Банки

Из первых рук: итоги 9 марта 2021 года

Во все банковскиеСегодня в 22:06 0

Началась Масленица, и самое время для блинов. Причем, если предпочитаете тонкие, то жизнь будет легкой, толстые – трудной. Возможно поэтому банковские аналитики теперь считают «индекс блинов». Как узнала редакция «», для москвичей за год блины подорожали на 3,1%, а для жителей Подмосковья на 3,5%. Это меньше годовой инфляции, и гораздо ниже колебаний курсов валют, случившихся ровно год назад – 9 марта 2020 года, когда доллар и евро резко выросли. Мы продолжаем следить за расчетами любопытных показателей и работать с интересной информацией банков, страховых и финансовых компаний, МФО. Знакомьтесь с дайджестом вторника, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «».

Россельхозбанк выяснил, что привлекает россиян в банковских картах. Бесплатное обслуживание банковской карты, возможность начисления процентов на остаток средств на счете и снятие наличных в банкоматах сторонних банков без комиссии стали главными критериями, на которые обращают внимание клиенты при выборе карт. При этом, несмотря на широкую цифровизацию банковских продуктов, пластиковая карта остается предпочтительным способом оплаты, так как воспринимается как более защищенный вид платежа. Такие выводы сделали специалисты Россельхозбанка по результатам опроса во всех регионах страны. Бесплатное обслуживание выбрали почти 77% респондентов, принявших участие в опросе Россельхозбанка. В тройку лидеров также вошли бесплатное снятие наличных в банкоматах сторонних банков и начисление процентов на остаток средств, а также возможность получения кэшбэка. Их в качестве ключевого критерия при выборе карточного продукта назвали 58% и 57% участников опроса соответственно. При этом наименее популярными условиями являются накопление миль в авиакомпаниях или услуги в аэропортах, а также получение специальных предложений для держателей карты в магазинах-партнерах банка.

Как сообщили в Центре отраслевой экспертизы Россельхозбанка, открытие Китая – нового рынка гранулированного жома, повысит доходность сахаропроизводителей. Большинство российских производителей сахара уже диверсифицировали товарную линейку за счет гранулированного свекловичного жома или планируют сделать это в ближайшее время. Он пользуется стабильно высоким спросом за границей и помогает отечественным компаниям амортизировать колебания на рынке сахарного песка. В ближайшие годы в импорте из России гранулированного свекловичного жома всё большую роль начнёт играть Китай: на него будут ориентироваться треть заводов.

Банк ДОМ.РФ и Пенсионный фонд в Тюменской области заключили соглашение об информационном сотрудничестве. Соглашение подписали директор Ипотечного бизнеса Банка ДОМ.РФ и управляющий Пенсионного фонда РФ по Тюменской области. Предметом подписанного соглашения является повышение эффективности обмена информацией при работе с заявлениями клиентов по получению и использованию материнского капитала. Как комментируют в банке, приоритетной целью соглашения является внедрение электронного документооборота в процессы, связанные с направлением материнского капитала на уплату первоначального взноса по ипотеке или на погашение кредита. Механизм обмена информацией позволит сократить время рассмотрения заявлений на получение материнского капитала.

Вебзайм [micro] [sale]

Как сообщили в ДОМ.РФ на пленарном заседании «Развитие жилищного строительства в Российской Федерации», состоявшемся в рамках Российской строительной недели, объем запущенных в феврале проектов строительства жилья составил 2,6 млн квадратных метров. На рынок недвижимости было выведено в полтора раза больше новых проектов, чем годом ранее. Так за последние 7 месяцев регулярно заявляется все большее количество проектов строительства жилья. Например, за февраль было запущено новых проектов на 55% больше, чем в феврале прошлого года.

