было реализовано более десятка онлайн-сервисов и решений в розничном и корпоративном бизнесе, что позволило перевести большинство востребованных услуг в цифровое пространство. Особенно был отмечен запуск собственной платформы A-Финанс, значительно упрощающей работу партнеров банка.

Группа ВТБ провела первую сделку с дистанционным открытием эскроу-счета. Банк совместно с экосистемой недвижимости «Метр квадратный» (проект группы ВТБ) провели первую тестовую сделку с дистанционным открытием эскроу-счета. Покупатель приобрел квартиру в Санкт-Петербурге у строительной компании «КВС». Объект в ЖК «Любоград» был приобретен на собственные средства клиента. Технологическим партнером по открытию эскроу-счета стала платформа экосистемы недвижимости «Метр квадратный» (проект группы ВТБ). Все необходимые документы клиент подписал удаленно, находясь в другом регионе, с помощью УКЭП (усиленной квалифицированной электронной подписи). Согласно данным Комитета по строительству Санкт-Петербурга, сейчас около 40% новостроек продаются с использованием расчетов через эскроу счета. Среди них – большинство объектов компании «КВС». Система эскроу была введена в России летом 2019 года для того, чтобы гарантировать безопасность средств покупателей квартир.

ВТБ начал обрабатывать платежи за ЖКУ в Подмосковье. Банк приступил к сотрудничеству с МосОблЕИРЦ в части эквайринга онлайн-платежей для жителей домов, находящихся под управлением УК «ПИК-Комфорт». Ежемесячно банк будет обрабатывать коммунальные платежи на сумму около 3 млрд рублей. Оплатить онлайн коммунальные услуги жителям домов под управлением УК «ПИК Комфорт» можно на сайте или в мобильном приложении «ПИК-Комфорт». Платежи для клиентов проводятся без комиссии, при этом перечисление средств в адрес МосОблЕИРЦ занимает не более одного рабочего дня – статус платежа отображается в личном кабинете пользователей приложения. Также пользователи получают новую возможность оплаты коммунальных услуг с помощью приложений Pay на смартфоне, то есть для перечисления средств не потребуется вводить данные банковской карты. Всего в рамках сотрудничества с МосОблЕИРЦ и «ПИК-Комфорт» банк будет обрабатывать коммунальные платежи владельцев 500 тыс. квартир, оборот по ним составит ежемесячно порядка 3 млрд рублей – это 20% рынка Подмосковья.

Более половины вложений в золото обеспечивается за счет перетока средств из вкладов. За 2020 год клиенты вложили в ПИФ «Почта Банк – Золото» около 1,5 млрд рублей. Те, кто инвестировали средства в апреле—мае, по итогам года заработали +11% годовых. Средняя сумма вложений составила 94 тыс. рублей. Напомним, в апреле 2020 года Почта Банк совместно с ВТБ Капитал Инвестиции запустили фонд для вложения в золото. Его стратегия предполагает получение дохода за счет роста стоимости драгоценного металла. Стоимость купленного пая регулярно колеблется, реагируя на изменения рынка. В перспективе долгосрочного размещения цена актива растет. Именно этот рост и становится основой выгоды клиента. Одним из преимуществ ПИФа является низкий порог входа и докупки паёв для инвесторов — от 1 тыс. рублей. При сроке владения паями фонда свыше трех лет действует инвестиционный налоговый вычет (на сумму прибыли до 9 млн руб.). Вложение бессрочно, при этом вывести часть денежных средств или всю сумму (включая накопленный доход) можно в любой рабочий день. Как отмечают в банке, вложение в золото — это одна из самых надёжных стратегий. Золото не зависит от курса рубля или других валют, и даже в сложные времена цена на него растёт. Так, за прошедший год цена на золото сильно поднялась, обогнав прогнозы. Стоит подчеркнуть, что данный способ вложения не стоит рассматривать как «спекулятивный продукт» с целью получения быстрого дохода. Вложения в ПИФ нацелены на долгую перспективу. Те клиенты, которые вкладывают накопления на продолжительное время, оказываются в большем выигрыше. Не стоит забывать и о скидке — комиссии, которую платит клиент при продаже паёв, если владеет ими менее трех лет. По прогнозам аналитиков «ВТБ Капитал», 2021 год имеет все шансы стать не хуже 2020 года по стоимости золота.

Банк ДОМ.РФ вошел в ТОП-3 крупнейших банков по количеству выданной ипотеки, следует из отчета Аналитического центра ДОМ.РФ и Frank RG. По итогам февраля банк выдал 5,8 тысячи кредитов общим объемом 17,1 миллиарда рублей, показав наибольший прирост по объему кредитования к февралю прошлого года среди ТОП-5 крупнейших банков — на 166%. В январе банк вошел в четверку крупнейших ипотечных банков, выдав 3,7 тысячи кредитов на общую сумму 11,2 миллиарда рублей. А суммарный объем выдачи за первые два месяца 2021 года превысил показатель аналогичного периода прошлого года более чем в 2 раза. Средняя сумма кредита, взятого в Банке ДОМ.РФ в январе—феврале 2021 года, составила 3 миллиона рублей. Больше всего ипотеки выдано в Москве и Московской области, Санкт-Петербурге, Свердловской и Новосибирской областях.