Объем средств на счетах эскроу в Банке ДОМ.РФ увеличился на 25% с начала года. На квартиры в строящихся домах с проектным финансированием Банка ДОМ.РФ отмечается повышенный спрос. За первые 2 месяца 2021 года объем средств на счетах эскроу увеличился на 25%. Как сообщили в банке, год начался очень динамично для строительной отрасли. По кредитному портфелю Банка ДОМ.РФ мы видим, что переход отрасли на эскроу себя оправдывает. Порядка 70% проектов в портфеле банка реализуются со значительным превышением планов по объёму контрактации и поступлений от продаж. Мы видим, что покупательский спрос концентрируется на объектах, которые перешли на продажи с новым механизмом и строятся с привлечением проектного финансирования. Покупатели таких квартир уверены в сохранности средств и завершении строительства. В настоящий момент в кредитном портфеле Банка ДОМ.РФ 251 сделка проектного финансирования более чем на 1,1 трлн рублей. С помощью средств банка будет построено почти 22 млн кв. м жилой недвижимости. Спрос на проектное финансирование в банке также остается стабильно высоким – застройщики ежедневно направляют новые заявки. Сейчас в Банке ДОМ.РФ на рассмотрении находится более 320 заявок от строительных компаний на 1,4 трлн рублей.

Абсолют Банк выдал около 1100 ипотечных кредитов на сумму 3.33 миллиарда рублей в феврале 2021, что на 56% превышает показатели первого месяца нового года. Драйвером ипотеки в Абсолюте, по-прежнему, является «вторичка»: доля займов на приобретение готовых квартир составила 67% от общего объема кредитных средств. В топе регионов по объему выданной ипотеки в феврале лидировала Москва – более 1.1 млрд рублей. На втором месте Санкт-Петербург – более 370 млн рублей, далее идет Екатеринбург – 280 млн рублей и Краснодар – около 200 млн рублей. Пятое место делят между собой Челябинск и Самара. В Абсолют Банке можно получить ипотеку на покупку квартиры на первичном и вторичном рынке недвижимости со ставкой от 7.84%. Напоминаем, что с 1 декабря 2020 года Абсолют Банк упростил условия по ипотеке по стандартным программам. Теперь первоначальный взнос по кредиту может составлять от 10% общей суммы займа при условии, что заемщик предоставит в Банк документы, подтверждающие право собственности на другой объект недвижимости. Оформление дополнительного залога не требуется.

Совкомбанк выдал следующий транш ESG-кредита на сооружение АЭС «Аккую» в Турции. В феврале Банк выдал первый кредит в размере $200 млн, а в начале марта был выдан второй кредит на $100 млн. Совкомбанк и АО «Аккую Нуклеар» договорились о снижении процентной ставки по кредиту при условии выполнения заемщиком ряда обязательств в области защиты окружающей среды при строительстве АЭС. Заемщик будет ежегодно направлять кредитору отчет по мониторингу окружающей среды, а также отчет по выполнению принятых на себя обязательств в области охраны окружающей среды и устойчивого развития. В кредитной организации комментируют, Совкомбанк первым из российских банков подписал «Принципы ответственной банковской деятельности» ООН (UNEP FI) в 2019 г. В рамках Принципов крупнейшие банки мира обязались выстраивать свою стратегию в соответствии с климатическими целями ООН. Наше сотрудничество с Росатомом и АО «Аккую Нуклеар» соответствует этим целям, и Совкомбанк, и Росатом заинтересованы в развитии низкоуглеродной чистой энергетики, что соответствует Цели номер 7 «Доступная и чистая энергия».

МТС Банк увеличил объем факторингового портфеля на 30% по итогам 2020 года. По итогам 2020 года размер факторингового портфеля МТС Банка вырос на 30% (YoY) до 8,8 млрд рублей, что позволило банку улучшить позиции в топ-20 рейтинга факторов по размеру факторингового портфеля по состоянию на 31 декабря 2020 года. МТС Банк поднялся вверх на две строчки и занял 16 место в рейтинге факторов по размеру факторингового портфеля, согласно исследованию Ассоциации факторинговых компаний. В 2020 году Банк сосредоточился на развитии долгосрочного сотрудничества с клиентами и расширении продуктовой линейки не только базовыми, но и более сложными продуктами для внутреннего и внешнего факторинга. Клиентам МТС Банка стали доступны международный валютный факторинг из стран СНГ и факторинг с валютной оговоркой в договорах. Новые продукты и услуги дают предпринимателям возможность получить дополнительную финансовую поддержку по более широкому спектру вопросов.

Сбербанк в 1,7 раза увеличил количество образовательных кредитов в Москве. В 2020 году портфель образовательных кредитов Московского банка Сбербанка вырос в 1,7 раза, по сравнению со сформированным ранее за всё время. Такой рост произошёл после того, как в августе минувшего года при поддержке Министерства науки и высшего образования были улучшены условия кредитования: процентная ставка снижена с 8,5% до 3%, срок кредита увеличен с 10 до 15 лет. Около 30% из всех образовательных кредитов по стране были оформлены в Москве. Чаще всего студенты, взявшие кредит, выбирают три направления учёбы: юриспруденцию, экономику и медицину. Самые востребованные столичные вузы: Российская академия народного хозяйства и государственной службы при Президенте РФ, Национальный исследовательский университет «Высшая школа экономики», Российский университет дружбы народов, Московский государственный университет имени М. В. Ломоносова. Образовательные кредиты выдаются без залога, поручителей, трудового стажа и справок о доходах по льготной процентной ставке, на текущий момент составляющей 3% годовых. Остальные 10,65% компенсирует государство. При этом предусмотрен льготный период на весь срок обучения и еще девять месяцев, во время которого студент может не погашать основной долг, частично выплачивая лишь проценты по кредиту в размере 40% в первый год, 60% — во второй и в полном объеме с третьего года. Cрок по кредиту составляет срок обучения плюс 9 месяцев и дополнительно 15 лет. Заемщик при желании может погасить кредит досрочно. Оформить образовательный кредит может каждый гражданин РФ в возрасте от 14 лет, имеющий постоянную или временную регистрацию. Оставить заявку необходимо в любом отделении Сбербанка, вне зависимости от региона, в котором зарегистрирован будущий студент. Несовершеннолетним дополнительно потребуется согласие законных представителей, на заключение кредитного договора, а также свидетельство о рождении и паспорта родителей или усыновителей.

С 9 марта в ВТБ начал работу новый департамент партнерств, целью которого станет интеграция цифровых продуктов и услуг банка с крупнейшими компаниями России. Новое направление возглавил Андрей Петров, который до этого являлся основателем и СЕО «Модульбанка». Новое стратегическое направление позволит ВТБ дополнительно привлечь несколько миллионов активных клиентов за счет интеграции своих сервисов в продукты партнеров – лидеров розничных индустрий. Клиенты партнеров смогут получить современные и удобные финансовые сервисы прямо из приложений крупнейших компаний, повысить удобство приобретения и использования товаров и услуг. Для самих партнеров это хорошая возможность быстро и без значительных инвестиций предложить своим клиентам цифровые финансовые продукты под собственным брендом. В качестве целевых направлений ВТБ определил 6 ключевых индустрий российского бизнеса: технологические компании, сервисы объявлений, электронная коммерция и ритейл, телеком, индустрия развлечений и транспортная отрасль. Первое суперприложение было запущено в конце 2020 года с «Магнитом», на 2021 год планируется запуск трех новых партнерств.

ВТБ: россияне на треть увеличили траты на цветы и конфеты к 8 марта. В минувшие праздничные выходные россияне потратили на цветы, конфеты и торты к 8 марта на 29% больше, чем годом ранее – порядка 530 млн рублей. Об этом свидетельствует статистика эквайрингового бизнеса ВТБ. Спрос на цветы вырос в полтора раза, на сладкие подарки – на 28%. Непосредственно 8 марта расходы на цветы и сладости оказались сопоставимы с прошлогодними показателями. При этом общее количество транзакций выросло на четверть, а на конфеты и пирожные к празднику россияне тратили за один визит в магазин в среднем втрое больше, чем на букеты: 1 670 рублей против 500 рублей.

Банк Русский Стандарт: россияне готовят банковские карты к весенним распродажам – переводы выросли на 19% перед 8 марта. Банк изучил, как выросли переводы физических лиц по номеру телефона и между картами в преддверии 8 марта и весенних распродаж. По данным банка: в начале марта наблюдается всплеск активности и количество переводов традиционно увеличивается. Так, в 2021 году рост составил 19% относительно первых дней февраля. Обычный средний чек отправки средств в текущем году – 11 061 руб., а с 1 по 4 марта 2021 года он увеличился на 24% до 13 700 руб. Кстати, относительно прошлого года он также вырос – ранее средняя сумма перевода в первые дни марта составляла 12 065 руб. Эксперты предполагают, что рост активности клиентов в части переводов накануне 8 марта можно объяснить несколькими факторами. Во-первых, таким образом проще всего пополнять дебетовые карты и погашать задолженность по кредитным картам в преддверии праздника. Как видно из статистики отправки средств: особенно эта возможность привлекает мужчин, возможно, накануне 8 марта они помогают погасить кредиты своим близким, а также дарят денежные подарки. Во-вторых, сами женщины стремятся погасить задолженность и успеть возобновить свой лимит по карте, чтобы перед праздником воспользоваться скидками, которые предоставляют магазины и салоны красоты накануне 8 марта. В-третьих, в марте начинаются сезонные распродажи зимних коллекций, поэтому большинство клиентов, пополняя счета с помощью переводов, «готовят» свои карты к распродажному марафону.