ДОМ.РФ представил новые возможности анализа рынка жилищного строительства. На сайте единой информационной системы жилищного строительства наш. дом. рф появился новый раздел, где любой желающий может найти и скачать в удобном виде статистические данные, касающиеся строительства многоквартирного жилья. Эта опция особенно полезна профессиональным участникам рынка и экспертам, которым для работы требуются готовые временные ряды. В разделе представлена информация о многоквартирном строительстве с привлечением средств дольщиков: о количестве домов, квартир, их суммарной площади. Данные приводятся как в федеральном, так и в региональном разрезах и будут обновляться на ежемесячной основе.

С 1 апреля 2021 года клиенты Русского Стандарта могут выбрать новые категории для получения повышенного cashback 5% и 10% по картам банка, подключенным к программе лояльности RS Cashback. Во втором квартале 2021 года клиенты смогут выбрать актуальные предложения, чтобы с выгодой подготовиться к летнему сезону, такие как: «спорттовары», «товары для дома и сада». Впервые будет предложена категория «шиномонтаж», актуальная весной для всех автомобилистов, а также «парковки» – выгодная для жителей мегаполисов. Новинки, которые станут популярны у тех, кто не пользуется личным автомобилем: «городской транспорт и железнодорожные билеты», «прокат авто». Во втором квартале клиентов также ждут выгодные акции с популярными магазинами и сервисами, в которых можно будет получить повышенный cashback.

QIWI запускает погашение кредитов и пополнение карт Совкомбанка в QIWI Кошельке и на терминалах. Теперь клиенты Совкомбанка могут оплачивать кредиты и зачислять средства на карты в QIWI Кошельке и на терминалах. Новая услуга расширяет набор возможностей для совершения платежей клиентами банка по всей России. Для внесения платежа в приложении QIWI Кошелька или на сайте qiwi.com необходимо в разделе «Платежи и переводы» выбрать опцию «Переводы в банк». На терминале QIWI в меню нужно выбрать «Услуги и платежи», далее перейти в «Финансовые услуги» и выбрать опцию «Банки». Платеж зачисляется на следующий день. За услугу взимается комиссия.

Россияне всё чаще предпочитают дома квартирам. Реализация программы льготной сельской ипотеки, улучшение условий индивидуального жилищного строительства, а также пандемия вызвали рост спрос на частные дома. К такому выводу пришли эксперты Россельхозбанка, проанализировав собственную статистику кредитования. За январь и февраль 2021 года на покупку дома с земельным участком и строительство дома по программе льготной сельской ипотеки банк выдал более 5 млрд рублей, что составляет порядка 48% из общего объема предоставленных средств, в то время как по итогам 2020 года этот показатель находился на уровне 41%. По оценке РСХБ, потенциал дальнейшего роста спроса на дома будет реализовываться при условии продолжения льготной ипотечной программы.

Центр макроэкономического анализа Альфа-Банка подготовил ежедневный аналитический обзор рынка. Вчера рынки уходили от риска: доходность КО США приблизилась к 14-месячным максимумам (достигнув 1,765% по 10-летним бумагам) на фоне надежд на то, что вакцинация и план по расходам Байдена будут способствовать более быстрому в сравнении с ожиданиями восстановлению экономики. Однако последствия дефолта по маржин-коллу американского фонда Archegos Capital Management омрачили настроение мировых рынков. На российском рынке акций индекс РТС опустился на 0,5% до 1 460 пунктов, а индекс Московской биржи снизился на 0,3% до 3 517 пунктов. Некоторый спрос наблюдался в акциях банковского сектора, производителей стали и компаний в сегменте недвижимости, однако акции нефтегазовых компаний шли вниз. После разблокировки Суэцкого канала цена на нефть снова снизилась (Brent опустилась на 1,7% до 63,90 долл./барр.) накануне заседания OPEC+. Валюты EM были под давлением после еще одного ослабления турецкой лиры; курс рубля ослаб на 0,4% до 75,93 руб./долл. Мы ожидаем, что сегодня динамику российского рынка акций поддержат акции циклических компаний: турбулентность на рынках продолжится на фоне традиционной для конца квартала ребалансировки портфелей институциональных инвесторов, роста доходностей казначейских облигаций, укрепления доллара до годового максимума, а также негативных последствий дефолта по маржин-коллу американского хеджевого фонда Archegos Capital Management. Укрепление доллара будет оказывать давление на рынки акций EM, однако может поддержать российский рынок акций, который также должен выиграть и от более сильных в сравнении с ожиданиями показателей китайских PMI в обрабатывающей промышленности и в сфере услуг, отражающих сильное восстановление мировой экономики. Это в сочетании с ростом цен на нефть поддержит акции российских циклических компаний. Сегодня в Питсбурге выступит президент Байдена – в ходе своего выступление он раскроет подробности плана по масштабному увеличению госрасходов на цели сокращения неравенства и модернизации инфраструктуры. План предусматривает и пересмотр Налогового законодательства, что уже вызывает разногласия у экономистов и юристов и несомненно повлияет на динамику рынков акций.

UniCredit [debit_cards][sale]

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Кнопка «Наверх»
Яндекс.Метрика