Стать клиентом Альфа-Банка, получить карту, и начать ей пользоваться можно всего за несколько кликов. Банк максимально сократил заявку на выпуск карты: оставил только имя, дату рождения и телефон. Заполнить её и получить цифровую карту можно в среднем за 40 секунд. После этого надо установить приложение банка и привязать карту к Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay. Карта готова, ей можно платить и онлайн и в оффлайн-магазинах. За покупки начисляются кэшбэк или мили. Подписать все необходимые документы можно позже, на встрече с выездным сотрудником банка или в отделении. До этого момента действуют ограничения по сумме платежей и балансу на карте, также не будет начисляться процент на остаток. После подписания документов все возможности откроются. В банке подчеркнули, что — проверили — обгоняем всех конкурентов, одних на минуты, других на дни.

Альфа-Банк купил «нетмонет» и стал крупнейшим игроком на рынке электронных чаевых. Банк получил 100% сервиса для безналичной оплаты чаевых «нетмонет». Команда стартапа во главе с Георгием Высоцким никуда не уходит, продолжает развивать его вместе с Альфа-Банком и примет участие в разработке других сервисов банка. Электронные чаевые удобнее клиентам и выгоднее для сотрудников. По данным сервиса, клиенты в среднем оставляют наличными всего 5-7% от счета, а через «нетмонет» около 12%. Только в январе 2021 года гости заведений с «нетмонет» оставили электронные чаевые 310 тысяч раз, отблагодарив сотрудников на 86 млн рублей. Как комментируют в банке, предложение по подключению «нетмонет» получат 627 тысяч клиентов малого и микробизнеса Альфы. И не только в Москве и Санкт-Петербурге, где «нетмонет» развит сегодня, но и по всей стране, что качественно ускорит развитие проекта. В дальнейшем команда стартапа также подключится к созданию новых смежных продуктов на платформе Альфа-Банка

Центр макроэкономического анализа Альфа-Банка подготовил ежедневный аналитический обзор рынка. В минувшую пятницу высокие доходности долгового рынка оказывали давление на мировые рынки акций – динамика российского рынка почти не изменилась. На мировые рынки акций оказывали сильное давление высокие доходности на долговых рынках после того как ФРС подтвердила курс на мягкую монетарную политику. На российском рынке акций в пятницу динамика была разнонаправленной, однако в целом соответствовала негативным глобальным трендам – по итогам дня индекс РТС опустился на 0,5% до 1 447 пунктов, а индекс Московской биржи, напротив, прибавил 0,5% до 3 414 пунктов. Индекс российских ГДР на площадке в Лондоне (RDX -0,8%) снижался на фоне распродаж акций сталелитейного сектора. Курс рубля укрепился на 0,3% до 74,49 руб./долл. к сильному доллару, проигнорировав новые разговоры по поводу санкций против России. Цены на нефть продолжали идти вверх (Brent +2,9% до 68,63 долл./барр.). Вчера цена Brent снизилась на 1,6% до 68,24 долл./барр. Мы ожидаем, что сегодня спросом будут пользоваться акции циклических компаний. Российский рынок акций откроет нынешнюю короткую неделю на оптимистичной ноте на фоне ротации инвесторов в акции циклических компаний в связи с ростом доходностей суверенных бумаг – инвесторы уходят из компаний с высокими оценками стоимостями в компании, успешность которых сильно привязана к экономическому циклу. Мы ожидаем, что сегодня спросом будут пользоваться акции нефтегазового сектора на фоне скачка цен на нефть до 14-месячных максимумов после сделки OPEC+, которая состоялась на прошлой неделе. Акции российских технологических компаний, вероятно, будут находиться под давлением после недавних распродаж на мировых рынках.

UniCredit [debit_cards][sale]

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Кнопка «Наверх»
Яндекс.Метрика